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2022-12-19 20:47:28   0  举报

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大纲/内容

选择客户

姓名

AUM

等级

需求分流

资金最短期限

“随存随取”

活钱管理货架

暂时都不 用

保险保障货架

1-3年和3年以上的

进入资产配置流程

以权益、固收作 为主要配置标的 的资产配置流程

风险偏好

C1 和C2客户的低风险偏好客户

都只能投资于存款、货币基金等产品

C3-C5的客户

投资三要素

投资时间

“您这笔钱大概可以放多久?”

风险偏好

“您能承受的最大回撤是多少?”

预期收益

“您这笔钱有怎样的收益预期目标?”

资产配置99乘法表

通过三要素查询资产配置“99”乘法表， 帮助投资者确定长期资产配置中枢，建立合理的收益风险预期，避免“既要不亏损又要高收益还要随存随取”等类似的认知误区。 而且客户可以实时修正资产配置方案

产品优选

产品货架负责解决优选产品，方案落地的问题

投后陪伴

跟踪检视和投后陪伴，最重要的是检查客户是否偏离原有权益、固收资产配置比例，偏离的原因既有客户主动偏离，又 有市场波动导致的被动偏离，我们需要不断跟踪检视，帮助客户“再平衡”，回归原有航向

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