资产配置-基金筛选
2016-08-23 18:11:36 0 举报资产配置-基金筛选是一种投资策略，旨在通过选择不同类型的基金来实现投资组合的多样化。这种策略可以帮助投资者降低风险，提高收益潜力。在选择基金时，投资者需要考虑多种因素，包括基金的历史业绩、费用比率、管理团队和投资策略等。此外，投资者还需要根据自己的风险承受能力和投资目标来选择合适的基金类型，如股票型基金、债券型基金或混合型基金等。总之，资产配置-基金筛选是一种有效的投资方法，可以帮助投资者实现长期财富增长。
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大纲/内容
保守型（20分-39分）
理财师的交谈，做风险提醒和风险判断，经验调节。
高杠杆投资
债券、股票、基金、期货、其他
筛选基金列表
管理规模变化率>10%
信用良好，无违约。信用一般，近期有违约。
近1、3、5年收益同类排名>50%
加杠杆：高；80%以上：高；30%-80%：中 30%以下：低
年龄（12%）
有限，一般，丰富
年化收益排名>30%
个人属性（35%）
工作情况（4%）
5%以上，5%-20%，20-50%，50%以上
安逸型（20分以下）
最大损失承受比例
未婚，双薪无子女，双薪有子女，单薪有子女，单薪养三代
承担10%收益少风险，或者30%高风险。
风险权重筛选
收益选择
持仓超过50%：高
最大回撤范围
分析方法
择时因素
一篮子分类公募产品列表（分类+优先排名+风险权重）
对应最终产品方案
客户
标准差
风险厌恶，保守投资，高收益，高回报
项目部
投资不动产，自用住宅不贷款，房贷<50%，房贷>50%，无住宅
无，少于2年，2-5年，5-10年以上
基金数据
投资态度
混合型
市场和产品定性分析
债券型
公职，工薪，佣金收入，自营，失业
偏好投资品种
是否使用杠杆（5%）
古董等实物投资（1%）
持仓超过60%：高
20亿<规模<200 亿
稳健型（40-59分）
有投资无投资
0-35岁：高35-60岁：中60以上：低（警告）
进取型（60-79分）
替换
定性分析
投资年限>5年
特殊因子
股票型
计划预期投资期限
50w以下，50-00w，100-500w，500w以上
风险参数
风险内容警告
可用于金融投资的比例
常规测评加权分数
投资能力（15%）
黄金保险债券等投资占比（1%）
投资知识
底部区域，赚钱概率
标普比率
计划投资年限
定量分析
基金经理数据
择时：AA+级债券>3.5%
其他另类投资（比特币等）（5%）
1年以下，1-3年，3-5年，5年以上
10%以下，10-30%，30%-50%，超过50%
高利贷，违约等
年可支配收入（4%）
app端主推，精选和排名
理财师
债务情况（4%）
没有，汽车住房等长期借债，信用卡消费贷，亲戚朋友借债。
家庭负担（7%）
置产状况（4%）
激进型（80-100分）
风险态度（35%）
管理规模>100 亿
信用记录
手动推荐
对客户定性分析
已投资年限
当前投资情况（15%）
成立时间>3年
指数型
h5端主推、精选和轮播图
警告和风险提示
调换精选基金
股票占比（3%）
公募后台精选和主推产品运营
挑选
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