主动管理类信托操作流程

合同签署

信托经理A、B角现场尽调

录入征信

收集、整理底稿

办理抵押担保手续

撰写尽调报告

放款

领导前期沟通

合同制作

主动管理类信托流程速查手册

领导审批通过立项

材料报分管领导审核

初始登记

项目成立

中后期管理

材料报部门负责人审核

制作PPT上会

材料报风控部门审核

注意要点：1、撰写尽调报告撰写原则为“所写的所有内容需以真实材料为支撑”。融资方若已有其他融资方式如发行债券、中票等，可用他们的模板进行修改（可节省很多时间）；公司业务部门如有该市政平台相关公司已成立或在发行项目，也可拿来参考，行业分析部分可直接借鉴；财务分析部分（一般是3年1期财报）注意灵活使用excel财务分析模板，只需输入财务基础数据，所需所有财务指标都可由函数自动算出；尽调撰写过程中需要不断与融资方沟通细节，同时收集相关材料，为后续的材料整理做准备。2、收集、整理底稿材料根据主动管理底稿材料目录模板进行标准化分类整理、装订成册（分类为J1、J2······）。一般1类材料整理为1本，首尾页用磨砂硬壳纸，便于领导翻页审核。所有材料后续需找相关方盖章，盖章版本材料需扫描成电子版备份。3、上会PPT可以参考公司其他主动项目PPT模板，根据尽调报告制作PPT，可节省时间。制作完PPT后，可根据PPT内容撰写PPT讲稿，梳理逻辑，控制演讲时间。

移交运营部

委托申请书、融资申请书（盖章版）

恒生系统录入

预登记

OA立项流程