部署架构-lhz

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邮件

场景运营策略

低频（根据用户情况）

设立主题活动：如客服节、重大节日等

计划调整：话术改造，引导用户激活

频次

利用各类保险场景触达

CRM后台

核心：触达

功能点

中频（4次/月）

弱连接场景

触达成功率在30%以下，如：失效回访等

业务办理类

企业微信侧边栏任务提示

弱连接中激活场景代表性场景：退保挽单

设计有效的连接场景

场景分类

策略：优化连接方式或流程、优化激活话术或方法

建立漏斗图，不断地对各场景的触达成功率和激活率进行优化、迭代

策略：弃用

外采

场景

计划调整：新增理赔、分红报告、收益等添加微信推送，并对话术改造

核心：互动

留存

触达成功用户激活率在30%以上，如：呼入

利用当下聚焦事件：如新冠赠险、疫苗赠险

用户分类

直播、各类讲座

强连接弱激活场景代表性场景：在线

取用、优化

强连接场景

高频（3次/周）

人员管理：用户管家新增、删除、权限配置

社群运营类

 内容运营类

现有：承保

计划调整：在官微、官网、保单界面展示用户管家二维码，引导用户激活

现有：续期、保全

现有：暂无

策略：调整激活话术或方法

现有：呼入、续期、保全扣费失败、回访

MOT／企微前端

日常陪伴类

系统功能

极端天气、事件提醒；节日问候；生日祝福

触达方式

策略：调整连接方式或流程

业务办理进度提醒；

提醒用户积分变化；提醒用户积分兑换权益

积分体系类

工具

活动运营类

弱连接强激活场景代表性场景：保全

策略：持续使用

根据触达成功率

用户标签、属性

有连接场景

赠送免费权益；邀请使用付费权益；

强连接强激活场景代表性场景：呼入

文章资讯送；视频资讯推送

名单分配：存量用户批量分配管家，新承保用户承保即分配管家；根据加V率、单个管家服务能力，设定分配公式。

策略：优化激活话术或方法

弱激活场景

触达成功用户激活率在10%以下，如：失效回访

1、mot，各类任务和提醒的自动触发2、标签管理（标签自动生成、手动打标、可新增、可删除）3、留存管理：各维度下的用户活跃度（DAU、MAU）、互动率、流失率数据查询。

强激活场景

现有：官网官微三方平台在线咨询

中连接场景

无连接场景

权益运营类

一、现有触达用户方式优化：对目前的各类服务场景的短信、微信、邮件内容进行改造，客户可通过以上三类触达方式添加管家微信；对现有的各类电访、在线话术进行改造，邀请用户添加管家微信。二、新增触达方式：在保单页面、官微官网入口、投保成功页面增加用户管家二维码展示，引导用户添加，同时新增各类可触达用户的短信、邮件、微信。

人工电访

服务内容

计划调整：新增续期、分红报告、理赔邮件提醒，并在已有与计划新增的邮件中展示管家二维码，并引导用户激活

微信

短信

催生

激活管理：查询管家名下未激活的名单，提供各类触达场景，并展示各个场景的激活率和标准话术

企微前端

中连接中激活场景代表性场景：续期

场景类别

beta数据；用户标签

用户管理：用户激活情况查询

权益商城

1、用户基本信息展示（基本信息、标签）2、用户行为轨迹展示3、任务栏（用户主动申请类的完成进度；需要管家主动跟进的（续期提醒、贷款催还等））4、运营管理（收益、权益、赠险、活动等h5一键生成推送）

保险场景

触达成功率在80%以上，如在线咨询、呼入等场景

非保险场景

现有：承保、续期、保全、理赔

根据激活成功率

触达成功用户激活率在10%—30%中间，如：续期提醒

策略：采用强连接方式

弱连接弱激活场景代表性场景：失效提醒

中连接弱激活场景代表性场景：回访

积分体系&权益商场

在线咨询

系统支持功能

强连接中激活场景代表性场景：呼入

根据标签、属性分群，推送服务、活动、问题解答

触达成功率在30%到80%，如：新单回访、续期提醒等

中连接强激活场景代表性场景：问题件反馈

利用权益等各类非保险场景触达

服务工具

激活

中激活场景