供应链金融风控管理
2019-08-09 15:45:10 0 举报供应链金融风险导读
作者其他创作
大纲/内容
重点
尽可能实现供应链金融服务运营
供应链金融模式基于整个供应链网络服务体系授信，不是针对单比具体融资项目的授信资源配置，因此更加注重对交易本身的时效性、合规性以及真实性的审定，属于典型的自偿型融资模式；
在商业保理、资产支撑型融资以及其它中间服务方面，研发出了大量的创新产品与服务模式，除了传统的融通仓、保兑仓与应收账款融资外，出现了诸如购销通、厂商银以及全程物流监管等供应链金融产品与服务；
要素管理
供应链金融服务体系设计
审贷策略
金融服务模式
能够对金融产品，物流、商流等活动信息做到及时、迅速的获取与分析，真正实现各交易环节的信息化
委托代理、信息不对称的问题以及供应链核心企业的道德风险
由于信息不对称、银行等金融机构自身风险、团队管控不善等构成的内生性因素
并且能够在全面掌握各供应链参与主体资信情况的前提下，基于商业声誉的资产化搭建起完善的供应链信用管理体系
资金
违约风险
国外银行等金融机构以全局化视野，实时分析供应链中资金及货物的流向，通过提供灵活配置的金融服务解决方案，帮助客户降低交易风险，以实现产品与服务的价值增值；
1、委托方给予代理方一定的价格补偿，但无法从根源上杜绝相关风险的发生2、通过供应链金融服务契约设计来约束相关的委托代理关系，通过在各方参与主体之间建立长期的、关系密切的、互惠互利的战略合作关系，使得代理方产生道德风险的机会成本变得更高;
整个物流活动、商流活动、信息流活动与金融活动的流向、流速和流量节奏步调相协调
对单一目标融资企业的传统授信审查，主要是针对目标授信企业的财务状况、偿还能力以及主观信用水平等相关信息，关注的是融资企业的总体资信状况，是一种长期授信计划；
依靠合作机制建设或引入激烈与监督机制来降低相关的金融风险
信用管理
落实积极的财政政策和稳健的货币政策，稳步推荐“三去一补一降”，加快推进产业转型升级；积极寻求新经济增长空间，广泛激发各层级市场主体的创新创业活力，提高实体经济投资回报率，以此应对世界贸易收缩背景下带来的持续冲击；
虽然对目标企业的单笔融资业务进行了短期的授信安排，却在供应链金融框架内实现资金的封闭运作，确保每笔业务真实有效，并促使交易发生后的资金能顺利回笼，以降低资金风险；
风险管控
道德风险
供应链金融淡化了对单一融资企业整体授信审查的策略，更加强调围绕供应链或者产业链场景中对应交易资产的价值、真实性以及变现能力，强调供应链网络体系中核心企业的信用背书或者说反担保能力；强调整个供应链的运作绩效与结构关系；
收益管理的闭环
解决方法
整个物流活动、商流活动、信息流活动与金融活动能够实现垂直化管理
政策的市场的不确定性、社会信用体系不完善等外生性因素
产业供应链信息
供应链金融
能够根据流程管理的现实状况和要求，协同银行等金融服务机构设计、开发风险缓释产品，实现结构化的风险管控
资产
清晰的界定各主体角色、明确责权利
能够科学、合理地设计、构建供应链金融的运营与服务体系
流程管控
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