保险-销售规划思维导图模板_ProcessOn思维导图、流程图

首页 系统数据看板

概览

在保总人数

主险人数

附加险人数

当日加保总人数

明细查看，以客户为单位

当日减保总人数

明细查看，以客户为单位

今日新增客户数

在保客户数

今日新增案件数

处理中案件数

计算逻辑：总案件数-拒赔-结案-撤销理赔

当年累计成本保费

当年累计咨询费

当年累计理赔补贴

销售看板

说明：各部分销售数据

部门、在保人数、当年在保人次、当年成本保费、当年咨询费

在保客户分布

说明：规模分布，字段：客户数、在保人数、客户数占比、在保人数占比

出险在保

在保的都是出险人员

1~20人、21~50人、51~100人、101~200人、201~500人、501~1000人、1000人以上

在保方案职业类别及超龄占比

字段：方案、在保人数、3类及以下占比、4类占比、5类及以上占比、超龄占比、保司4类占比

在保人员年龄及性别分布

16-17、18-25、26-35、36-45、46-50、51-60、61-65，男女、人数、比例

保单到期提醒

保司、方案名称、到期日期、距离到期天数

项目管理

功能

各业务团队（或代理团队）数据看板及总后台管控

1、可进入各团队小后台，2、可做小团队基本信息维护，3、可配置开放给各小团队的具体方案和代理价 

进入子项目/各业务团队后台

子项目/业务团队信息维护

子主题

更多  模块

方案及价格维护

子项目后台权限维护

用户管理 对所有客户的总后台管控

客户管理

客户列表

可进入所有客户后台

更多操作

保单管理

维护各客户在保保单及销售价格

限制客户加减保

限制原因备注

限制锁死客户加减保操作功能

费率关联

指定关联客户

关联后享受和关联客户同等售价和承保政策，所有关联客户数据关联总览

其他设置

加减保人数限制

是限制

按人数管控政策走

否限制

不受管控

职业类别比例限制

按4、5类比例管控

是限制

按比例管控政策走

否限制

不受管控

超龄加价

大于50周岁以上在保员工，单独计费+20%

是限制

按加费20%走

否限制

不受管控

复制账号

以相同的客户基本信息复制不同的客户ID账号，同等销售和承保政策，所有关联客户数据关联总览

重置密码

可为客户恢复原始密码

欠费管控

默认所有客户预缴费

可切换后缴费，切换后账户余额不影响合作连续性，记录每次切换对应的申请时间、申请原因、申请人、当次切换操作人员

见费出单

默认所有客户预缴全月费用，全月费用逻辑：当前在保方案1当前在保人数*方案1单价+当前在保方案2当前在保人数*方案2单价+.......

可切换非见费出单，切换后账户余额大于次日预计消费金额，当晚即可正常承保，小于次日预计消费金额，当晚欠费断保，记录每次切换对应的申请时间、申请原因、申请人、当次切换操作人员

派遣单位审核

审核列表：申报客户信息、审核状态、及后台审核操作

后台审核操作 忽略详情，看审核详情

1、基本信息和审核

客户信息及赔付率、所属业务团队、业务员、客户当前在保人数

审核派遣单位信息及赔付率、行业、经营范围

客户提交信息：岗位工作内容描述、申报方案、申报工种、提交时间、岗位视频

审核信息：可投方案、风险类别、确定可投工种、特别约定，可能会审核多个方案投保，向下罗列，显示启用中方案，未启用方案可折叠

子主题

2、历史审核信息

历次审核记录：审核人、审核方案、审核时间

3、参考信息

系统中其他客户申报该企业的审核情况记录

核保职业查询

把各保司工种导入后台，输入特定行业或工种，可检索出来各保司的可承保情况

派遣单位风险查询

输入派遣单位名称，可模糊检索后跳出来选择

显示所查询派遣单位的风险情况：企业名称、首次投保时间、行业、地区、在保人次、出险数、出险率、赔付率、骨折率、案均赔付

派遣单位总库

所有合作和申报过的派遣单位列表

可编辑企业信息

可添加标签

规定可审核风险起步，如限5类起投、限4类起投

拒保管理

客户

所有已拒保客户列表展示和查询

新增拒保

输入客户名称、可模糊，选择拒保范围是全部方案拒保或拒保指定方案、输入拒保原因、明确断保时间当天24时断保、备注

派遣单位

同客户模块

人员名单

所有投保过的人员信息，人员ID、姓名、身份证、手机号、显示最后所属客户、最后一次加保时间、承保状态（已拉黑/未拉黑）

可查询所有历史投保信息

可修改姓名和拉黑操作

子主题

客户关联

几个公司可以建立关联关系，所有数据可归集展示，各公司享同等销售政策，如优惠或加价

集团客户关联，关联承保和赔付数据，不关联相关优惠

关联记录

客户费率管理

每个月定期检视所有客户数据

赔付率超100%加价10% 超120%加价15% 超150%加价20% 超180%加价30% 超200%加价50%

每月20日定时推送总后台及各团队、各业务员后台做反馈和审核 业务员反馈后由总台风控审核

合同管理

合作协议、方案确认书、投保单等的客户签署

线上签

不签署不可投保

可转纸质签

转纸质签后上传合同，可投保

上线某合同后同时设定截止签署期限，截止前一周开始到计时，到期未签，次日自动断保，可针对单一客户再次修改截止日期

保司管理 功能：保司信息管理 和方案维护

保司列表

新增保司/方案及方案投保条件及限制

保司全称、保司简称、方案名称、方案状态：启用或禁用、产品类型：主险或组合险或附加险、4类比例限制、减保限制：不限制或限制（出险员工结案后可减保或保单到期可减保）、成本天单价类型：计费模式按一个月30天算还是按自然月天数算、男女性年龄承保范围、方案起投人数（低于人数不可减保）、最低总在保人数：限制客户在保规模下限、指定销售区域：罗列各省可选、区县黑名单：个别县不可投/多个用逗号分开、名称黑名单：客户名称中带关键字的不可投、禁保提示：还有哪些不可保情形、保司税号、收款账号、发票类型、地址、对接人、联系方式、邮箱、我司内部对接人、方案到期时间

子主题

保司列表展示

可信息维护

工种管理

导入保司工种，供投保选择

方案商城

所有销售方案展示 

分类管理和展示：险种类别、保司名称、方案名称，可上传图片展示，可下载PDF

雇主险

团意险

可新增其他品类

方案列表： 各保司合作方案的细化和定价

新增方案

保司、方案名称（同保司列表里方案名称）、具体方案名称、成本计费类型：一口价或按保司类别分别计算、成本价格、建议渠道价格、建议下手价格、猝死赔付比例、保单周期：月度自然周期/月度滚动周期/年度周期/年度滚动周期、扣款方式：按天扣费/按月替换（天）/按月替换（月）/按月不可替换（天）/按月不可替换（月）/按年替换（天）/按年替换（月）、最高可投工种类别、指定销售区域、区县黑名单、名称黑名单、保司方案ID、保司方案code、保司方案保额、投保生效日期：次日生效/即时生效、是否禁用：否/是

子主题

方案列表展示

可信息维护

调价：合作中途保司价格调整，需要区别调整前价格和调整后价格，财务、销售等对应调整

保额名称、成本保费类型、成本价格、渠道价格、销售价格、调价日期

需要对每次调整记录做保存

保单管理 记录和查询每个客户每个合作方案的信息

保单列表

编号、业务团队、客户ID、客户名称、加费费率、方案名称、建议价、销售价、渠道价、保单起期、保单止期、单日最高在保人数、当前在保人数、保单号

可配置保单号和设置保单禁用

加减保记录

所有客户每个加减保操作的信息记录

可导出操作内容和记录

2小时内可撤销该笔操作记录

在保人员

所有在保人员的信息情况

客户、员工、身份证、生效时间、结束时间、方案、具体保额方案

可导出

理赔管理 案件管理及理赔报表

案件管理

在线报案

呈现客户报案信息

员工信息、相关出险信息、出险经过、出险时间、就诊医院、出险地点、出险人电话、报案人电话

匹配系统相关投保数据

报案时间、出险时间对应工作的派遣单位、在保方案、投保生效时间、投保操作时间、

录入案件状态和跟进信息

案件状态：待受理、已受理、资料收集、提交保司审核、金额理算、理算金额已确认、赔款支付已结案、驳回、已撤销

跟进信息：录入案件状态+最新跟进信息

预估金额

案件预计赔付金额

用于结案前案件赔付金额的计算

理赔金额

案件最终赔付金额

用于结案后案件赔付金额的计算

分析

显示员工首次在系统投保生效时间、出险前的最后一笔操作记录

显示该客户目前承保信息

更多

上传文件，用于上传案件相关重要文件或图片

内部进度，用于记录案件跟进记录，但因隐私或涉密不对外展示，仅后台可见

案件类型，可与添加标签合并，用于给案件打标签

子主题

设置保司报案号，用于记录保司报案司，显示在案件跟进记录里

查看文件，查看上传的案件相关文件或图片

理赔报表

保司理赔报表、业务团队理赔报表、客户理赔报表、业务员理赔报表、派遣单位理赔报表

保司

渠道/业务团队

客户理赔报表

业务员理赔报表

子主题

派遣单位

风控管理

余额预警

客户账户余额监控，是否够续保保费：未来三天到一周的消费金额/未来一个月的消费金额

异常退保

系统强制退保客户清单

子主题

客户调价监控

客户价格下调清单及相关信息：业务团队、客户、在保人数、下调情况即方案和调整前后的价格、调整差价、业务员、调整时间

高风险客户监控

超过监测值标准

出险率大于1.5

伤残率大于20%

出险率*伤残率大于40%

赔付率大于120%

高风险客户推送清单

财务管理

报表

客户销售月报

子主题

每日方案报表

子主题

每日客户报表

子主题

系统管理

短信日志

子主题

消息推送

子主题

客户消息

子主题