金证系统流程图
2017-01-18 14:31:54 0 举报金证系统流程图主要展示了该系统的工作流程和各个模块之间的交互关系。首先，用户通过客户端输入请求，系统接收到请求后，根据用户的身份和权限进行验证。验证通过后，系统将请求转发至相应的业务处理模块进行处理。处理完成后，系统将结果返回给用户。在整个过程中，系统还会对数据进行实时的监控和备份，以确保数据的安全性。此外，系统还提供了丰富的报表和统计分析功能，帮助用户更好地理解和管理业务。总的来说，金证系统流程图清晰地展示了该系统的工作流程和数据处理过程，为用户提供了便捷、高效的服务。
作者其他创作
大纲/内容
T：申购
T：赎回
T+2: 下载监管行交易明细查询文件，基金公司申购款对账
对账失败，发起退款
分红
监管行款投资人
生成04文件上传监管行
生成CF文件和04文件，上传监管行
T+1:获取赎回确认文件，同步数据
下载监管行交易明细查询文件，基金公司分红款对账
监管行划款给基金公司
不确认项
生成J02文件，上传监管行
T：获取基金公司 分红文件（包含现金分红，红利再投），同步数据
申购失败的平台发起退款
赎回
下载监管行交易明细查询文件，基金公司赎回款对账
基金对接需求：1、监管行对接（民生银行）2、确认支付方，通过ups对接；3、数据公司（深证通）或其他数据公司4、基金公司5、服务器资源对接前提条件：1、需要在民生监管行开账户、和商户后台——业务2、需要确认使用哪家具有基金支付能力的支付渠道——业务3、金证系统对接的是深证通数据，但是由于目前对接的深证通数据十分少，部分数据需要从基金公司获取或其他数据公司，另目前未与深证通签约，不能拿专线和数据对接——业务4、确定一家基金公司完成测试问题：1、目前金证系统不支持线上的手续费和尾随佣金的计算，需要进行下线结算
T+？：基金公司划拨回款
监管行或基金公司处理
发送给监管行文件：F文件：应付客户转账文件（分红、赎回）每天定时发送一个-多个给银行（监管行处理时间：8：00、10：00、12：00、14：00、16：00）CF文件：应付给基金公司文件，（监管行处理时间：10：00、11：00、14：00、16：00）J01：销售机构和基金公司的资金划付J02：销售基金和投资人资金划付04文件：交易确认表文件06文件：分红表上传文件从监管行下载文件：应付客户转账结果查询文件：代销系统的还款对账账户交易明细查询文件：清算系统的扣还款对账、是应付给基金公司申购、赎回、分红款数据对账、
下载账户交易明细查询文件，赎回款对账
生成J02文件，上报监管行
生成赎回申请文件，上报基金公司
生成J01文件，上传监管行
T+2:生成还款F文件
T日还是T+1日
从支付渠道划款到监管行（不确定）
基金公司划拨回款
对账（T-1 15:00—T 15：00）
下载账户交易明细查询文件对账退款数据
申购
生成申购申请数据，上报基金公司
生成J01文件上传监管行
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