基金
2020-04-02 14:07:42 0 举报AI智能生成
基金
作者其他创作
大纲/内容
种类
投资品种
稳健型基金
货币基金
组成
由企业债，银行定期存款，地方债，国债
收益率
2%~4%收益低，稳定
流动性
T+0/T+1
成立时间
成立3~5年
基金规模
大于20亿小于2000亿
债券基金
组成
80%债券
收益率
6%~7%
累积3年以上的
成立时间
3-5年
费率
越低越好
基金规模
5~100亿
基金经理
更换频率低
收益型基金
混合/股票基金
收益率
累积3年以上收益率15%~20%
成立时间
3年以上
规模
2亿~100亿
基金经理<div>更换频率</div>
手续费
前端费率
后端费率
销售服务费
基金公司<div>盈利能力</div>
基金公司排名高
跑赢沪深300
基金经理<div>选股择时能力</div>
任职年限大于3年
评分大于50
星级大于3颗
收益高于同类水平
交易渠道
场内基金
证券公司内交易，如华泰基金，场内买卖
基金价格每日浮动
场外基金
证券公司之外，如余额宝，对象基金公司
定价，3点前当日，3点后下一个交易日
运作方式
开放式基金
基金份额不固定
封闭式基金
封闭期基金份额固定
投资方式
主动型基金
基金经理主动，主要依靠基金经理能力
被动型基金
选取固定类型，复制市场平均收益率
指数基金
指数构成
A股市场：中证500（前800家公司）<div>沪深300，<span style="font-size: inherit;">上证50，创业板，红利指数</span></div>
港股市场：恒生指数（50家）<div><span style="font-size: inherit;"> H股指数（国企）</span></div>
美股市场：标普500(500家上市公司）<div> 纳斯达克指数</div>
指数种类
宽基行业指数<div>中证500，沪深300，上证50</div>
投资行业指数<div>上证消费80，中证白酒指数</div>
安全复制型指数<div>复制目标指数，收益平衡</div>
增强型指数基金<div>加入主观投资增加收益</div>
选指数基金
确定想要指数
代表性强，主流基金
选取基金公司
资金规模1000亿以上
锁定指数基金
跟踪误差率
低于同行平均水平
基金规模
不小于2亿
成立年限
小于1年不考虑，超3年
费用成本
管理费，托管费，申购费，赎回费<div>2%~3%<span style="font-size: inherit;">场内基金费用低于场外</span></div>
选取基金
长投温度
买入
0《C《30
卖出
40《C《50
定期不定额
投资收益在利用
简投4步
每月投资金额
有目标<div>PMT(R/12,N*12,,FV,1)</div>
无目标<div>金额算法</div>
存量金额<div>存款-应急金</div>
增量金额<div>工资-日常开支-保险</div>
风险系数%<div>100-年龄</div>
（存量金额+增量金额）*风险系数
指数切换
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