冒名
2016-12-08 21:20:07 0 举报
冒名,是指一个人或组织冒充他人的身份进行欺骗、诈骗或其他非法活动的行为。这种行为通常涉及使用他人的个人信息,如姓名、身份证号、银行账户等,以达到掩盖真实身份的目的。冒名行为不仅侵犯了他人的隐私权和财产权,还可能导致受害者遭受经济损失、名誉损害等严重后果。为了打击冒名行为,各国政府和相关部门采取了一系列措施,如加强信息安全管理、完善法律法规等。同时,公众也应提高防范意识,妥善保管个人信息,避免成为冒名行为的受害者。
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大纲/内容
NO
是否能够提供资金来源凭证
申请原路退回
注销申请资料:1、账户实名信息人本人身份证正反面+手持身份证照片2、手持注销承诺函
背景说明:支付账户信息是A,但是该账户非A本人注册(可能身份信息泄露导致被他人注册),由监管机构发起指令冻结账户或者反馈至A处,A来访申请注销账户
DONE
YES
处理流程
冻结账户
公安冻结账户/划拨资金
处理结果
冒名开户账户申请注销
系统需求
冒名开户注销流程
提供资料注销账户
问题背景
引导用户联系公安
核身要素
将账户余额划拨到公司账户
该笔余额资金是否有进行赔付
一、客服系统功能完善1、客服系统能够查询账户的冻结详情2、在账户有余额的情况下,需要完善系统,让客服人员能够查看到风控赔付信息二、风控系统功能完善1、银行拒付信息需要同步至风控系统
账户余额是否为0
账户状态是否冻结
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