金融内部业务操作知识
2019-03-18 11:36:06 0 举报AI智能生成
客服业务知识思维导图
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大纲/内容
注册
<p><!--[if !supportLists]--><b><span lang="EN-US">1.</span></b><!--[endif]--><b><span>无用的账户占用手机号码，如何处理<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></b></p>
<p><span>可注销用户，就不会占用号码了<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><b><span>2.注册</span></b><a name="_Toc488070269"><b><span>用户名规则</span></b></a><b><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></b></p>
<p><span lang="EN-US">A</span><span>、网页版（<span lang="EN-US">PC</span>）用户名规则：<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span>自定义规则为：<span lang="EN-US">4-20</span>个字符，需由字母、数字、下划线，任意两种组合而成；<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span>自动生成规则为：<span lang="EN-US">YT+yyyyMMddhh</span>（时间）<span lang="EN-US">+</span>四个随机数（<span lang="EN-US">0-9</span>）<span lang="EN-US">+</span>三个随机数（<span lang="EN-US">a-z</span>）；<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span lang="EN-US">B</span><span>、<span lang="EN-US">APP</span>与微信不可自定义用户名，自动生成规则与<span lang="EN-US">PC</span>相同。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span lang="EN-US">*</span><span>用户名如带敏感字，系统自动过滤不可注册<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span lang="EN-US">*</span><span>用户名不允许除下划线外的特殊字符<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p><span lang="EN-US">*</span></p>注册的用户名必须是唯一的，且一旦注册成功不可更改用户名。
<p><b><span>3.可用手机号码段</span></b><b><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></b></p>
<span>移动号段：</span>
<span lang="EN-US">134</span><span>、<span lang="EN-US">135</span>、<span lang="EN-US">136</span>、<span lang="EN-US">137</span>、<span lang="EN-US">138</span>、<span lang="EN-US">139</span>、<span lang="EN-US">147</span>、<span lang="EN-US">150</span>、<span lang="EN-US">151</span>、<span lang="EN-US">152</span>、<span lang="EN-US">157</span>、<span lang="EN-US">158</span>、<span lang="EN-US">159</span>、<span lang="EN-US">172</span>、<span lang="EN-US">178</span>、<span lang="EN-US">182</span>、<span lang="EN-US">183</span>、<span lang="EN-US">184</span>、<span lang="EN-US">187</span>、<span lang="EN-US">188</span></span><br>
<span>联通号段：</span>
<span lang="EN-US">130</span><span>、<span lang="EN-US">131</span>、<span lang="EN-US">132</span>、<span lang="EN-US">145</span>、<span lang="EN-US">155</span>、<span lang="EN-US">156</span>、<span lang="EN-US">171</span>、<span lang="EN-US">175</span>、<span lang="EN-US">176</span>、<span lang="EN-US">185</span>、<span lang="EN-US">186</span></span><br>
<span>电信号段：</span><br>
<span lang="EN-US">133</span><span>、<span lang="EN-US">149</span>、<span lang="EN-US">153</span>、<span lang="EN-US">173</span>、<span lang="EN-US">177</span>、<span lang="EN-US">180</span>、<span lang="EN-US">181</span>、<span lang="EN-US">189</span></span><br>
<span>虚拟运营商：</span><br>
<span>170</span>
实名
<b>1.无法自动实名或外籍人员实名</b>
<p align="left"><span>点击实名认证输入身份信息进行实名。</span><span>（如认证失败，之后会弹出窗口再提交信息进行人工认证）</span><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p> <br>
<p align="left"><span>港澳台外籍人员认证方式：自动实名可随便填写<span lang="EN-US">18</span>位数字，之后会弹出窗口再提交信息进行人工认证。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p> <br>
<b>2.</b><p><b><span>没有<span lang="EN-US">30</span>元<span lang="EN-US">VIP</span>抵用券？<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></b></p>
<p><span>A、未通过邀请码注册的用户无法获得<span lang="EN-US">30</span>元抵用券；<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p> <br>
B、<p><span lang="EN-US"><span> </span></span><!--[endif]--><span>已注册，但未实名无法获得<span lang="EN-US">30</span>元抵用券。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
投资
<p><b><span>1.资金的投资顺序是什么？<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></b></p>
<span>投秒资金使用顺序：</span>
<span>新充值→可提现<span lang="EN-US"> </span></span>
<span>使用红包资金使用顺序：</span><br>
<span>新充值→秒标回款→可提现<span lang="EN-US"> </span></span><br>
<span>有返利活动的时候资金使用顺序：</span><br>
<span>新充值→秒标回款→可提现→融资资金【融资资金不参与返利活动】</span><br>
<span>其他操作资金使用顺序：</span><br>
<span>新充值→秒标回款→融资资金→可提现资金</span><br>
<span>投资股权资金使用顺序：</span><br>
<span>新充值→秒标回款→可提现→融资资金</span><br>
<p><b><span>2.标的剩余可投不足<span lang="EN-US">50</span>，如何投资？</span></b><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p>
<p align="left"><span>投<span lang="EN-US">50</span>元，满标后系统会将剩余的资金返至账户里。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<p align="left"><b><span>3.投标奖励是？</span></b><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p>
<span>投资标，额外赠送的奖励，满标即返。投标奖励<span lang="EN-US">=</span>投标资金<span lang="EN-US">*</span>奖励比例。</span>
<p><strong><span>4.怎么计算计息时间？</span></strong><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p>
<p><span>期限＜<span lang="EN-US">1</span>月的项目是项目完成后次日起算，期限≥<span lang="EN-US">1</span>月的项目是项目完成当天起算利息。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
收益及计算公式
收益
<b><span>1、投资页面预计收益</span></b>
<p><span>预计收益<span lang="EN-US">=</span>奖励<span lang="EN-US">+</span>利息<span lang="EN-US">-</span>利息管理费（利息费以当前<span lang="EN-US">VIP</span>等级而定）<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<b><span lang="EN-US">2、APP</span><span>本月收益</span></b>
<p><span>已收利息、积分兑换、推荐提成、奖励、本月股权回款收益等。（不包括红包、返利）<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p> <br>
<b><span lang="EN-US">3、账户总额</span></b>
可用余额+冻结金额+待收总额
<b><span lang="EN-US">4、待收总额</span></b>
待收本金+利息（<p><span>计入股权待收本金，股权收益不计入<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>）
<b><span>5、综合收益</span></b><br>
<span>已收利息、待收利息、投标奖励、积分兑换、推荐提成奖励</span><span>、</span><span>回款后的股权收益</span><span>。不包含使用的红包收益及活动返利资金。（综合收益未扣减管理费用）</span><br>
<p align="left"><b><span>6、为何综合收益会变动？<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></b></p> <br>
<p align="left"><span>综合收益包含了已收收益和待收收益。其中已收收益是<span lang="EN-US">3</span>点更新的，而待收收益是实时更新的。如果当天有回款，那么待收收益会减少而已收收益还未添加，所以会存在变动的情况。当天<span lang="EN-US">3</span>点过后就会更新最新准确的数据。</span></p><br>
计算方式
<b><span>1.按月分期还款</span></b>
<span>按月分期还款<span lang="EN-US">" </span>是采用银行等额本息还款法，是一种被广泛采用的还款方式。在还款期内，每月偿还同等数额的融资<span lang="EN-US">(</span>包括本金和利息<span lang="EN-US">)</span>。融资人每月还款额中的本金比重逐月递增、利息比重逐月递减。<span lang="EN-US"><br><br><!--[endif]--></span></span>
<p align="left"><span>计算公式：每月还款额<span lang="EN-US">=[</span>融资本金×月利率×（<span lang="EN-US">1+</span>月利率）<span lang="EN-US">^</span>还款总期数<span lang="EN-US">]</span>÷<span lang="EN-US">[</span>（<span lang="EN-US">1+</span>月利率）<span lang="EN-US">^</span>还款总期数<span lang="EN-US">-1] </span>因计算中存在四舍五入，最后一期还款金额与之前略有不同。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<b><span>2.</span></b><b><span>按天到期还款</span></b>
<span>采用到期全额还本息的计算方式。</span>
<p align="left"><span lang="EN-US"> </span><span>计算公式：利息<span lang="EN-US">=</span>本金<span lang="EN-US">*</span>利率<span lang="EN-US">*</span>计息期数<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p>
<b><span>3.</span></b><span>到期还本</span>
<p align="left"><span>采用每月付息，到期全额还本的计算方式。<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p> <br>
<span>计算公式：利息<span lang="EN-US">=</span>本金<span lang="EN-US">*</span>利率<span lang="EN-US">*</span>计息期数</span><br>
<b><span>4.</span></b><b><span>年化收益率</span></b>
<p align="left"><span>计算方式：公式：<span lang="EN-US">(</span>利率<span lang="EN-US">+</span>奖励比例<span lang="EN-US">*12/</span>期数<span lang="EN-US">)<o:p></o:p></span></span></p> <br>
融资/还款
常见问题
<p align="left"><b><span>如何进行资产融资资格申请？</span></b><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p> <br>
<p align="left"><span>点击进入金融平台→商户服务→</span><span lang="EN-US"><a target="_blank"><b><span lang="EN-US">资产融资</span></b></a></span><span>→资质申请</span></p> <br>
<p><strong><span>如何进行供应链融资资格申请？</span></strong><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p> <br>
<span>点击进入金融平台→商户服务→</span><span lang="EN-US"><a target="_blank"><b><span lang="EN-US"><span lang="EN-US">供应链融资</span></span></b></a></span><span>→资质申请→按照网页提示进行资料填写操作</span><br>
<span>融资的资金不可以投秒、不能使用红包</span>
<span>提前结标，按照实际融资资金计算利息</span>
<span>月标最多可提前5天还款，天标不可提前还款</span>
融资撤标
<span lang="EN-US">1</span><span>、融资项目发布<span lang="EN-US">15</span>分钟内无法撤标，项目发布<span lang="EN-US">15</span>分钟后已投资金额为<span lang="EN-US">0</span>，可撤标；融资有效期结束已投金额仍为<span lang="EN-US">0</span>，系统自动流标</span>
<span lang="EN-US">2</span><span>、融资项目发布后已投资金额大于<span lang="EN-US">0</span>，不可撤标，可进行结标；融资有效期结束，系统自动结标</span>
3、撤标不收取手续费
还款
1、还款必须按照顺序还款，不能选择性还款（当天的可以不按照时间顺序还款)
2、逾期标，显示还款按钮，
3、如有逾期，需先还逾期标再进行其他还款
4、不是当天的标隐藏还款按钮<div><br></div>
自动还款时间
<span>1、融资人在融资还款日当天的21:00时，若账户内可用资金≥当期应还金额的情况下，系统将代融资人自动执行还款；</span>
2、<span>若还款日当天21:00自动还款失败，在23:50之前可用资金≥当期应还金额，系统将执行自动还款；</span>
<span>3、若23:50前融资人账户可用资金仍不足以还款的，系统将在23：50自动还款，在此期间（23:50-24:00），用户将不能进行手动还款操作。</span><br>
提现
提现公式
<p>可提现金额<span lang="EN-US" style="">=</span>可用余额<span lang="EN-US" style="">-</span>协议金额<span lang="EN-US" style="">-</span>活动增加资金<span lang="EN-US" style="font-weight: bold;"><o:p></o:p></span></p>
<strong><span>有融资的提现的公式</span></strong>
账户【待收总额（需扣减股权待收资金）−待还总额*2】>0时，才可申请提现。若小于或等于0时，则无法申请提现
<b><span>协议金额</span></b>
<span>融资资金、新充值、投秒回款未满<span lang="EN-US">15</span>天的资金</span>
<p><strong><span>提现操作可以撤回吗？</span></strong><span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></p> <br>
<p><span>在系统审核成功之前，可以撤回提现操作，操作流程为：首页点击进入帐户→资金管理→</span><span lang="EN-US"><a target="_blank"><strong><span lang="EN-US"><span lang="EN-US">提现记录</span></span></strong></a></span><span>→撤销提现操作<span lang="EN-US"><o:p></o:p></span></span></p> <br>
产品介绍
资产产品
<strong>资产1号简介：</strong>
<p>资产1号为个人网站资产净值获得净值额度</p><br>
<span>1、资产1号：指使用帐户净值向雅堂金融网站获得的融资额度</span><br>
<span>2、资产1号融资发标人需要满足的条件：待收总额≥10万元</span><br>
<span>3、资产1号融资额度=待收总额</span><span>（</span><span>需扣减股权资金）</span><span>Ｘ50%−待还总额</span><br>
<strong>资产2号简介：</strong>
<p>依照股东入股资金的80%给于的股东融资额度，股东的入股资金在公司账户，不能动用；股东融资额度与其他任何额度的计算没有关系。</p><br><div><p><br></p></div>
<strong>资产3号简介：</strong><br>
<span>针对深圳、成都地区，在目前工作单位已达六个月的且税后月薪在3000元人民币以上的工薪阶层而推出的融资产品。</span><br>
<strong>资产4号简介：</strong>
<span>1、 额度授信比例：按参与股权资金100%比例授予额度。融资参与股权，无此额度</span><br>
<span>2、 额度使用有效期：在股权项目投资期限内使用有效，赎回或还清时将扣除掉相应的资产4号融资额度</span><br>
<span>供应链金融、体验项目、开心利是等产品介绍</span>
<span><strong>供应链金融</strong></span><span><strong>简介：</strong></span>
<span>网站根据融资企业的资信和还款能力、是否有抵押等综合情况，严格审核后，给予企业融资客户的融资额度。</span>
<span><strong>开心利是简介：</strong></span>
<span>融资完成后自动审核、即时还款的融资。融资利息以一个月计算，满标后即刻还款。开心利是由融资人发布。</span>
<span><strong>体验项目简介：</strong></span>
<span>体验项目为活动或新手体验理财产品，目的是使用户快速了解平台的投资流程。目前暂未存在体验项目活动。</span>
股权产品介绍
账户安全/其他
首个交易密码默认为原始登录密码
密码输错锁定规则
<div>PC端登录密码输错8次锁定20分</div>
<div>APP端登录密码输错10次锁定2小时</div>
<div>PC端投资密码输错5次锁定15分</div>
使用红包排序
先显示红包倍数低的，再显示红包倍数高的<br>
当红包倍数一样的，先显示小红包，后显示大红包<br>
红包大小一样的情况下，随机排序<br>
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