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手把手教你选基金

2021-01-18 12:56:12   2  举报

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AI智能生成

《手把手教你选基金》精简整理版读书笔记，使用投资入门策略

基金

基金定投

理财

投资

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大纲/内容

3. 投资策略

被套

下跌一个阶段（如10%），加倍买入

转换基金

做空：卖出、等再低时买入

止盈

15~20%

基金定投

基本观念

投资在独立的、不相关的领域里面，而不是简单地购买一揽子证券。

首选指数型基金

牛市时适合建仓直接投资、不适合定投

投资组合

较低风险

沪深300+中证500

中等风险

上证50+创业板指数

高风险

沪深300增强型+中证500增强型

更高风险

量化基金

全球配置

A股

美股

SP500-较全

NASQ100-科创企业

港股

定投方法

傻瓜法

定时定投定额

均线法

按均线比率投

价值平均法

定时定价值，比如第一个月先投了3000，第二个月定价指为6000。<br>如果第二个月定投时价值为2800，则再投入3200；价值为3200，再投入2800.

投资份额分配

哑铃型

两个相关性低的组合定投

核心+卫星型

如果大家选定一支业绩长期出色且较为稳健的基金，就可以将这支基金作为投资组合的“核心”，作为重点投资的对象

而卫星部分，可以选择一些短期业绩突出的股票型基金或者混合型基金

金字塔型

金字塔型的投资组合需要大家自行确定金字塔各个部分的投资比例。比如，需要在金字塔型基金的“底部”配置稳健的货币型基金或者债券型基金，在金字塔的腰部配置能够充分分享市场平均收益的指数型基金，在金字塔的顶部配置高成长性的股票型基金或者混合型基金。

4. 选择技巧

债券基金

步骤

选银行发行的

看评级

趋势

与货币政策相反

需要宽松-降准降息-债券价格上涨

2020美国不适用

与股市相反

指数基金

沪深300

大企业

市盈率低

中证500

中小企业

市盈率低

中小板指

市盈率稍高

创业板指

市盈率最高

股票基金

筛选

初步筛选

4433法则

过去1年在同类基金中排名前1/4的基金

过去2年、过去3年以及今年以来在同类基金中排名前1/4的基金

近6个月在同类基金中排名前1/3的基金

近3个月在同类基金中排名前1/3的基金

好买基金网等网站

进一步筛选

基金规模

&gt;2亿

基金经理

&gt;3年

夏普比率

&gt;1

最大回撤

&lt;50%

最后筛选

晨星网评级

&gt;4

阶段法建仓

1/2

1/4

1/8

QDII

美国指数

ETF

交易所交易型开放式指数型基金

能更好地跟踪指数

~ETF联接基金

量化基金

投资分散

理性

适合定投

长期业绩、市场变化时调整较慢

1. 理财基础 (口袋论)

生活备用金

3-6个月生活费

稳健投资、快速取现（T+0)

使用后快速补齐

保险

消费型保险

意外险

重疾险

寿险

保费 &lt; 10%年收入???

短期要用的钱

2-3年内可预见的支出

买车

上学

结婚等

低风险投资

指数基金为主、主动基金为辅

定投：无脑均衡风险

2. 理论知识

命名规则

基金公司+投资方向+基金类别+收费类型

收益率

资本利得+股息红利+利息收入

分类

资产类别

货币型

债券型

一级债

投入低、收益低、风险低

二级债

投入高、收益高、风险高

股票型

混合型

QDII

海外市场

投资理念

主动型

被动型

指数基金

选择基本要素

大公司

老经理

好基金

贝塔系数

基金与评价基准之间的相对比

变化剧烈程度

阿尔法系数

跑赢市场的概率

超额收益

夏普比率

收益/标准差

综合系数

市盈率：市值/盈利

基本方法

宏观：大公司+老基金

微观：三大指标

基金转换

省一部分手续费

基金转换费用=转出基金赎回费+转入转出基金原申购费率补差费

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