KYC

KYC，全称为Know Your Customer，中文意为“了解你的客户”。这是一种反洗钱和反恐怖融资的合规程序，要求金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，对客户的身份、来源、目的和风险承受能力进行详细的调查和核实。KYC的目的是确保金融机构不会成为非法活动的帮凶，同时也保护了金融机构自身不受欺诈和洗钱等犯罪活动的影响。KYC通常需要客户提供身份证明、住址证明、收入证明等文件，并进行面对面的访谈或电话确认。