基金业务资金流向

2016-06-24 09:47:19   0  举报

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固收、基金资金业务流程图

银监局审核业务流程资料

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大纲/内容

②

④

浦发监督行

公募基金清算流程

①T日实时

③

公募基金赎回流程

客户

业务资金流向图

一、信息流①T日客户在前台网站提交实时基金认申购申请；②网金金融平台在T日18点前将客户当日申请数据发送至基金公司；③T+1日13点之前基金公司将认申购确认数据返回至网金金融平台；④T+1日15点前网金根据基金公司返回的数据生成划款指令，并将相关指令发送至浦发监管行；二、资金流①T日客户发起认申购申请，通联进行实时扣款；②T+1日10点，通联将T日客户认购的资金统一划拨至浦发监督银行；③T+2日12点，浦发银行根据数据指令将T日的客户确认资金划拨至基金公司；

资金流

一、信息流①T日客户在前台网站提交实时基金赎回申请；②网金金融平台在T日18点前将客户当日赎回申请数据发送至基金公司；③T+1日13点之前基金公司将认赎回确认数据返回至网金金融平台；④T+1日15点前网金根据基金公司返回的数据生成划款指令，并将相关指令发送至浦发监管行；二、资金流①T+1日或T+2日或T+5日15点前基金公司将客户赎回款划拨至浦发银行监管户；②T+1日或T+2日或T+5日15点前，浦发监管行根据确认数据及相关指令将资金划拨至通联；③T+1日或T+2日或T+5日15点前，通联根据直销系统的指令将赎回款划拨给客户；

①

清算数据来源：交易系统原始销售数据复核数据来源：监管户网银、基金公司对账单审核数据来源：基金公司、清算系统、TA系统

②T日18点发送数据、③T+1日13点前返回数据

基金公司

通联/富友/招行/快钱

网金基金平台

支付渠道

信息流