资本市场估值产品客户资金赎回流程
2017-01-02 09:32:54 0 举报
当客户决定赎回其在资本市场的估值产品时,首先需要向投资顾问或金融机构提交赎回申请。在收到申请后,机构会进行审核,确认客户的赎回资格和赎回金额。审核通过后,机构会在规定的时间内将赎回的资金划入客户的账户。这个过程可能需要一些时间,因为涉及到资金的转移和结算。在整个过程中,客户可以随时查询赎回进度,了解资金的到账情况。如果客户对赎回过程有任何疑问,可以随时联系机构进行咨询。总的来说,资本市场估值产品客户资金赎回流程是规范、透明的,旨在保护客户的合法权益。
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大纲/内容
划款支付:证转M,M转F,F转客户
托管行
T-2日
邮件获取认购、赎回份额明细表
针对差额通知投顾预留资金
T+2日
暂不进行下一步操作
投顾
开始
客户预约赎回、认购下单截止
否
待F净值公布后
根据最新净值,针对轧差结果补足资金
在恒生系统执行冻结操作,冻结“赎-认”差额
是,生成”赎-认“差额的证转M待办
资本市场估值产品客户资金赎回流程
针对差额电话及邮件通知投顾预留资金
针对认购、证券账户余额与赎回份额乘以前一估值日净值上浮10%得出赎回金额做轧差后,邮件通知投顾需预留资金
是
认赎
结束
在恒生系统执行冻结操作,冻结证券账户余额
销售支持岗
估值室
清算室
毛估值表发至托管行核对
接收邮件及电话,准备需预留资金
发起支付EOA,审批后,指令用印传真托管行
按“认-赎”差额按目前已有流程进行后续操作
认+证赎
T日
在系统做支付确认
数科
接收认购、封账封账邮件
赎回、认购份额确认,完成封账
T+2及以上
根据最新净值重新测算轧差金额
T+1日
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