反洗钱业务知识学习
2025-01-10 09:35:00 7 举报AI智能生成
反洗钱业务知识学习思路-孟凡渝
作者其他创作
大纲/内容
基础概念了解
灵魂质问
什么是洗钱？
为什么要反洗钱？
依法执行反洗钱的金融机构都有哪些？
金融机构反洗钱工作的义务是什么？
人民银行反洗钱监测中心的职责与权力？
什么是恐怖融资？
人民银行关注的黑名单都有哪些？
法规文件
2006年1号令《金融机构反洗规定》 中国人民银行【 2006】1号
2006年56号令《中华人民共和国反洗钱法》中华人民共和国主席令【2006】56号
2007年1号令《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行【2007】1号
2014年1号《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》中国人民银行、公安部、国家安全部令【2014】1号
二号令了解
灵魂质问
什么是二号令？
反洗钱大额交易规则是什么？
反洗钱可疑交易规则是什么？
反洗钱客户资料及交易保存年限？
客户身份识别要做什么？
什么时候做客户身份重新识别？
大额与可疑报送期限与接口规范？
报文都有哪些类型？具体流程都是什么？
大额与可疑的校验规则分为几类？
法规文件
2007年2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 银发【2007】2号
2008年《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》
2010年8号《银行业数据报送校验规则（V1.0.0.2）》的通知(中心发〔2010〕8号)20100810
2008年55号《关于可疑交易报告报送有关问题的复函》（中心函[2008]55号）20081215
2009年123号《中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知【2009】123号》
2011年538号《多次报送客户可疑交易报告问题的复函》 局函【2011】538号
2013年12号《人民银行反洗钱法律规章制度》
三号令了解
灵魂质问
为什么会发布三号令？
二号令与三号令的差异点都有哪些？
三号令的大额规则是什么？
三号令的可疑监测应该怎么做？
三号令中大额与可疑报送时限要求？
什么样的客户满足什么条件可以免报大额交易？
大额与可疑交易信息要保留多久的历史数据？
三号令报送的字段与二号令上有什么差异？
什么是回溯性调查？
什么是接续报告？
法规文件
2016年3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
2017年19号《中国反洗钱监测分析中心关于印发金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范的通知（银反洗中心发〔2017〕19号）》
2017年23号《关于发布反洗钱数据报送常见问题解答的通知（银反洗中心发〔2017〕23号）》
2017年25号《中国反洗钱监测分析中心关于报告机构通过数据接收平台报备电子文件的通知（银反洗中心发〔2017〕25号）》
2017年98号《中国人民银行关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》（银发〔2017〕98号）
2017年99号《中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执行要求的通知（银发〔2017〕99号）》
2018年13号《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》
客户风险评级
灵魂质问
为什么要做风险评级？
风险评级都有哪些风险要素以及风险子项？
客户风险等级可以分为几级？
什么时候需要对客户进行风险评级？
什么时候对已经评级过的客户进行重新评级？
评级中有什么例外情形？
风险评级流程是什么？
尽职调查是什么？为什么要采取尽职调查？
什么是受益所有人？如何识别受益所有人？
法规文件
2013年2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号）
2007年2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 银发【2007】2号
2017年235号《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作235号文》
2017年117号《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
2017年288号《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见（银发〔2017〕288号）》
2018年164号《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）
2018年13号《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》
自主监测模型
灵魂质问
老18条可疑模型是怎么实现的？
为什么要有自主监测模型？
涉罪类型都有哪些？
地下钱庄的显著特征都有哪些？
集资和传销的显著区别都有哪些？
身份敏感的客户是指的哪些特征？
什么是短期？什么是长期？什么是频繁？
电信诈骗一般分为几个阶段？
法规文件
2006年2号令《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行【2006】2号令
2014年117号《关于加强有关对恐怖融资交易监测有关工作的通知》（银办发【2014】117号）
2014年138号《银行业洗钱类型分析工作指引》（银办发【2014】138号）
2014年大额和可疑交易报告综合试点工作银行业异常交易监测指标20140225
2016年34号《反恐怖融资新》
2016年49号《非法集资监测预警模型识别点指引》【2016】49号
2016年261号《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
2016年279号《文中国人民银行办公厅关于进一步加强对涉嫌非法集资资金交易监测预警工作指导意见相关文件的通知》
2017年《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(征求意见稿）》
2017年73号《恐怖融资交易模型》
2018年71号《反恐怖融资规律特点模型》银办发2018-71号
2019年《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》银反洗发【2018】21号
黑名单
灵魂质问
什么是黑名单？
人行针对黑名单种类有哪些要求？
市场上主流黑名单厂商有哪些？
什么是回溯性调查？
红色通缉令的具体含义是？
灰名单与黑名单的区别？
白名单作用是什么？
名单匹配流程是什么？
名称匹配算法都有哪些？
法规文件
2017年99号《中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执行要求的通知（银发〔2017〕99号）》
2015年135号《中国人民银行办公厅关于加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作的通知》（银办发【2015】135号）
2017年192号《中国人民银行办公厅关于做好外逃人员名单监测后续工作的通知》（银办发【2017】192号）
2007年1号令《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行【2007】1号令
2016年3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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