基金思维导图模板_ProcessOn思维导图、流程图

指数基金

指数基金(被动型基金)简介

指数点位

按某一特定规则选出的一类股票，通过专业计算得出的反应市场这类股票的平均价格

成分股

选出的这类股票(可按照符合标准与否灵活变动)

举例

A股（港股-腾讯/美股-阿里巴巴)

上证50指数

由上海证券交易所规模最大，流动性最好的50只股票组成(代表沪市龙头)

沪深300指数

由上海/深圳两个证券交易所中市值排名前300的上市公司组成 (代表国内最具影响力最重要的指数)

中证500指数

由上海/深圳两个证券交易所中市值排名300-500的上市公司组成 (代表中国中小型公司的平均水平)

创业板指数

规模不够大/盈利不够多/被主板上市门槛拒绝的100家小型公司

(上证/中证)红利指数

上证交易所上市的现金股息率高，分红较稳定，并具有一定规模及流动性的50只股票(上证A股核心优质资产)

美股/港股

美股

标普500指数

由美国标准普尔公司选定的，代表美股股市500家上市公司的指数(类似沪深300)

纳斯达克指数

纳斯达克市场上所以美国和外国公司，证券市场上非常有影响力

港股

恒生指数

港股上市公司中50家具有代表性的公司股票组成的指数，港股价格非常重要的指标(类似上证50)

H股指数(国企指数/恒生中国企业指数)

在香港上市的规模最大的33家大陆企业

指数基金优缺点

优点

灭绝人性

直接跟踪和复制指数，无买入卖出决策

永垂不朽

优胜劣汰，会一直根据指数调整成分股

笑到最后

获得市场持平的收益，长期投资即可穿越牛熊，获得7-10%及以上的收益

缺点

数据股票基金，熊市可能遭遇较大的亏损

跟踪指数的误差(基金经理未及时跟踪并调整)，造成收益的误差

指数基金规模大小。时间长短，也影响收益

5W法

"What"什么是基金

是否通吃故行各业

是-宽基指数基金 (覆盖范围广，分配更均匀，盈利更稳定)

h沪深300/上证50/中证500/纳斯达克

否-行业指数基金覆盖范围小，分配不均匀，风险更大)

上证消费80/中证消费指数/中证医疗指数/中证白酒指数

按复制方式

完全覆盖型指数基金

追求获得和跟踪指数持平的收益

增强型指数基金(主动)

加入基金经理的主观投资，追求超过跟踪指数的收益

"Which"选哪只

确定想要投资的指数

选择一个代表性强，主流的指数(长期向上)

精选靠谱的基金公司

大规模基金公司(资金规模超过1000亿)优先，首选其长期运营的指数基金

锁定指数基金

跟踪误差率

低于同行水平，越低越好(运作水平高，误差风险小)

基金规模

不宜小于2亿(流动性好)

成立年限

最好超过3年(长期保持稳定)

费用成本

(包括管理费/托管费/申购费/赎回费)越低越好

实操(需综合比较)

首页点击"基金公司"，在排名页面的"基金搜索框"查询跟踪目标基金的公司

根据指数基金的4个指标进一步筛选

成立年限长/规模大的基金更稳定，但费率更高，反之亦然

"When"何时买

较片面

大盘点数

(一般指上证综合指数)指数长期向上，不同指数标准不同

市净率PB

(公司市值/净资产)体现公司净资产是否被低估，例：以知识产权为产品的微软(轻资产)

市盈率PE

(公司市值/净利润)买入一只股票多久可以回本，越低公司越便宜，越高公司越贵

可参考

长投温度

(PE温度+PB温度)/2

温度越低，历史上低于当前估值的概率越小 指数价值被低估，上涨概率越大

温度越高，历史上低于当前估值的概率越大 指数价值被高估，上涨概率越小

长投温度大致标准

0-10度：市场萎靡不振，上涨空间大，最佳买入时机

10-20度：逐步回暖，蓄势待发，仍是买入良机

20-30度:欣欣向荣，可以继续买入

30-40度：气氛热烈，可继续持有，但需提防风险

40-50度：高温预警，逐步卖出

大于90度：必须尽快卖出，狗命要紧

实操(理杏仁)

点击"指数"，下拉寻找需要的指数

进入后分别导出PE和PB的CSV数据表格

"PE-TTM"选择"市值加权""10年"按天导出

"PB"选择"市值加权""10年"按天导出

excel/wps打开csv数据，将日期、PE、PB的数据汇总在一起 插入PE温度+PB温度

选中PE/PB温度第一个，插入"percentmark"函数，最后公式*100

数组:PE/PB数据列

数值：需要激素的某一天的PE/PB数据

小数位数：3

最后设置函数(PE温度+PB温度)/2，计算出长投温度

"How"怎么买

基金投资方式

一次性投资

一锤子买卖，无法按照市场变化灵活加仓减仓

不定期投资

择时投资，极易受主观情绪影响

定投(如社保/公积金)

特点

强制储蓄告别月光，实现资金增值

避免主观情绪干扰

分类

定期定额

在固定时间投资固定金额

定期不定额

长期时间固定，投资金额不定(在低估时买入更多)

小Tips

设置定投日提醒

不要投入主观情绪

投资收益投资再利用

定期不定额"简投法"

step1:确定每月投资金额

有投资目标

=PMT(r/12,n*12,FV，1)

无投资目标

确定每月存量资金

（总存款-月日常支出【存入货币基金】*(3~6))/(15-20)【投资月数】

确定每月增量资金

每月工资，减去基本日常支出

确定自己的风险系数

(100-当前年龄)%

step2:查看长投温度(选择温度小于30度)

step3:根据长投温度定投 (每月投资金额X，总份额A)

买入

长投温度：<10度

当月投入：X

10度<=长投温度<20度

当月投入：80%X+20%X~货币基金

20度<=长投温度<25度

当月投入：60%X+40%X~货币基金

25度<=长投温度<30度

当月投入：40%X+60%X~货币基金

30度<=长投温度<40度

当月投入：X~货币基金

若长投温度再回落，可逐步将存入货币基金的资金逐步投入

卖出

40度<=长投温度<50度

当月卖出：50%A

长投温度>=50度

剩余全部卖出

step4:指数切换

出现另一只指数的长投温度低于当前指数2~5度或以上 应迅速转向投资这只指数，重复step3策略

若原持有基金长投温度低于40度，仍可保持持有 温度升高至40度以上时，按照卖出策略卖出 投入其他基金或货币基金

若所有基金的长投温度均超过50度，证明整个市场都偏贵 可将资金存入货币基金 市场再次出现投资机会时，再按存量资金投入

"Where"在哪买

场内交易

买入

开户(股票账户)

登录账户，找到要买的基金 (例：华泰证券的涨乐财付通) "行情"==>搜索==>输入基金代码==>"+"自选

详细信息: -xxx:当前价格比昨日收盘下跌xxx元 -xx%：跌幅为xx% 今开:今日开盘价 最高/低：今日截至目前的最高/低价 成交量:1手=100份 成交额:成交份额*当时成交的单价 K线图："分时/日/周"  档位;每个价位的买卖委托量

下单买入

点击"买"，第一行默认"委托价格"略高一点， 可在"当日10%涨跌幅限制"内进行修改，但太低可能不成交 第二行"买入数量"，以手为单位。第一次需转入资金后才可买入

查看委托是否成功

成功买入的第二天方可查询该笔交易的手续费 交易=>更多=>查询交割

卖出

交易=>我的持仓=>选择要卖出的基金=>按照提示卖出

卖出=>填写委托价格及数量

填写卖出价格过高，无人购买，当日下午3点后自动撤销

确认卖出

场外交易

买入

找到申购基金 找到基金后加入自选

查看基金信息

日涨跌幅：每天涨多少跌多少

单位净值：显示为上一交易日的净值(场外一天只有一个净值)

历史净值中的单位净值:交易日结束后公布的单位净值

历史净值中的累计净值：在单位净值的基础上，家上此前基金分红派息的金额，反映基金总涨幅

若单位净值=累计净值，代表基金成立后没有分红过

填写买入金额

根据当天净值可以买入多少则买入多少 下单为T日，T+1日确认份额，T+2日才可卖出 设置分红方式，默认现金分红，可修改为红利再投资，下一交易日生效

卖出

在基金持有页面，点击卖出 卖出后需T+1日方可确认份额，资金到账

卖出费率在基金交易规则中查看，持有天数不同，卖出费率可能不同 基金运作费用包含管理费/托管费/销售服务费，不过在基金净值中已扣除

基金入门

退休时的百万富翁梦

方法一:每月存2778元

方法二:30岁35000元投资(复合年化12%)

方法三:每个月268元投资(复合年化12%)

基金本质

投资者

基金管理公司(基金经理)

基金托管人(第三方银行)

基金优势

起手金额小，投资门槛低

有效分散风险

专业基金经理帮忙，省时省心省力

基金风险

不同种类基金风险不同

基金的资金量大小

需要挑选适合自己的基金

基金经理的能力

基金分类

按投资品种

货币基金

国债，企业债，地方政府债，银行定期存款

"债券(1年以内)"占比无需求

风险：2%-4%

债券基金

国债，企业债，地方政府债，股票

"债券(1年以上)"占比80%

风险：6%-7%

股票基金

股票占比80%

风险：15%-20%甚至更高

混合基金

股票，债券

偏股型基金

偏债型基金

基金经理调整债券占比，实现收益风险平衡

平衡型基金

风险：15%-20%甚至更高

按交易渠道

场内基金

与其他股票账户持有人(买家卖家)交易

买卖价格根据供求关系实时变动

场外基金

与基金公司交易(无第三方)

买卖价格没人不变

3点前买入-以当天下午3点证券市场交易结束时价格结算

3点后买入-以下一个交易日下午3点证券市场交易结束时价格结算

按运作方式

开放式基金

基金总资金量不固定

买入人多，总资金量越大；卖出人多，总资金量减少

基金份额可增可减，投资者可以随时买入卖出

封闭式基金

基金总资金量固定

基金份额不变，投资者只可在场内与他人进行买卖

按投资方式

主动型基金

基金经理主动出击， 寻求超越平均水准的超值回报

基金经理个人能力好坏直接决定基金业绩

被动型基金(又称指数基金)

基金经理选取特定投资对象， 试图复制整个市场平均收益率

注:基金招募说明书

如何下载

基金公司官网，上海/深圳交易所，巨潮资讯网

搜索"基金代码+招募说明书"

扪心自问三问法

我买的是什么？

了解基金分类，快速判断大致风险

我的钱交给谁？

基金管理人(是否有污点)+基金经理(偏向从业时间3年及以上)

我的钱用在哪?

基金投资范围及债券投资和现金储备(可否保证随时卖出)

基金筛选标准

稳健

货币基金(流动性高，风险低，收益稳定)

成立时间

3-5年以上为宜(经过市场长期磨练)

基金规模

20-2000亿适中为宜(规模太小，无充足资金赎回；规模太大，可选投资品受限)

流动性(卖出基金后，资金多久到账)

T+0:即时清算交割

T+1:隔日交割

收益率

每万份收益(上一日或上一交易日的收益率，一万块本金能赚多少)

1左右

7日年化(根据过去7日收益总和，计算出的年化收益率)

3%左右

实操(陈鑫基金网，天天基金网)

首页点击"基金排行"，选择"100元起(A类)"

A:100元起，面向普通投资者 B/C:500万元起，面向资金量大的用户或者机构投资者

按"近3年收益从高到低"排序，选前10家

"详细信息"中查询"成立时间、基金规模、收益率" (点击"购买信息"，进入新页面后"交易确认日"-栏查询"流动性")

债券基金

成立时间

3-5年以上为宜(经过市场长期磨练)

基金规模

5-100亿适中为宜

收益率

累计3年收益率(优先选择收益率更高的)

费率(购买基金产生的服务费用)

货币基金中的服务费已从收益中扣除

服务费用/手续费越低越好

基金经理更换频率

更换频率越低越好(不得低于半年)

实操(陈鑫基金网，好买基金网，天天基金网)

首页"基金筛选"，类型选择"债券型"，"成立年限大于7年",看"累计3年以上收益率"， 按"近3年收益率从高到低"排序，选前10家

"详细信息"中查询"成立时间、基金规模、收益率"、"费率" (详情页面下拉后"基金经理变动一览表"查询"基金经理更换频率")

收益

混合基金 股票基金

成立时间

3年以上为宜(更稳健)

基金规模

2-100亿适中为宜

收益率

累计3年收益率(优先选择收益率更高的)

手续费(费率)

越低越好

基金公司盈利能力

同类基金公司中排名靠前半段

盈利跑赢沪深300指数(沪深300可大致代表大盘走势)

基金经理更换频率

越低越好

基金经理选股择时能力(作为排除标准)

从业情况

大于3年为宜

评分

高于50分比较有保障

星级

越高越好，三星级以下可排除

所管理基金收益排名

是否跑赢同类平均水平

实操(陈鑫基金网，好买基金网，天天基金网)

首页"基金筛选"，类型选择"混合型"，"近三年"的"前100名" 按"近3年收益率从高到低"排序

"详细信息"中查询"成立时间、基金规模、收益率(近3年总和)"、"费率" (详情页面下拉后"基金经理变动一览表"查询"基金经理更换频率")

点击"(基金)管理人"，"收益与规模","混合型"，以查看"盈利能力"

详情页下方"现任基金经理",根据四项指标查看"选股择时能力"

锦囊

在熊市表现很烂，但在牛市表现强于大盘的基金

要慎重，基金经理可能过于偏激

投资心理建设(认识误区)

不自信心理

1、不自信 2、缺乏开源节流和长期规划的投资意识

基金定投金额没有太大限制 增加现金流，分红再投资，体验复利的威力

赌博心理

违背了基金投资最重要的原则之一"闲钱"

养成几张习惯

善用记账APP,线上消费可直接同步

分类记账可清楚了解各项支出和资产情况

定时记账，不要偷懒

投机心理

违背了基金投资最重要的原则之一"长期"

杜绝短期波段操作

做好资产配置，远离短线操作长期坚持按策略投资指数基金

喜涨厌跌心理

人之常情，想多赚钱

波动是股市长期性的必然表现

不管牛熊都应该坦然接受 下跌反而能让我们买得更便宜，拉低指数基金的持有成本，未来赚更多

不知足心理

没有很好的进行心理预期管理

钱是赚不完的，但亏得完

没有人能预测股市，没有赚到的就是在自己能力范围之外的钱

盲目从众心理

在未知事情面前，容易盲目跟从别人

坚持闲钱长期投资原则，定期不定额，可保证平均年化收益10-15% 6000h+系统学习形成个人投资理念，才有可能成为"七亏二平一赢"中的"赢"

资产配置

按比例分配(买入分散、同时配置)

股权类50%

长期来看收益高，时常不按常理出牌

债券类50%

风险较低，预计年收益6-7%，不可能跑赢通货膨胀

特点

虽然少亏 但是少赚

未来的不可预知性，决定了预测的不准确性 特别是对单一事件的连续预测

制定和实施

根据自己的风险承受能力确定资产配置的策略和规则

从50:50股债策略(半仓策略)开始 股:指数基金 债:债券基金

每年做一次动态平衡 根据账户资金的变化重新调整一次资产比例

经历一年的波动，平衡多少倍破坏 赚钱的部分卖出，买入市场上升值空间大的被动实现低买高卖，少被主观情绪左右

提高收益小技巧

股票类资产再细分为几个不同指数类型

大盘股+小盘股

A股+港股/美股

宽基+行业

灵活调整股票和债券的配置比例

可在动态平衡中，加入主动因素

长投温度低时多配置指数基金，高时多配置债券 配置比例可在30:70-70:30之间

场内/场外区别

交易渠道不同

场内:必须在证券公司的股票交易系统内下单买卖

场外:通过银行柜台/网银/基金公司/支付宝等平台进行交易

交易费率不同

场内:买入卖出单向交易费最高不超过0.05% (限制更多可以做到0.03%以下最低5元的费用限制)

场外:买卖费率一般为0.6%-1.5% 赎回费率一般为0.5%

委托方式不同

场内:买入卖出，跟证券市场上想要买卖的人直接交易

场外:申购赎回，向基金公司申请购买新的基金份额/卖出我们的基金份额，收回现金

到账时间不同

场内:当天买入后下一个交易日可以卖出，卖出后当天到账

场外:当天下午3点前申购，下一个交易日确认份额， 第二个交易日可赎回，资金则要在赎回后2-4个工作日到账； 当天下午3点后申购，所有时间往后顺延1天

交易价格不同

场内:交易价格根据买卖双方实时变动

场外：交易价格以当天收市时的基金单位净值为准

分红方式不同

场内:现金分红(将赚到的钱直接还给投资者)

分红方式可以改

场外:现金分红和红利再投资(分红再投入，这样获得的份额不需要申购费)

自动定投设定不同

场内:每月(根据长投温度)手动定投

场外:可以设置自动定投