e分期流程基础版

操作角色：客户经理/押品复核岗受理范围：所属网点全部订单

是

支/分行流程段

否

受理范围：受理全省全部订单，后续角色都是如此

业务模式1、4、6

人工审批

操作角色：三级审批岗

审批决策

需人工处理的任务

征信材料上传

调用放款

一级审批

操作角色：分行审查

操作角色：五级审批岗

操作角色：客户经理/归档岗受理范围：所属网点全部订单

押品信息录入

三级审批（50万及以上）

支行行长调查

操作角色：分行分管行长

放款岗

三级审查（50万及以上）

网点支行流程段

操作角色：一级审批岗

信息录入

二调

三级审查（20万及以上）

二级审查

操作角色：四级审批岗

操作角色：放款岗受理范围：账号在网点，处理全网点，账号在支行处理全支行，账号在分行，处理全分行

分行流程段

业务模式1、4、5、6

操作角色：卡部经理/副经理

授信决策

注意事项：（1）审批决策之后，放款调用之前，才可以由分行或省行自定义，就是从二调到五级审批，可增加环节或减少环节。（2）一套流程，必须要包含一调、二调、一个审查、一个审批。（3）流程任务名称，尽量按标准名称来构建。（4）必须给出操作岗位和受理范围。（5）金额条件：可以设置超过多少金额才需要经过某个任务，具体见图。（6）自动审批通过的订单默认直接到放款岗，若有分行想再次走人工审批，也可以。

归档

自动执行的任务

操作角色：客户经理受理范围：所属网点全部订单

1-抵押、2-质押、3-保证、4-组合、5-先放款后抵押、6-先抵押后放款、7-阶段性保证、8-第三方机构管理。 9-信用类

操作角色：支行行长受理范围：所属支行全部订单

操作角色：客户经理（不含处理过信息录入的客户经理）受理范围：所属网点全部订单

四级审批（150万及以上）

业务模式非1、4、6

操作角色：二级审批岗

图形解释

受理范围：受理全分行全部订单，后续角色都是如此

省行流程段

五级审批（300万及以上）

一级审查

操作角色：分行行长

操作角色：（1）新建、修改角色的权限只有省行和二级分行有，在管理后台维护。（2）岗位和流程任务在角色设置里关联。受理范围：指该角色处理的订单范围，一般客户经理处理所属网点的，支行处理全支行，分行处理全分行，省行处理全省行。

二级审批（10万及以上）