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保险行业数据标准

2024-01-05 13:51:35   0  举报

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大纲/内容

业务

保费

一级指标

保费目标

指标口径

保费收入计划值

保单保费

指标口径

统计区间内已起保的发生批改前的原始保单保费，只考虑保单。若为外币，则取保费与保单人民币汇率乘积

原保险保费收入/原保费收入

指标口径

统计区间内的原保险合同的不含税保费收入

保费变化

指标口径

批单保费变化值

含税保费

指标口径

保批单含税保费实际值

不含税保费

指标口径

保批单不含税保费实际值

税额

指标口径

保批单税额实际值

注销保费

指标口径

注销保单的保费变化

注销保额

指标口径

注销保单的保险金额

退保保费

指标口径

退保保单的保费变化

退保保额

指标口径

退保保单的保险金额

签单保费

指标口径

签单时间在统计期内的保费总额，若此期间内保单曾发生批改，则按批改后的保费统计。

如果是共保保单，该保单只计算共保净自留保费（我方保费）

批改业务中的批减包含退保，注销批单

批增保费

指标口径

核保通过的一般批改批单中，保额变化>0的保额变化总和；如果是共保保单，该保单 只计算共保净自留保额（我方保额）

批减保费

指标口径

核保通过的一般批改批单、退保批单、注销批单中，保额变化<0的保额变化总和；如果是共保保单，该保单只计算共保净自留保额（我方保额）

注销保额

指标口径

统计期间内通过注销批改的保费。

退保保费

指标口径

统计期间内通过退保批单批退的保费。

市场签单保费

指标定义

行业原保费收入总和

固定费用

指标口径

？

二级指标

保费达成率

计算公式

保费达成率  =  <维度>保费目标  /  Σ(<维度>不含税保费)

计算因子

保费目标

不含税保费

保险业务收入

指标口径

指保险公司为履行保险合同规定的义务而向投保人收取的对价收入，包括直接业务产生的保费收入和分入业务产生的保费收入

计算公式

保险业务收入  =  原保险保费收入  +  分保费收入

计算因子

原保险保费收入

分保费收入

保费缺口

计算公式

保费缺口  =  保费目标  -  Σ(不含税保费)

计算因子

保费目标

不含税保费

单均签单保费/件均签单保费

计算公式

单均签单保费  =  Σ(签单保费)  /  签单数量

计算因子

签单保费

签单数量

满期保费

指标口径

统计期内，从保单生效日起至统计期末已经满期的那部分保费。若保单生效日早于统计期初，则从统计期初开始计算。

计算公式

满期保费  =  原保险保费收入  ×  [min(统计期末, 保险止期)- max(统计期初, 保险起期) + 1]  /  (保险止期 - 保险起期  +  1)

计算因子

原保险保费收入

保险起期

保险止期

单均保费收入/件均保费收入

计算公式

件均保费收入  =  原保险保费收入  /  保单件数

计算因子

签单保费

签单数量

保费占比

计算公式

保费占比  =  Σ(<维度>签单保费)  /  Σ(签单保费)

计算因子

签单保费

平均折扣率

计算公式

平均折扣率  =  Σ(签单保费)  /  Σ(折前保费)

计算因子

签单保费

折前保费

企划保费

指标口径

按核保时间口径，统计期内已起保的保单和批单的保费总额。既原保单保费加上批单、退保、注销的保费变化值。保费为不含税保费

计算公式

企划保费  =  保单保费  +  批增保费  +  批减保费  +  注销保费  +  退保保费

计算因子

保单保费

批增保费

批减保费

注销保费

退保保费

市场份额

计算公式

市场份额  =  Σ(签单保费)  /  Σ(市场签单保费)

计算因子

签单保费

市场签单保费

已赚保费

统计口径

指保险业务收入剔除分出保费及保单获取成本后，根据权责发生制原则计算已赚取的收入，其直接影响公司的利润，即保单存续期内某一时点，已过保险期间收取的保费收入

计算公式

已赚保费  =  原保费收入  +  分保费收入  -  提取未到期责任准备金

计算因子

原保费收入

分保费收入

提取未到期责任准备金

固定费用率

指标定义

统计期内，固定费用与原保费收入的比率

计算公式

固定费用率  =  固定费用  /  原保费收入

计算因子

固定费用

原保费收入

保单

一级指标

保单总数

指标定义

统计期内保单总数量

承保总数

指标定义

统计期内生效保单总数量

注销件数

指标定义

统计期内，发生注销操作后保单状态变为已注销的保单件数。

退保件数

指标定义

统计期内，发生退保操作后保单状态变为已退保的保单件数。

优质车

指标定义

其中优质指整单预期赔付率0.8以下

二级指标

签单件数/签单数量

指标定义

统计期内，公司与投保人之间签署的保险合同件数，该指标按照保险合同签署时点（即签单时点）进行统计，需扣减统计期内注销保单的数量，注销保单即全额退保的保单,不含批单。

计算公式

签单件数  =  保单总数  -  注销保单数量

计算因子

承保总数

注销件数

承保件数

指标定义

统计期内，公司与投保人签订的统计期内生效件数，不含注销保单

计算公式

承保件数  =  承保总数  -  注销件数

计算因子

承保总数

注销件数

保单退保率

指标定义

统计期内，退保件数与承保件数的比值

计算公式

保单退保率  =  退保件数  /  承保件数

计算因子

承保总数

注销件数

理赔

案件数

一级指标

已决件数

未决件数

报案件数

立案件数

赔款

一级指标

已决赔款

未决赔款

立案金额

结案金额

二级指标

已决案均赔款

计算公式

已决案均赔款  =  Σ(已决赔款)  /  已决件数

计算因子

已决赔款

已决件数

未决案均赔款

计算公式

未决案均赔款  =  Σ(未决赔款)  /  未决件数

计算因子

未决赔款

未决件数

总案均赔款

计算公式

未决案均赔款  =  Σ(未决赔款  +  已决赔款)  /  Σ(未决件数  +  已决件数)

计算因子

未决赔款

未决件数

出险频度

计算公式

出险频度  =  (已决件数  +  未决件数)  /  签单数量  ×  100%

计算因子

已决件数

未决件数

签单数量

已决赔付率

计算公式

已决赔付率  =  Σ(已决赔款)  /  Σ(签单保费)  ×  100%

计算因子

已决赔款

签单保费

简单赔付率

计算公式

简单赔付率  =  Σ(已决赔款 + 未决赔款)  /  Σ(签单保费)  ×  100%

计算因子

已决赔款

未决赔款

签单保费

结案率

计算公式

结案率  =  已决件数  /  (已决件数  +  未决件数)

计算因子

已决件数

未决件数

历年制赔付率

计算公式

历年制赔付率  =  Σ(当期的已决赔款  +  期末未决赔款  -  期初未决赔款)  /  Σ(满期保费)

计算因子

已决赔款

未决赔款

满期保费

满期赔付率

计算公式

满期赔付率  =  Σ(已决赔款  +  未决赔款）/  Σ(满期保费)

计算因子

已决赔款

未决赔款

满期保费

滚动12个月立案预估损失相对偏差率Ⅱ

计算公式

滚动12个月立案预估损失相对偏差率Ⅱ  =  (Σ最后一次立案金额  -  Σ结案金额)  /  Σ结案金额

计算因子

立案金额

结案金额

费用

再保

分入

一级指标

再保险保费收入/分保费收入

指标口径

统计区间内的再保险合同的分入保费

二级指标

分出

一级指标

分出保费

指标口径

统计区间内的再保险合同的分出保费

二级指标

客服

精算

准备金

提取未到期责任准备金

财务

应收

一级指标

应收保费

统计口径

指保险人按照保险合同约定应向投保人收取但尚未收到的原保险保费收入

二级指标

应收保费率

统计口径

应收保费率是指期末应收保费余额与滚动12个月累计原保费收入之比

计算公式

应收保费率  =  期末应收保费余额  /  滚动12个月原保费收入

计算因子

应收保费

原保费收入

应付

一级指标

二级指标

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