寿险商品引入脑图
2022-01-08 19:01:00 0 举报AI智能生成
寿险商品引入脑图
作者其他创作
大纲/内容
合作保司选择
符合公司战略发展需要<br>
保司综合实力
经营稳健合规
偿付能力充足，分支机构较多、
股东结构对商品竞争力有积极影响<br>
保费规模大、品牌实力佳<br>
保司商品设计能力<br>
主流商品线完备
定制意向强<br>
商品创新能力强<br>
定价基础佳，条款表述好<br>
保司运营服务能力
售后服务线上化程度高，服务闭环好<br>
核赔能力和风控能力强<br>
保司公司技术实力<br>
系统承载能力<br>
投保流程支持接口对接<br>
技术团队
保司商务优待政策
合作意愿
配套培训资源到位<br>
有额外营销激励更佳<br>
定制寿险商品
商品定制需求发起<br>
发起人：商品管理岗或商品线发起
需求背景
目标用户群<br>
商品定位<br>
营销策略<br>
商品形态<br>
商品责任<br>
费率标准
期望经纪费率<br>
合作条件<br>
理想保司画像
预估保费规模<br>
商品内部综合评估<br>
商品定价组 进行费率和经纪费率测算
系统核保组 提供核保政策优势<br>
商品线负责人 初步拟定2-3家目标合作保司<br>
评估保司运营闭环和服务标准<br>
已合作保司：承保运营部与理赔运营部与保司沟通评估
新合作保司：用户服务中心、商品系统规划部、寿险商品中心共同评估<br>
向保司和再保进行多方询价
寿险商品中心 寿险商品中心需求表<br>
商品形态
商品责任<br>
主要年龄费率<br>
主要营运规则
经纪费率标准<br>
核保政策支持
健告问卷<br>
功能需求<br>
运营闭环服务标准<br>
处理规则<br>
时效标准<br>
数据交互要求
合作保司确定<br>
与保司谈判，选定条件最优者进行合作<br>
业务线评估<br>
业务线商品运营人员3天内对商品形态提出调整意见，并提出保费预估<br>
评估核心：产品的市场、是否为真实需求
合适——评估通过
业务线负责人给预估保费规模
不合适——反馈需求重新调整
商品线负责人与保司再沟通与协商，确认最终商品形态<br>
寿险商品中心负责人审批<br>
寿险商品中心总经理或分管总审批
审批内容<br>
商品形态<br>
商品定位<br>
竞品结构<br>
闭环服务<br>
业务线保费规模预估<br>
商品引入立项及营销培训<br>
商品运营岗
担任推进引入项目PM
推动双方协议签署用印
商品营销岗 <br>
输出营销素材
输出培训课件
商品培训岗 <br>
搜集业务线商品培训需求
提供培训资源
用户服务中心 <br>
服务闭环知识库修改
相关接口对接推动
续期
保全
理赔
承保运营部编辑支持岗配置测试产品
商品系统规划部 上线排期与需求开发<br>
功能对接范围
需要业务线配合开发功能<br>
无法实现功能
业务线商品运营 <br>
细化目标群
预估保费规模
制定营销推动计划
对商品包装
商品对接及发布<br>
商品运营岗作为项目PM 统筹推进商品对接事宜<br>
商品测试及验收<br>
承保运营部编辑支持岗进行内部测试和保司外部测试
法务合规部
销售页面合规性
财务部
财务配置
商品运营岗<br>
商品销售页面<br>
商品功能<br>
商品上线<br>
非定制寿险商品<br>
商品引入评估发起<br>
提供商品资料<br>
商品责任形态
费率表<br>
条款<br>
投核保规则<br>
运营闭环规则<br>
竞品对比分析<br>
商品亮点与不足<br>
提供商品合作条件
与保司谈独家、首发、多家首发
经纪费率<br>
活动费<br>
保费规模要求<br>
其他<br>
提供商品定位、市场信息<br>
提供营销建议
同上（定制产品👇）<br>
商品内部综合评估
业务线评估<br>
寿险商品中心负责人审批<br>
商品引入立项及营销培训
商品对接及发布
商品测试及验收
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