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第一章金融

2016-10-17 10:02:09   0  举报

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第一章金融市场与资产管理行业

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大纲/内容

金融市场与资产管理行业

金融与居民理财

金融，系货币资金的融通。

居民理财的主要方式

货币储蓄

投资

金融市场

分类

按照交易工具的期限

货币市场

又称，短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

资本市场

又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

按照交易标的物

票据市场

分为票据承兑市场和贴现市场，票据市场是货币市场的重要组成部分。

证券市场

主要是股票债券，基金等有价证券发行和转让流通的市场。

衍生工具市场

包括远期合约，期货合约期权合约，互换协议等，种类不断增多。

外汇市场

是指各国，中央银行外汇银行，外汇经纪人及客户，组成的外汇买卖经营活动的总和，包括，上述的外汇批发市场，以及银行和企业个人之间进行外汇买卖的零售市场。

黄金市场

我是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

按照交割期限

现货市场

现货市场的交易协议达成后，在两个交易日内进行交割。

期货市场

交易中心已达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议，成交和标的交割是分离的。

构成要素

市场参与者

主要包括政府，中央银行金融机构，个人和企业居民。

金融工具

金融市场上进行交易的载体，金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系根据进行货币资金交易的合法凭证。

金融交易的组织方式

有自动集中进行交易的方式，交易所交易方式；双方进行面议的分散交易的方式，柜台交易方式；电信网络交易方式。

金融资产与资产管理行业

金融资产

是代表未来收益或资产合法要求权的凭证标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系，一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

资产管理

是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，证券和其他金融产品的投资，并提供金融资产管理服务，收取费用的行为。

特点：1，参与方式来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。2，受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。3，从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款，证券期货基金，保险或实体企业股权等资产实现增值。

资产管理行业

作用

范围：广泛涉及银行证券，保险基金，信托期货等行业，从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行，保险公司和专业资产管理公司三类。

我国资产管理行业的状况

基金管理公司及子公司

公募基金和各类非公募资产管理计划

私募机构

私募证券投资基金，股权，风险创业投资基金

信托公司

集合资金信托

证券公司及其资管子公司

集合资产管理计划，定向资产管理计划

期货公司

期货资产管理业务

保险资产管理公司

企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理

商业银行

银行理财产品，(除金池业务和贷款通道业务）

投资基金

定义

是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资，专业管理，利益共享，风险共担的集合投资方式，投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

主要类别

按所投资的对象不同

证券投资基金

是一种利益共享，风险共担的原则，将分散的投资者手中的资金集中起来，委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具，包括股票，债券，货币金融衍生工具等，是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金.

私募股权基金（PE）

指通过私募形式对私有企业，以非上市企业进行，的权益性投资。在交易实施过程中，附带考虑了将来的退出机制，以通过上市并购或者管理层回购等方式出售持股获利。

风险投资基金（VC）

又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的，或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快上手，取得上市资格，从而使资本增值，一般也采用私募方式。

对冲基金

意为风险对冲过的基金，是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险追求高收益的投资模式，于二十世纪五十年代的美国，一般也采用什么方式广泛投资于金融衍生产品。

另类投资基金

是指投资于传统的股票，债券之外的金融和实物资产的基金如，房地产证券化资产对冲基金，大宗商品，黄金艺术品等，一般也采用私募方式。

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