手把手教你选基金
2021-01-18 12:56:12 2 举报AI智能生成
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《手把手教你选基金》精简整理版读书笔记，使用投资入门策略
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大纲/内容
3. 投资策略
被套
下跌一个阶段（如10%），加倍买入
转换基金
做空：卖出、等再低时买入
止盈
15~20%
基金定投
基本观念
投资在独立的、不相关的领域里面，而不是简单地购买一揽子证券。
首选指数型基金
牛市时适合建仓直接投资、不适合定投
投资组合
较低风险
沪深300+中证500
中等风险
上证50+创业板指数
高风险
沪深300增强型+中证500增强型
更高风险
量化基金
全球配置
A股
美股
SP500-较全
NASQ100-科创企业
港股
定投方法
傻瓜法
定时定投定额
均线法
按均线比率投
价值平均法
定时定价值，比如第一个月先投了3000，第二个月定价指为6000。如果第二个月定投时价值为2800，则再投入3200；价值为3200，再投入2800.
投资份额分配
哑铃型
两个相关性低的组合定投
核心+卫星型
如果大家选定一支业绩长期出色且较为稳健的基金，就可以将这支基金作为投资组合的“核心”，作为重点投资的对象
而卫星部分，可以选择一些短期业绩突出的股票型基金或者混合型基金
金字塔型
金字塔型的投资组合需要大家自行确定金字塔各个部分的投资比例。比如，需要在金字塔型基金的“底部”配置稳健的货币型基金或者债券型基金，在金字塔的腰部配置能够充分分享市场平均收益的指数型基金，在金字塔的顶部配置高成长性的股票型基金或者混合型基金。
4. 选择技巧
债券基金
步骤
选银行发行的
看评级
趋势
与货币政策相反
需要宽松-降准降息-债券价格上涨
2020美国不适用
与股市相反
指数基金
沪深300
大企业
市盈率低
中证500
中小企业
中小板指
市盈率稍高
创业板指
市盈率最高
股票基金
筛选
初步筛选
4433法则
过去1年在同类基金中排名前1/4的基金
过去2年、过去3年以及今年以来在同类基金中排名前1/4的基金
近6个月在同类基金中排名前1/3的基金
近3个月在同类基金中排名前1/3的基金
好买基金网等网站
进一步筛选
基金规模
>2亿
基金经理
>3年
夏普比率
>1
最大回撤
<50%
最后筛选
晨星网评级
>4
阶段法建仓
1/2
1/4
1/8
QDII
美国指数
ETF
交易所交易型开放式指数型基金
能更好地跟踪指数
~ETF联接基金
投资分散
理性
适合定投
长期业绩、市场变化时调整较慢
选基金
1. 理财基础(口袋论)
生活备用金
3-6个月生活费
稳健投资、快速取现（T+0)
使用后快速补齐
保险
消费型保险
意外险
重疾险
寿险
保费 < 10%年收入???
短期要用的钱
2-3年内可预见的支出
买车
上学
结婚等
低风险投资
指数基金为主、主动基金为辅
定投：无脑均衡风险
2. 理论知识
命名规则
基金公司+投资方向+基金类别+收费类型
收益率
资本利得+股息红利+利息收入
分类
资产类别
货币型
债券型
一级债
投入低、收益低、风险低
二级债
投入高、收益高、风险高
股票型
混合型
海外市场
投资理念
主动型
被动型
选择基本要素
大公司
老经理
好基金
贝塔系数
基金与评价基准之间的相对比
变化剧烈程度
阿尔法系数
跑赢市场的概率
超额收益
收益/标准差
综合系数
PE
市盈率：市值/盈利
基本方法
宏观：大公司+老基金
微观：三大指标
基金转换
省一部分手续费
基金转换费用=转出基金赎回费+转入转出基金原申购费率补差费
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