风险排查
2017-01-16 11:06:16 0 举报
AI智能生成
风险排查是一种系统性的、结构化的识别和评估潜在风险的过程。它涉及到对组织的各个层面进行全面的审查,包括运营、财务、人力资源等,以确定可能对组织的运营、声誉或财务状况产生负面影响的风险。这个过程通常包括确定风险的来源、评估风险的可能性和影响,以及制定应对策略。风险排查的目的是提前发现和处理风险,以减少其对组织的负面影响。通过定期进行风险排查,组织可以更好地理解其面临的风险,更有效地管理这些风险,从而保护其资产和利益。
作者其他创作
大纲/内容
网贷机构基本情况
包括但不限于股东或出资人、实际控制人、法定代表人、注册资本、借贷余额、出借人总数、分支机构数量及分布等
网贷机构各类产品及业务运营情况
网贷机构各类产品及业务运营情况,包括产品期限、综合收益率、逾期率等
网贷机构存在的主要问题
包括但不限于机构是否存在设立资金池、自融、向出借人提供担保或者承诺保本保息、大规模线下营销、误导性宣传、虚构借款人及标的、发放贷款、期限拆分、发售银行理财和券商资管等产品、违规债权转让、参与高风险证券市场融资或利用类HOMS等系统从事股票市场场外配资行为、从事股权众筹或实物众筹等;是否存在信息披露不完整、不客观、不及时;是否未实行出借人资金第三方存管等问题
其他问题
是否存在媒体过度宣传、承诺高额回报、涉及房地产配资或校园网贷等业务的情况
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