理财观念及痛点调研问卷思路

【期望调研结果】：①找到我们能够切入的用户群体，以及这部分用户群体的特征②了解用户当前的痛点，包括投资前、投资中、投资后，各个场景可能产生的痛点，找到我们可以切入的产品优势

3理财用户痛点

B.投资了其他平台基金产品的基金用户

用户投资心理调研

4用户心理画像（How）

【投资服务的问题点】在与理财平台与专业机构的咨询服务合作过程中，让您最不满的地方有哪些？

N

【理财知识获取渠道】您获取理财知识的途径包括以下哪些？

是否有存款？

Y

【未理财原因】您当前未选择购买理财产品，原因是

【理财资金来源】您的投资资金来源有？

是否了解过投资咨询服务？

E.有钱有意愿但没有投资理财的用户

您不愿意接受理财平台or专业机构的投资建议的原因是否包含以下几项因素？

4理财用户观念与心理画像

【购买理财渠道】您主要是通过线上还是线下渠道去购买理财产品呢？

【理财原因】您觉得您个人进行投资理财的原因是？

【理财决策时间】在您已有的投资经历中，您一般会花多长时间来研究您的投资产品或者进行调整决策？

所有用户

A.投资了非基金产品的理财用户

2用户理财背景（Why）

2用户理财背景

3用户理财痛点（What）

【影响投资行为因素】您认为影响您投资行为决策的因素有哪些？

输入

【调研思路】：①调研的首要目标是对用户进行分层，通过对用户的理财背景、理财意愿进行判断，将用户区分为几个层次的用户；②其次是了解用户的理财背景，通过对用户理财行为、理财需求的问题分析，了解用户为什么会产生这样的决策，影响因素有哪些；③之后深入理解用户的痛点，对用户在进行理财行为过程中遇到的问题进行梳理，了解用户的痛点有哪些；④最后是对用户自身的理财知识与理财心理进行定性分析，梳理出用户的画像标签。

用户投资知识程度判断

您不了解理财平台or专业机构的投资服务的原因是否包含以下几项因素？

是否投资过我们平台？

用户

【投资服务的需求点】您觉得理财平台or专业机构的投资建议会为您带来了哪些好处？

D.有存款但没有投资意愿的用户

【投资理财产品】您投资过以下哪些理财产品

1用户分层判断

是否愿意接受投资建议？

是否投资过理财？

【投资经验】您的理财投资经验有多长时间？

【预期投资回报周期】您希望的理财投资产生回报的周期多长？

01 用户调研问卷设计思路

【投资服务的切入场景】您认为在什么情况下，会促使您采纳理财平台or专业机构的投资建议呢？

辅佐判断用户的实际需求与理财观念

【持有周期】至今投资过的理财产品中，持有周期最长的期限是多久呢？

是否接受过投资建议？

【调研目标】：对用户进行理财相关需求、痛点问题的调研，基于调研结果，决策业务切入的目标用户层次以及产品特色方向

判断

输出

是否投资过基金？

【储蓄动机】您的储蓄动机与期望是

【影响投资行为因素】您认为最重要的影响因素是哪个？

是否有意愿？

C.没钱且没有投资理财的用户

【投资产品比重】在您投资的理财产品中，占比重最高的是哪个？

共8道题，满分8分，根据用户答案判断用户的理财知识程度

调研问卷的思路

1用户分层判断（Who）