担保分析
保证分析
保证贷款的概念、一般保证与连带责任保证、共同保证、保证人需要提供的资料、保证人的限制、保证期间、保证人的免责、保证资格与保证能力的审查和审批、保证合同的签订、保证合同的履行
抵押分析
概念、范围、认定和审核、额度的确定、抵押物登记、主要风险、实际操作、抵押权的实现
质押分析
概念、范围、质权生效的界定、质押和抵押的区别、出质人需提供的材料、质物的认定和审核、额度的确定、主要风险、质物的管理
授信调查
个人客户授信调查
个人授信调查三原则、方式贷前需收集的资料、借款人基本情况调查内容、个人信用报告查阅、借款用途还款来源的调查与分析、担保调查与分析、贷款调查意见
企业客户授信调查
撰写原则、写作要求、调查方式、操作要点
个人贷款
受理个人贷款申请
受理和经办的作业流程、《个人贷款管理暂行办法》、个人贷款利率管理、个贷特点、个贷类型、贷款申请书填写要求
个人贷款送审和审查
流程、个人住房贷款审查审批要点、个人生活用房贷款审查要点、个人汽车消费贷款审查要点、个人经营性贷款审查要点
落实和办理个人贷款
流程、面谈面签制度、面谈内容和面谈记录、面签作业规范
个人贷款业务实训
运用个人贷款理财计算器计算月供款、个贷业务系统操作
岗位认知
信贷客户经理
客户经理的概念、信贷客户经理与传统信贷员的区别、客户经理的分类、客户经理的工作职责、银行客户经理的素质与知识
授信工作部门和岗位
授信工作的职能部门、前中后台部门、主要岗位、审贷分离、分级审批、贷款责任制和责任追究制
信贷营销
公司信贷营销
分析市场环境、目标市场选择和定位、公司信贷业务营销流程、制定营销策划方案、制定市场营销计划
个人贷款营销
个人贷款营销理念、个人贷款客户的市场细分、营销策略、个贷营销准备、流程
客户开发和维护
原则、现有客户挖掘、潜在客户挖掘、客户信息的日常维护、客户关系维护方法
信用分析
财务分析
财务报表分析、财务指标分析、财务报表分析资料的搜集、财务分析的方法
信用评级
信用评级、第三方信用评级工作程序、信用等级评定标准、客户信用评级报告
贷后管理
贷后检查
工作流程、方法、贷后首次跟踪检查、定期检查的对象、定期检查内容
资产风险分类
定义、分类范围、分类原则、分类程序、分类标准
不良贷款处置
不良贷款及其管理、种类、日常管理、催收保全、重组、诉讼、抵债资产、核销
贷后管理实训
贷后调查系统操作、呆账认定系统操作、呆账核销系统操作
企业贷款
流动资金贷款
基本概念、《流动资金贷款管理暂行办法》、流动资金贷款需求量的测算参考、测算举例
固定资产贷款
基本概念、固定资产项目、贷款期限、贷款项目评估
小企业贷款
小企业认定标准、经营和财务特征、小企业授信产品
票据业务
商业汇票承兑和贴现
含义、承兑申请书、承兑协议、办理手续、到期解付或垫款、商业汇票贴现的含义、贴现息的计算与收取、贴现业务申请书、审查、贴现协议、贴现款发放、贴现款的到期收回
票据业务实训
票据承兑业务系统操作、票据贴现业务系统操作
