开户流程图-法人到场情况
2023-06-10 14:33:55 5 举报开户流程梳理-法人到场情况
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大纲/内容
套餐+代发
初始限额50000元。
1.上门尽调人员是否可以和经办柜员为同一人？
产品签约
2.如遇工商信息还未更新企业，能否在开户时手工录入信息？
1.代发初始额度设置为：日交易限额50万元、月交易限额100万元、对私单笔限额5万元。（依据54号文件）2.长尾客户当年做6笔交易或日均1万元即可达标。3.当年新开户账户日均余额达1万元即可转变为有效账户。4.产品+交易+日均余额均达标为有效客户。（包含7种场景，权重不同）
开户（1个工作日内完成）
尽调时间为开户完后的5个工作日内。
数币
设置初始限额为5000元。
尽调时间为开完户的当天。
确定客户等级：禁止类、可疑类、关注类、正常类、白名单客户。（依据286号文件）
客户至网点开户
3个月内上调限额：除白名单客户之外均需二级行主管部门和分管行长签字。3个月之后上调限额：仅二级行主管部门签字即可。
开户3个月后可申请调整网银限额，需有合同或发票作为支撑。
其余情况（最长期限不得超过1个月）
根据不同等级设置不同网银初始限额。（依据286号文件）
上门尽调
监管易
客户预约
查看经营地址：地址在孵化基地或产业园区，初始额度不得超过3万；地址在写字楼且能提供照片等具体信息，初始额度最高设置为5万；地址在住宅小区等，初始额度最高设置为2万。
简易开户（仅针对小微企业）
在规定时间内完成尽职调查。
开户
系统内修改简易开户标志。
开户完1个月内完成尽职调查，补充双录视频并上传系统。（依据288号文件）
初始额度设置为5000元。
1.确定未尽调的原因。2.确定尽调的时间。
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