理财账户结算流程
2017-05-28 00:51:48 0 举报111
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大纲/内容
中信证券理财账户
客户余额是否充足
中信指定理财产品销售归集账户
是
账户充值
T+N日理财产品到期回理财账户余额
垫资银行：实时划款给客户银行卡
采集信息:充值金额开户要素
T+1日理财账户可用余额增加
接口读取更新客户持仓数据
T+2日赎回款划付
实时
T日充值
TA清算系统：匹配明细及金额确认基金份额
T+0赎回资金实时到账银行卡
T+1日理财账户余额申购理财产品
T+N+1日理财账户余额可用
余额转申购理财产品
T+1日理财账户余额T+0赎回
理财账户客户
TA清算系统：份额非交易过户到垫资行基金户并强制赎回资金
电子交易平台：实时接受指令并转送银行扣款
转申购基金：客户明细数据
基金管理公司
数据资金
份额转申购处理成功
TA清算系统：份额非交易过户到基金户并强制赎回资金
下一交易日赎回款补回垫资户
余额赎回
T+2日理财产品持仓
基金资金归集户：收到银行申购资金TA清算系统：确认基金份额
理财账户资金结算交收及数据交互流程
直连扣款银行：实时接受基金扣款指令验证手机号验证账户余额
实时垫付资金
中信证券代销理财产品
客户银行余额充足
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