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基金

2020-04-02 14:07:42   0  举报

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基金

基金分类

基金

金融

理财

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大纲/内容

种类

投资品种

稳健型基金

货币基金

组成

由企业债，银行定期存款，地方债，国债

收益率

2%~4%收益低，稳定

流动性

T+0/T+1

成立时间

成立3~5年

基金规模

大于20亿小于2000亿

债券基金

组成

80%债券

收益率

6%~7%

累积3年以上的

成立时间

3-5年

费率

越低越好

基金规模

5~100亿

基金经理

更换频率低

收益型基金

混合/股票基金

收益率

累积3年以上收益率15%~20%

成立时间

3年以上

规模

2亿~100亿

基金经理<div>更换频率</div>

手续费

前端费率

后端费率

销售服务费

基金公司<div>盈利能力</div>

基金公司排名高

跑赢沪深300

   基金经理<div>选股择时能力</div>

任职年限大于3年

评分大于50

星级大于3颗

收益高于同类水平

交易渠道

场内基金

证券公司内交易，如华泰基金，场内买卖

基金价格每日浮动

场外基金

证券公司之外，如余额宝，对象基金公司

定价，3点前当日，3点后下一个交易日

运作方式

开放式基金

基金份额不固定

封闭式基金

封闭期基金份额固定

投资方式

主动型基金

基金经理主动，主要依靠基金经理能力

被动型基金

选取固定类型，复制市场平均收益率

指数基金

指数构成

A股市场：中证500（前800家公司）<div>沪深300，<span style="font-size: inherit;">上证50，创业板，红利指数</span></div>

港股市场：恒生指数（50家）<div><span style="font-size: inherit;">               H股指数（国企）</span></div>

美股市场：标普500(500家上市公司）<div>               纳斯达克指数</div>

指数种类

宽基行业指数<div>中证500，沪深300，上证50</div>

投资行业指数<div>上证消费80，中证白酒指数</div>

安全复制型指数<div>复制目标指数，收益平衡</div>

增强型指数基金<div>加入主观投资增加收益</div>

选指数基金

确定想要指数

代表性强，主流基金

选取基金公司

资金规模1000亿以上

锁定指数基金

跟踪误差率

低于同行平均水平

基金规模

不小于2亿

成立年限

小于1年不考虑，超3年

费用成本

管理费，托管费，申购费，赎回费<div>2%~3%<span style="font-size: inherit;">场内基金费用低于场外</span></div>

选取基金

长投温度

买入

0《C《30

卖出

40《C《50

定期不定额

投资收益在利用

简投4步

每月投资金额

有目标<div>PMT(R/12,N*12,,FV,1)</div>

无目标<div>金额算法</div>

存量金额<div>存款-应急金</div>

增量金额<div>工资-日常开支-保险</div>

风险系数%<div>100-年龄</div>

（存量金额+增量金额）*风险系数

指数切换

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