互联网风控
2016-07-29 14:42:09 0 举报
AI智能生成
互联网风控是指通过大数据、人工智能等技术手段,对互联网金融业务进行风险识别、评估、监控和预警的一种风险管理方法。它旨在帮助金融机构更好地识别和管理风险,保障金融市场的稳定运行。互联网风控可以帮助金融机构及时发现潜在的风险点,采取有效措施防范风险,提高金融服务的安全性和可靠性。同时,互联网风控也有助于保护消费者权益,维护金融市场秩序。总之,互联网风控是互联网金融发展的重要支撑,对于促进金融业健康发展具有重要意义。
作者其他创作
大纲/内容
问题分析
了解业务系统
以业务角度解决问题
金融风险
信用风险
商户风险
商户跑路
个人风险
逾期
机构风险
机构拒绝打款
机构跑路
交易风险
套现风险
盗卡风险
盗账户
订单异常
钓鱼网站
风险控制措施
事前
安全级别
实名信息
身份证
银行卡
手机号
机器指纹
双密
商户审核
商户审核
商户评分
名单库
名单库同步(实时同步外部数据)
风险预警
大数据分析
钓鱼头像
产品业务流程
原卡进出
某些平台因为盗卡投资可以转出到不同卡
某平台退货后退到电子钱包导致套现
产品安全策略
csdn用户信息泄露,要求这类型用户修改密码
模糊订单信息必须修改地址嘻嘻
事中
规则库
固化的风控规则
日,月累计金额控制
订单频次控制
控制刷库
不支付成功不减少库存
存在未支付订单不允许支付
订单地址校验
且风控时拦截做订单挂起,人工审核
事后
订单挂起
人工审核
添加名单库
风险分析
总结陈述,做出决策
互联网金融风控
互联网风控基础框架
数据接入
接入点多,对现有系统有一定改造
互联网金融风控是概率性问题,不应该因为风控系统导致业务无法正常运行
产品
同卡进出
商户准入
订单异常
风控组织架构
风控产品
风控技术
风控模型分析
风控数据中心
风控运营
商户准入
个人信息审核
风控系统框架
风控网关
验证类
更新类
数据多样化
单表,减少维护,计算复杂度
规则引擎
规则执行
drools规则引擎
规则数据中心
实时数据计算
简单指标放nosql
复杂指标数据
历史数据计算(月)
BI
技术
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