客户异常交易持续尽职调查流程图

问责阶段

客户异常交易持续尽职调查流程图

分行反洗钱中心监测分析员编辑岗、审核岗、审批岗分别按照反洗钱监测管理系统设定时间完成异常交易的上报或排除

分行法律与合规部

同城支行客户经理、二级分行、分行各部门相关人员7日内完成尽职调查（重新识别），同时填写重新识别表，并经业务管理部门审核

如未按时分配，对相关人员进行问责

发现客户异常交易预警阶段

业务管理部门联络员2日内将审核后的重新识别表等资料反馈至分行反洗钱中心监测分析员处

持续尽职调查（重新识别）及案例处理阶段

如未按时反馈，对相关人员进行问责

分行反洗钱监测分析员依托反洗钱监测管理系统在案例创建日期5日内（不包含创建日当日）的客户推送至业务管理部门反洗钱联络员

如未按时发送，对相关人员进行问责

分行反洗钱监测分析员如到期未收到业务管理部门反洗钱联络员反馈的持续尽职调查资料，则直接按照反洗钱监测管理系统内留存的客户相关信息及交易记录进行甄别

分行各业务管理部门反洗钱联络员匹配相关尽调（重新识别）人员，2日内分配到同城支行客户经理、二级分行、分行各部门相关人员并督促其完成