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融资融券

2016-01-12 08:14:42   7  举报

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AI智能生成

两融的基本概念

证券考试

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大纲/内容

概念及资格申请

融资融券业务

定义

根据《证券公司监督管理条例》规定

在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易所进行的证券交易中

证券公司向客户出借资金供其买入证券

或出借证券供其卖出

并由客户将在相应担保物的经营活动

历程

06年印发《证券公司两融业务试点管理办法》

10年1月印发《关于开展证券两融业务的试点工作的指导意见》

10年3月第一批6家证券公司开始两融业务试点

10年10月转来证券公司常规业务

业务资格

经纪业务3年

公司治理健全，内部控制有效，能有误国，控制和防范业务经营风险和内部管理风险

公司及其董事，监事，高级管理人员最近2年内未因违法违规经而受到行政或刑事处罚且不存在因涉嫌处于整改期

财务状况良好，最近2年各风险指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加两融业务后的规定

客户资料安全完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

已建立完善的客户投诉处理机制

信息系统安全稳定运行，最近1年无重大事故

8，有拟两融业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，两融业务方案和制度通过证券业协会组织的救民专业评价

证券会规定的其它条件

业务申请

申请资料

两融资格申请书

股东大会决议

方案和制度符合11条条选择客户的标准

负责两融高级人员及业务人员的名册及资格证明文件

5.证券业协会的证明文件

6.技术系统通过测试的证明文件

7.其它要求的文件

法定代表人和经营管理人主要负责人在申请书签字

证监会派出机构应在10个工作日内，现场核查后，出书面意见

获得批准的证券公司还要向公司登记机关变改登记，向证券会申请换发经营业务许可证

有证后才可以开展业务

交易权限申请

申请材料

许可证及相关批准文件

方案制度文件

高级管理员及业务人员名单及联系方式

其它材料

交易不同

深交所，使用两融专用交易单元

上交所，按指定交易的要求指定交易单元

开设对应账户

融券专用证券账户

客户信用交易担保证券账户

融资专用资金账户

客户信用交易担保资金账户

开启后3个工作内报交易所备案

业务管理

基本原则

合法合规原则

遵守法律法规则和相关规定，还要严格防范和控制风险，切实维护客户资产安全

无授权不能做任何相关的事

向客户融资要使用自有资金或依法筹集的资金

向客户融券要使用自有证券或依法取得处分权的证券

集中管理

实行集中统一管理

决策和主要管理职责集中于证券公司总部

决策和授权体系

决策机构

制定两融操作流程

选择可从事两融的分支机构

确定对单一客户和单一证券的授信额度

确定两融的期限和利率（费率）

确定保证金比例和最低维持担保比例

确定可充抵保证的的证券种类及折算率

确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类

执行部门

分支机构

在总部监控下，按公司的统一规定和决定，具体负责客户的征信，签约，开户，保证金的收取和交易执行的业务操作

独立运行原则

人员

信息

账户

岗位分离

前，中，后相分离，相制制约

风险监控和业务稽核的部门和岗位要独立于其他

高级人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门

账户体系

证券公司信用账户

证券公司以自己的名义

在证券登记结算机构分别开立

融券专用证券账户

记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券

此账户不得用于买卖

客户信用交易担保证券账户

客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户两融所生债权的证券

信用交易证券交收账户

客户使用，单独开信用账户

信用交易资金交收账户

客户使用，单独开信用账户

按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行开分别开立

融资专用资金账户

与融券专用证券账户相同

客户信用交易担保资金账户

与客户信用交易担保证券账户相同

客户账户

在证券公司开立实名

信用资金台账

信用证券账户

是信用交易担保证券账户的二级证券赅

指定商业银行

信用资金账户

是客户信用交易担保资金账户的二级账户

客户申请，征信与选择

客户申请客户本人申请

两融申请表

有效身份证明文件

资金与证券账户

两融担保品证明

具有支配权的资产证明

住址等客户征信所需要的相关资料

机构账户还要

公司章程

法人代表授权书

法人代表证明书

法人代表身份证明

经办人身份证明

征信

内容

基本资料

投资经验

诚信记录

还款能力

两融需求

不合格

未提供相关情况

在本公司或与本公司具有控制关的其它证券公司从事证券jquq时间连续计算不足半年

交易结算资金未纳入三方存管

证券投资经验不足

缺乏风险承担能力或有重大违约记录

证券公司技能5%以上的股东

关联人

选择标准

从事交易时间

账户状态

信誉情况

资产状况

投资风险及业绩

关联关系

合同与风险揭示

合同内容

要求

载入中国证券业协会规定的必备条款的两融合同

由证券公司统一制定，保管和与客户签订

合同项

当事人姓名、住所等相关信息

甲方（客户）

姓名或名称

住所

法定代表人姓名

公司营业执照

个人身份证件号码

联系方式

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