赎回调仓费整体流程
2016-09-20 21:39:13 0 举报
赎回调仓费是指基金管理人为了调整投资组合而支付的费用。当投资者申请赎回基金份额时,基金管理人会根据市场情况和投资者的需求,对投资组合进行调整。这个过程需要耗费一定的人力、物力和财力,因此基金公司会收取一定的赎回调仓费。 具体来说,赎回调仓费的收取方式有两种:一是按照固定比例收取,即每份基金收取固定的赎回费用;二是按照阶梯式收费,即根据持有时间不同收取不同比例的赎回费用。
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大纲/内容
赎回/转换
否
调用CMS查询申购费率接口获取该用户申购原基金或/和目标基金的申购费率
是
是否为RT基金
汇总赎回费
读取一笔未处理交易请求
转换费计算结果
校验成功
是否涉及赎回7日内份额
调用PRC查询标准赎回费率接口获取相关基金标准赎回费率
赎回/调仓请求校验
转换
申购
返回结果
是否处理完所有交易请求
开始
汇总调仓费计算结果
计算赎回费
计算申购费
汇总赎回费计算结果
调用CMS接口查询申购费率
检验失败
*详见3.3
△详见3.2.1
汇总各费用
*调用CTS查询相关工作日接口,计算满7日自然日
是什么交易
记录相关赎回份额明细(登记时间、份额、赎回费、基金ID,满7日)
汇总份额明细,同一基金的赎回明细合并成一条明细
返回错误
△根据赎回请求计算涉及赎回份额所属时间区间
△根据转换请求计算涉及赎回份额所属时间区间
循环处理申购交易请求(读取一笔未处理交易请求)
赎回份额是否涉及7日内份额
汇总申购费
根据资产流水号获取子资产视图
调仓
汇总涉及赎回/调仓费以及最大满7日日期
赎回费计算结果
调用FTS交易手续费试算接口获取赎回费列表
计算转换费并汇总
计算转换费
赎回
获取交易请求列表
调用CMS查询申购费率接口获取该用户申购目标基金的申购费率
查询表ASSET_DETAIL_ACK_QUTY_SUM,获取相关子资产各时间区间份额
结束
调用FTS交易手续费试算接口获取手续费列表
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