最終余額成本最小化-1
2016-12-20 19:04:48 0 举报最终余额成本最小化是一种财务管理策略，旨在通过合理规划和控制资金流动，使企业或个人在特定时间内的净资金余额达到最小。这种策略通常涉及对收入、支出、投资和融资活动的精细管理，以确保资金的有效利用和风险的最小化。通过实施最终余额成本最小化策略，企业或个人可以降低财务成本，提高资金使用效率，增强抵御市场波动的能力，从而实现财务目标。
作者其他创作
大纲/内容
根据当月日终余额确定贷款
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
测试新预测
使用OD
缩短通知
预计和实际余额差异较大
流出
流入
研究上周和本周批发放款金额并调整
提高预测批发的准确率
根据经验判断金额
零售无法预测放款金额
Why
批发不准
3.计算昨天平均放款金额
日终余额不达标
调整零售放款预测方法
根据经验预测并修改批发
贷款预测
Where
根据经验预测并修改零售
零售预测
效率
风险
成本
纯经验预测金额
可靠预测和弹性贷款
2.研究昨天和当天放款量
改善
使用OD额度
零售不准
4.调整当天和当月放款金额
Who
问题点：如何减少预测的偏差
提高预测零售的准确率
批发无法预测收款金额
费用预测
一般银行贷款需提前3至5天通知
预测不准
寻找弹性贷款服务
贷款不准
批发预测
1.研究环比和同比放款量
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