KYC審査ワークフロー

KYC審查（Know Your Customer）是金融業中用於驗證客戶身份的過程。其工作流程包括以下幾個步驟：首先，客戶需要在開設賬戶或進行交易前提供相關的身份證明文件，如護照、駕照或身份證。接下來，金融機構會將這些信息與其內部數據庫或其他第三方數據提供商的信息進行比對，以確認客戶的身份。此外，金融機構可能還會要求客户提供居住地址和工作信息，並進行電話或現場訪談，以進一步核實客戶的身份。最後，金融機構會根據客戶的風險等級，決定是否需要採取額外的KYC措施。KYC審查的目的是為了防止洗錢和其他非法活動，保護金融體系的安全穩定。