TA系统
2019-07-04 13:39:48 0 举报AI智能生成
TA过户系统
作者其他创作
大纲/内容
TA系统：实现委托人合同、资金的管理，受益人权益份额的管理以及信托收益分配管理。
功能模块
产品模块
产品创设、产品要素维护、复核
合同模块
认、申、赎、转合同录入和复核
资金操作
资金到账录入和复核
资金清算
募集户/保管户/受益人账户的划款操作
收益分配
收益分配方案设置/复核/确认/执行
客户管理
对客户信息维护、修改、合并
信息维护
数据维护模块：方便信息维护和查询
项目阶段
前 期
产品管理
预约销售
发行期
合同管理
资金管理
业务划款
产品成立
募集失败
存续期
申购、追加
赎回
受益权转让
信托利益分配
信托单位转换
业务划款
清算期
到期分配
销户结息
业务划款
业务
业务流程
前 期
项目立项
账户开立
产品创投
产品编辑
发行期
合同录入、复核
资金录入复核
资金划拨
产品成立
存续期
申购
赎回
受益权转让
收益分配
清算期
信托计划清盘
业务操作
新增项目
对项目信息进行维护（数据中心系统操作）
1.数据中心进行项目审批，审批通过后将项目信息同步到TA（TA系统不用进行项目信息维护）。
2.在TA系统中进行新增项目。
操作路径：【份额登记-产品管理-产品信息查看】点击“新增项目”
账户管理
项目下进行开立银行账户（募集户、保管户）
操作路径：【份额登记-信息维护-项目银行信息管理】点击“新增”
产品创设
在项目下新增产品，并维护产品要素（产品要素需复核）
1、在项目前期需要对产品进行管理，首先需要创设产品，并将产品相关要素进行维护；
2、后续项目会从数据中心系统同步过来
操作路径：【份额登记-产品管理-产品信息查看】进入后在操作处点击“产品创设”：
认购业务
认购合同录入、复核；进行资金到账录入、复核
指在产品成立前进行购买产品，认购业务有认购合同录入、复核；资金到账录入、复核；
操作路径：【日常业务-认购业务-合同录入】点击“新增”合同；
资金清算（资金划拨）
主要包含募集户转保管户、保管户转受益人账户等
产品其他要素【划款方向】会影响资金清算操作，此要素影响是否需要进行划款操作。
产品成立前，如果认购资金在募集户，默认需要进行募集户转保管户的资金划拨操作。
后续日常业务中的收益分配及赎回业务在操作完之后也需进行资金划拨操作。
操作路径：【资金管理-发起划款申请】查询、勾选相似流水号；
产品成立
对产品做成立操作，项目进入存续存续期
产品从发行期到了存续期，后续只能进行申购业务，产品成立确认委托人的份额，并开始计算信托收益。
产品成立需账户已开设、产品信息已复核、合同录入复核、资金已勾兑才可进行产品成立；
操作路径：【信息维护--份额调整】
日常业务
申购
申购合同录入、复核；
资金到账录入、复核，申购确认；
申购确认即对委托人的份额进行确认，生成份额。
赎回
赎回分为：赎回合同录入、赎回复核、赎回确认；
受益权转让
受益权转让分为受益权转让录入、复核。
收益分配
收益分配方案设置
预分配
设置收益分配方案之后需要进行预分配操作，预分配处理可以显示出根据设置的收益分配方案一个预期的收益分配结果，可以进行检查是否符合预期的设置
复核
在收益分配预分配后可进行收益分配复核操作。
确认
选择对应的产品点击分配方案管理，进入分配方案管理页面先点击确认按钮进确认操作
执行
出现执行按钮后进行执行操作。[资金需保管户转受益人账户，需进行资金清算（资金划拨）操作]
清盘操作
清盘分配方案设置、预分配、复核、确认、执行
收益分配为中间收益进行返还，清盘为最后一次收益分配，一般会返还本金和清算期利息
其他
信息维护
账户信息
销售商信息
央行利率信息
数据查询
交易确认、账户、份额等信息进行列表展示
客户管理
客户信息维护、查询、客户信息合并处理
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