量化联动方案_2.14(北京)
2017-03-23 20:00:01 0 举报AI智能生成
量化联动方案_2.14(北京)是一项旨在通过量化分析来优化市场策略的方案。该方案主要针对北京地区的金融市场，通过对各种金融产品的交易量、价格波动等数据进行深入挖掘和分析，为投资者提供更加精准的投资建议。此外，该方案还利用先进的数学模型和算法，对市场趋势进行预测，帮助投资者把握市场机会。总之，量化联动方案_2.14(北京)是一项结合了大数据分析和金融理论的创新方案，旨在为投资者提供更加专业、高效的投资服务。
作者其他创作
大纲/内容
网易乐得
业务模式
一站式：（资讯+服务+交易+社区）生态圈 服务为一体
互联网获客模式，用户基数比银科更有优势，客群比较年轻（80-90后占到一半）、比较熟悉互联网 （网易集团渠道带来不少流量，拉动效应增强）
其策略采用较低的开户门槛，客户数量大，但每个客户的投资金额小
网易贵金属定位： 不只是一个给投资者提供交易的平台。 更重要的是：在这个平台能够让投资者真正掌握一套“投资系统、理论、方法，建立属于用户自己的投资方式” ，让投资者自身成为其投资决策，能主动去配置自己的资产
战略布局
进入较晚，目标远大，跳跃式发展，欲成为行业第一（独角兽），压倒“银天下“
2016年人工智能（AI）新战略：研发贵金属人工智能投顾系统（“ 人工智能”将是一下独角兽市场，可以“改变未来的金融的格局”)
2017计划：进一步加强自身分析师团队的投资研究能力，让团队具有更强的主动服务能力；
将考虑在合适的时间，引入更多的交易所以及更多的个人交易资产类别（理财/保险、股票、基金、外汇）
网易贵金属PC站：ww.fa.163.com
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HOME：行情、资讯（财经热点、独家策略）
交易模块（买入、卖出、持仓、转账）
在线智能客服
直播室
网易学院（新手学堂）
贵金属圈子+社区
产品和运营团队
研发、大数据和人工智能团队
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贵金属
（Robo-Advice）人工智能投顾系统
优点：
低门槛：目前由于传统投顾和分析师服务成本、业务成本非常高，入金门槛也相对较高。 （智投可以做到降低门槛的同时，又继续保持“专业、个性化、专家银行理财师级的私人投顾服务，形成一种竞争力！）
解除道德风险问题：程序没有欲望，不存在“老鼠仓”
没在情绪，不知疲惫 （避免投资人情绪化的影响，只要数据足够，由机器人严格执行事先设定好的策略）
基于智能算法和大数据，提供“自动化、智能化”的个人投资交易服务
以人工智能替代人脑决策方式，智投受主观影响小： 在去情绪化和去偏见方面比人工更胜一筹，避免人的主观情绪对投资带来的负面影响；
应用范围：
现阶段目前只适合一类人，就是坚持被动投资者，基金定投的那类人；
可行性分析与部署
既拥有主动投资的特点，能精准地理解投资者的主动需求，让投资者可以根据自己的主观判断选择合适的标的类型以及投资风格
机器人投顾（网易智投）
通过人工智能方式、通过在线良好的互动方式、给投资者提供个性化、专业化、智能化、和有温度的服务
利用神经网络不断计算，全面分析用户资产结构、优化投资配置；
由机器人投顾发挥其智能优势，通过精准的用户画像系统，为用户提供高准确率的交易策略推荐服务
自动记录客户投资行为、分析客户投资偏好、并根据偏好为客户提供投资建议；
具有自动发现并及时提醒客户高危操作的功能，以减少客户投资损失
个人投资风险能力的（智能）评估
对分析师发布的交易计划（策略），进行分类对比，总结出分析师的准确率，以准确率最高的分析师来推荐交易策略
专业分析师团队（投顾）
应转变为“主动服务意识：帮助投资者精准地掌握行情变化，提供高效、及时、准确的交易策略和建议，从而有效提升客户盈利能力；
在线直播、行情分析、策略指导、资讯推送、交易提醒/跟踪、解答投资问题；
帮助客户“第一时间把握交易机会”（行情波动发出的买卖信号)
日内波动交易机会： 数据与突发事件是主因，覆盖掉交易成本大于10个点的波动；（波动率有关）
中短期的交易机会： 欧美经济数据的预期，尤其是美元、石油等高关联品种的走势，会导致100点甚至几百点的波动。 （了解美国的货币政策等宏观经济信息，白银和美金基本是倒挂的关系）
中长期的交易机会： 主要由经济周期、货币政策、地缘政治等的变化造成行情上涨或下跌周期的变化。
交易计划：增加风险控制概念，显示预期收益、回撤、能承受的波动点数；
分析师团队考核指标可为： “满意度%、平均响应时间、交易策略准确率等维度）
数据+规则+算法+流程+机器学习引擎
构建贵金属 _ 自动化交易（风险量化）决策模型
算法
Python 、R语言、Matlab,
基于记忆学习（实例算法）、聚类算法、逻辑回归、决策树、贝叶斯推断、关联规则学习、推荐系统
人工神经网络、卷积神经网络CNN、循环神经网络RNN、TensorFlow
机器学习引擎： 预测模型 → 输入”训练数据“ → 将预测结果与”训练数据“的实际结果进行比较 → 不断调整预测模型，直到达到一个预期的准确率
大数据分析体系
以"数据可视化"直观的图表展给用户， 对全量数据进行” 采集 → 清洗 → 汇总 → 分拣 → 筛选 → 统计分析建模 → 可视化）， 向投资者免费提供；:
财经信息指数
分析师指数
投资情绪指数
用户管理体系（投资人画像系统）
可分为：静态画像+动态画像
账户状态： (类型、生命周期、投资时间/经验年数)
账户价值： 资产负债情况、资产配置比例情况（应急资金、保命资金、升值资金）、投资能力（可投资金）、资产峰值/均值、交易量等
交易习惯： （交易频次、市场关注度、仓位、交易金额、单笔交易均值和日均成交量等）
投资偏好 ： 偏好品种、风险偏好类型(谨慎型、稳健型、进取型）、风险承受能力）
建立用户行为特征、信息/知识库：【利用神经网络技术，实现深度的机器自我学习（计算、连接、评估、纠错、培训） 】
银科控投
集团组织架构
银天下事业部（大盘）
产品技术中心
森德金融研究所（刘涛）
致力于贵金属领域的深度研究，（目前可以做到基于开放性扩展分析框架，自动生成研究报告），通过app和API向投资客户推送预告和分析；
银天下日刊、《AAA内参》、《贵金属行业周刊》、行情直播、 复杂问题咨询、专家面对面指导、金融投资培训等
媒体运营中心
营销中心....
丰华中心
金兜事业部（黄金投资TD)
金祥事业部
北京分公司
策划中心（新设：网红直播厅）
异势科技
集团（交易后台）研发中心
微盘研发中心
科技服务中心...
大象事业部
微盘事业部
中盘事业部
产品部
客户服务部
合规部...
推广、数据与技术部
金大师事业部（原新浪入股）
银行机构合作部、研究所....
互联网产品中心（黄金TD)
运营中心
总裁办、法务部、合规部、风控部、企业文化部、流程与信息化部、品牌运营部、公关部、安全运维部等...
CRM部
获客/业务模式
主要经营： 津贵所，广贵所的现货白银、铂金、钯金， 以及上海黄金交易所黄金TD等现货投资品种；
市商交易模式： T+0杠杆，双向交易，买涨买跌皆可赚钱，主要利用交易所平台与客户进行对手交易；（ 交易灵活：全天22小时 T+0）
客户拓展: 主要通过大众营销方式（包括传统电视广告、搜索引擎、门户网站以及APP下载）令潜在客户接触到公司，进而通过网络或电话交流方式进行深度营销， 由前端销售跟进将潜在客户转化为入金客户；
金大师事业部： 获客成本显著低于行业平均水平； 1、该事业部分析师团队制做与黄金TD投资的相关内容并输出至主流财经媒体、 微信公众号、网络直播室等多元渠道，成为重要的免费客户流量来源； 2、建立激励绩效机制：分师析和投顾的收入与客户盈利及服务程度相挂钩； (如: 分析师团体的考核与客户盈亏直接挂钩)；
产品线
银天下APP
行情
直播室（观点、互动、交易计划、策略、实时喊单）
新手投资课堂
客服咨询
建议反馈（我的提问）
微盘宝app（市场整顿，交易所这类品种不让做，集团为了回避风险直接关停）
赚吧app（关停）
大象贵金属app
金大师app
金兜app
太极线（分析专家）
对冲宝(赚钱神器）
银如意app （博弈矩阵、LSP）
银科2017-2020战略布局
3-5年内目标：Nasdaq市值达100亿美元；
从单纯贵金属交易服务商转型为：全方面个人投资与交易服务商， 拓展产品线至（黄金理财、文化产权交易、境外证券交易、P2P借贷等) 新领域；
“金融科技企业、银科控股”口径变化， 金融科技+移动互联网 = 置于企业的核心战略高度
【2016.10 取消科技事业部，以五大事业部为前台独立运营，集团运营中心为后台提供统一支撑保障的公司冶理架构与合伙人制度】 赋予各事业部更大的自主权，有效提升了应对市场变化的反应速度和经营效率；
2017年率先在行业探索人工智能、大数据，增加了移动端软件的投入，优化易用性和互动性，全方面提升客户使用体验；
筹建(上海 – 波士顿 金融创新实验室)
待解决的问题、潜在风险
行业长期看仍有政策不确定性，且YIN经营年限短、业务构成单一；
客户开发kPI（开户、入金频次、交易佣金等）目前主要由投顾来承担，分析师团队和产品运营团队无业绩考核；
目前集团的营销模式转向QQ和 微信 第三方“封闭”应用， 客户加投资私人微信号，一对一单聊存在较大风险，不选择入库、私下交易开群、离职带走客户、合规人员无法监控等
同一业务存在多家子公司在做，存在隐形资源竞争，撞单问题；
较大部分客户对交易费率敏感，影响活跃客户交易频率； （万分之八的昂贵手续费，大大增加了投资者的交易成本，投资者更在意的是盈利与服务）；
一线员工的考核以开户入金为导向， 因此容易将更多精力放在客户开发而忽略后端客户服务；
客户开发过度商业化，业绩增长凌驾于用户体验之上，考验商业道理和行业规范 （如何降低成本，提升服务效率是当务之急） 银科目前欠了很多技术+产品债，要弄好的话相当于要重建，各种成本都很大
CRM
智能营销平台
使用角色
投资顾问
客服人员
公司管理层（者）
合规人员
产品／运营人员
CRM客户信息画像系统
客户分类
1、意向客户
2、开户激活客户
3、交易客户
客户信息管理
静态信息画像
动态信息画像
IM
人工（投顾）窗口
机器人辅助在线客服
问题知识库
用户行为 画像报表
互动行为数据
开户行为
交易行为
服务端日志数据
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