寿险商品引入脑图
2022-01-08 19:01:00 0 举报AI智能生成
寿险商品引入脑图
作者其他创作
大纲/内容
合作保司选择
符合公司战略发展需要
保司综合实力
经营稳健合规
偿付能力充足，分支机构较多、
股东结构对商品竞争力有积极影响
保费规模大、品牌实力佳
保司商品设计能力
主流商品线完备
定制意向强
商品创新能力强
定价基础佳，条款表述好
保司运营服务能力
售后服务线上化程度高，服务闭环好
核赔能力和风控能力强
保司公司技术实力
系统承载能力
投保流程支持接口对接
技术团队
保司商务优待政策
合作意愿
配套培训资源到位
有额外营销激励更佳
定制寿险商品
商品定制需求发起
发起人：商品管理岗或商品线发起
需求背景
目标用户群
商品定位
营销策略
商品形态
商品责任
费率标准
期望经纪费率
合作条件
理想保司画像
预估保费规模
商品内部综合评估
商品定价组 进行费率和经纪费率测算
系统核保组 提供核保政策优势
商品线负责人 初步拟定2-3家目标合作保司
评估保司运营闭环和服务标准
已合作保司：承保运营部与理赔运营部与保司沟通评估
新合作保司：用户服务中心、商品系统规划部、寿险商品中心共同评估
向保司和再保进行多方询价
寿险商品中心 寿险商品中心需求表
商品形态
商品责任
主要年龄费率
主要营运规则
经纪费率标准
核保政策支持
健告问卷
功能需求
运营闭环服务标准
处理规则
时效标准
数据交互要求
合作保司确定
与保司谈判，选定条件最优者进行合作
业务线评估
业务线商品运营人员3天内对商品形态提出调整意见，并提出保费预估
评估核心：产品的市场、是否为真实需求
合适——评估通过
业务线负责人给预估保费规模
不合适——反馈需求重新调整
商品线负责人与保司再沟通与协商，确认最终商品形态
寿险商品中心负责人审批
寿险商品中心总经理或分管总审批
审批内容
商品形态
商品定位
竞品结构
闭环服务
业务线保费规模预估
商品引入立项及营销培训
商品运营岗
担任推进引入项目PM
推动双方协议签署用印
商品营销岗
输出营销素材
输出培训课件
商品培训岗
搜集业务线商品培训需求
提供培训资源
用户服务中心
服务闭环知识库修改
相关接口对接推动
续期
保全
理赔
承保运营部编辑支持岗配置测试产品
商品系统规划部 上线排期与需求开发
功能对接范围
需要业务线配合开发功能
无法实现功能
业务线商品运营
细化目标群
预估保费规模
制定营销推动计划
对商品包装
商品对接及发布
商品运营岗作为项目PM 统筹推进商品对接事宜
商品测试及验收
承保运营部编辑支持岗进行内部测试和保司外部测试
法务合规部
销售页面合规性
财务部
财务配置
商品运营岗
商品销售页面
商品功能
商品上线
非定制寿险商品
商品引入评估发起
提供商品资料
商品责任形态
费率表
条款
投核保规则
运营闭环规则
竞品对比分析
商品亮点与不足
提供商品合作条件
与保司谈独家、首发、多家首发
经纪费率
活动费
保费规模要求
其他
提供商品定位、市场信息
提供营销建议
同上（定制产品👇）
商品内部综合评估
业务线评估
寿险商品中心负责人审批
商品引入立项及营销培训
商品对接及发布
商品测试及验收
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