开户行客户经理“业务申请”模块受理业务申请“业务调查”模块受理业务调查（受理人）
对单一法人客户授信、政策指令性贷款、额度不增加的流动资金贷款续贷（困难企业除外）以及无需贷审会审议的时效性较强、业务较简单的信贷审查事项
分管副行长审定
信用审查中心明确具有资质的主审查人审查
开户行分管信贷行领导（如需）（受理审核人）“业务调查”模块受理业务审核
审查审议环节
中心副主任审核复核
签批环节
中心内部评审
受理环节
对固定资产贷款、集团客户授信、非政策指令性流动资金新增融资需求、困难企业续贷、需贷审会审议的变更/展期以及合规和风控要求较高、业务状况较复杂的信贷审查事项
电子审批书有权签批人“审批书审核”模块下发电子审批书
中心主任审核
信贷审查中心接收信贷业务审查事项
确定主调查人组成评估小组
实地调查评估
中心副主任复核
出具审查意见（汇总法律审查意见）
中心初审通过
分管行领导审定
是
开户行营销培育，并报会商会审（如需），纳入项目储备一级库（如需）
否
入库环节
调查环节
审查中心主任“审批书审核”模块审核电子审批书
送审信贷审查审议中心
中心副主任审查
前台业务部门辅导准入，通过会商会审后纳入项目储备二级库（如需），提交中心调查
出具调查评估报告
提交审议或有权审批人审批（或授权审批）
有权签批人“签批”模块“退之前环节处理”通知贷款业务复议
中心主任审定
审查中心主审查人“生成审批意见”模块生成电子审批书
是否复议
中心主任复核
开户行行长（受理审定人）“业务调查复核”模块受理业务审定
开户行信贷部门负责人（受理审核人）“业务调查”模块受理业务审核
