fof申购赎回
2016-09-01 19:35:25 0 举报
FOF基金的申购赎回与普通开放式基金不同,其申购和赎回均有时间要求。投资者只能在指定的开放日进行申购和赎回,目前市场上大多数FOF基金的开放时间为每个交易日的9:30-15:00。此外,不同类型的FOF基金在开放日的规定上也存在差异,如货币市场型FOF基金和债券型FOF基金通常采取T+1或T+2的申购确认制度,而股票型FOF基金则多采用T+4的申购确认制度。需要注意的是,不同的基金公司对于旗下FOF产品的开放日规定也不尽相同。因此,在进行FOF基金投资时,投资者需要仔细了解所选产品的相关规定,以避免因错过开放日而影响自己的投资计划。
作者其他创作
大纲/内容
T+1/2全部确认成功
恒生数据检查
起投金额=10000
资金划款至基金公司
发送失败信息
组合下单
提交申购申请
≥10000元
是
发送确认成功的信息
数据不对齐
组合起投金额=MAX(基金最低起投金额/基金占比)
组合比例每日展示更新
此处还需判断用户组合中所有基金的最低赎回份额是否大于其持仓份额,若出现某只基金的持有份额小于其最低赎回份额,则用户只能对组合全部赎回。
监管户退款
提交赎回申请
数据对齐
T+1/2基金公司确认成功
有
组合不包含确认失败的基金
只能全部赎回
可在一定范围内等比例进行部分赎回
≤10000元
赎回失败
前端净值及收益展示
否
组合最大投资上限=MIN(基金最大投资上限/对应占比)
成功
创建组合,运行2天
判断组合最低起投金额
资金划转至用户账户
组合内基金有投资上限
报单成功
组合申购失败
监管户代扣
T+2日计算组合总收益(QDII默认为0)
失败
分别发送划款通知
发送赎回确认信息
当前资产>10000元
没有
后台
确认失败的基金仍在组合中,份额不变
财富派APP
0 条评论
下一页