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邮件
场景运营策略
低频（根据用户情况）
设立主题活动：如客服节、重大节日等
计划调整：话术改造，引导用户激活
频次
利用各类保险场景触达
CRM后台
核心：触达
功能点
中频（4次/月）
弱连接场景
触达成功率在30%以下，如：失效回访等
业务办理类
企业微信侧边栏任务提示
弱连接中激活场景代表性场景：退保挽单
设计有效的连接场景
场景分类
策略：优化连接方式或流程、优化激活话术或方法
建立漏斗图，不断地对各场景的触达成功率和激活率进行优化、迭代
策略：弃用
外采
场景
计划调整：新增理赔、分红报告、收益等添加微信推送，并对话术改造
核心：互动
留存
触达成功用户激活率在30%以上，如：呼入
利用当下聚焦事件：如新冠赠险、疫苗赠险
用户分类
直播、各类讲座
强连接弱激活场景代表性场景：在线
取用、优化
强连接场景
高频（3次/周）
人员管理：用户管家新增、删除、权限配置
社群运营类
内容运营类
现有：承保
计划调整：在官微、官网、保单界面展示用户管家二维码，引导用户激活
现有：续期、保全
现有：暂无
策略：调整激活话术或方法
现有：呼入、续期、保全扣费失败、回访
MOT／企微前端
日常陪伴类
系统功能
极端天气、事件提醒；节日问候；生日祝福
触达方式
策略：调整连接方式或流程
业务办理进度提醒；
提醒用户积分变化；提醒用户积分兑换权益
积分体系类
工具
活动运营类
弱连接强激活场景代表性场景：保全
策略：持续使用
根据触达成功率
用户标签、属性
有连接场景
赠送免费权益；邀请使用付费权益；
强连接强激活场景代表性场景：呼入
文章资讯送；视频资讯推送
名单分配：存量用户批量分配管家，新承保用户承保即分配管家；根据加V率、单个管家服务能力，设定分配公式。
策略：优化激活话术或方法
弱激活场景
触达成功用户激活率在10%以下，如：失效回访
1、mot，各类任务和提醒的自动触发2、标签管理（标签自动生成、手动打标、可新增、可删除）3、留存管理：各维度下的用户活跃度（DAU、MAU）、互动率、流失率数据查询。
强激活场景
现有：官网官微三方平台在线咨询
中连接场景
无连接场景
权益运营类
一、现有触达用户方式优化：对目前的各类服务场景的短信、微信、邮件内容进行改造，客户可通过以上三类触达方式添加管家微信；对现有的各类电访、在线话术进行改造，邀请用户添加管家微信。二、新增触达方式：在保单页面、官微官网入口、投保成功页面增加用户管家二维码展示，引导用户添加，同时新增各类可触达用户的短信、邮件、微信。
人工电访
服务内容
计划调整：新增续期、分红报告、理赔邮件提醒，并在已有与计划新增的邮件中展示管家二维码，并引导用户激活
微信
短信
催生
激活管理：查询管家名下未激活的名单，提供各类触达场景，并展示各个场景的激活率和标准话术
企微前端
中连接中激活场景代表性场景：续期
场景类别
beta数据；用户标签
用户管理：用户激活情况查询
权益商城
1、用户基本信息展示（基本信息、标签）2、用户行为轨迹展示3、任务栏（用户主动申请类的完成进度；需要管家主动跟进的（续期提醒、贷款催还等））4、运营管理（收益、权益、赠险、活动等h5一键生成推送）
保险场景
触达成功率在80%以上，如在线咨询、呼入等场景
非保险场景
现有：承保、续期、保全、理赔
根据激活成功率
触达成功用户激活率在10%—30%中间，如：续期提醒
策略：采用强连接方式
弱连接弱激活场景代表性场景：失效提醒
中连接弱激活场景代表性场景：回访
积分体系&权益商场
在线咨询
系统支持功能
强连接中激活场景代表性场景：呼入
根据标签、属性分群，推送服务、活动、问题解答
触达成功率在30%到80%，如：新单回访、续期提醒等
中连接强激活场景代表性场景：问题件反馈
利用权益等各类非保险场景触达
服务工具
激活
中激活场景
