基金从业考证知识整理 - 证券投资基金基础知识
2021-12-13 18:23:14 1 举报AI智能生成
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证券投资基金基础知识
作者其他创作
大纲/内容
基金合同
基金招募说明书
基金概况
基金募集情况与上市交易安排
持有人户数
持有人结构及前10名持有人
主要当事人介绍
基金合同摘要
基金财务状况
重大事件提示
上市交易公告书
主体
分支主题
招募说明书、基金合同摘要、基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上
基金合同、托管协议登载在管理人网站上
基金发售前3天
刊登生效公告
基金合同生效次日
基金份额上市交易公告登在管理人网站
基金获准上市的前3个工作日
更新招募说明书在管理人网站
公告15天前，向证监会提交并说明
开放式基金合同生效后每6个月结束起的45日内
至少每周公告1次
封闭式
开始办理申购或赎回前
每个开放日的次日
开放申购赎回后
开放式
和开放式基金一致
QDII
次日在报刊和管理人网站公布（跨境ETF可以次2工作日）
次日证券交易所行情发布系统（跨境ETF可以次2工作日）
ETF
基金资产净值和份额
可不编制
合同生效不足2个月
基金概况、主要财务指标、净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动
前10名股票明细、前5名债券明细
每季结束后15个工作日内
半年度报告不用审计
当期主要会计数据及财务指标
过去1个月净值增长率，无须过去5年的
无须披露近3年每年收益分配情况
无须披露内部监察报告
上半年结束后60日内
需要2/3以上独立董事签字同意
最近3个会计年度主要会计数据及财务指标
上市基金前10持有人名称及比例
持有人结构（机构投资者、个人投资者持有比例）
持有人户数、户均持有金额
每年结束后90日内
基金报告
上报证监会及地方监管局
2日内编制临时报告书
重大事件
提前30天公布召开时间、会议形式、审议事项、议事程序、表决方式等
召集基金份额持有人大会
基金管理人
基金合同、托管协议
出具托管人报告
半年度及年度报告
2天内编制临时报告书
涉及托管人及托管业务重大变更
基金托管人
基金份额持有人（10%以上）
报告期内累计买入、卖出价值超期初资金净值2%的股票明细
对累计买入、卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名股票明细
整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
基金股票投资组合重大变动
其他
信息披露
签订销售协议，明确权利及义务
基金管理人应制定业务规则并监督实施
客户身份资料自业务关系结束至少保存15年
与销售有关资料自业务发生当年起至少保存15年
建立相关制度
禁止提前发行
严格账户管理
发生5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告
大额交易标准
发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告
可疑交易或者行为
基金销售机构反洗钱
基金销售机构的职责规范
产品策略、分销策略、促销策略、价格策略
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性
特殊性
证券投资基金4Ps
向公众发布5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书
基金管理人的基金宣传推介材料
基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书
基金销售机构的基金宣传推介材料
报送规则
基金宣传推介材料的形式和用途说明
基金宣传推介材料
基金
合规意见书
基金管理公司监察长
基金业绩复核函或基金定期报告相关内容中的复印件
有关获奖证明的复印件
基金托管银行
报送内容
不得登载
生效<6个月
合同生效起的业绩
6个月<生效<1年
合同生效当年起所有完整会计年度的业绩，公布日在下半年，还需要公布当年上半年业绩
1年<生效<10年
最近10个完整会计年度业绩
生效>10年
业绩表现
6个月内连续2次被出具监管警示函，该机构材料需要自报证监会后10天起方可使用
违规处理
宣传材料
投资人利益优先原则
全面性原则
客观性原则
及时性原则
有效性原则
差异性原则
适用性
诚信状况
经营管理能力
投资管理能力
产品设计能力
内部控制情况
基金代销推介基金管理人
信息管理平台建设
账户管理制度
销售人员能力
持续营销能力
基金管理人推介基金代销
推介依据
金融监管部门批准设立的金融机构
上述机构的私募基金
社会保障基金、企业年金、养老金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外投资者（RQFII）
最近1年末净资产不低于2000万元
最近1年末金融资产不低于1000万元
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
同时符合的法人或组织
金融资产不低于500万元，或者近3年个人年均收入不低于50万元
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或2年以上金融产品设计、投资、风险管理或相关工作经历或在I项中具高级管理人员等资格
同时符合的自然人
专业投资者
专业投资者以外的投资者
普通投资者
最近1年末净资产不低于1000万元最近1年末金融资产不低于500万元具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人或组织
金融资产不低于300万元，或者近3年个人年均收入不低于30万元具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或1年以上金融产品设计、投资、风险管理或相关工作经历的自然人投资者
转化条件（任一满足可申请，但基金销售机构有权自主决定是否同意）
投资者划分
客户身份资料和交易记录保留5年
中国人民反洗钱相关法规
客户开户资料和销售相关资料保留15年
证监会发布的基金销售法规体系
基金份额持有人名称、身份信息及份额自基金销户起保留至少20年
中华人民共和国证券投资基金法
匹配方案、告示资料、录音录像等保留至少20年
证券期货投资者适当性管理办法
客户交易终端信息和开户资料电子化信息，不得少于20年
客户交易区的监控录像，保留不少于6个月
关于加强证券期货经营机构客户终端信息等客户信息管理的规定
客户信息保存期限
单只私募基金不得多于200名投资者
销售机构对资料的保存不得少于20年，自基金清算起不得少于10年
投资者评估结果有效期不得长于3年
净资产不低于1000万元的单位
金融资产不低于300万元，或者近3年个人年均收入不低于50万元的个人
具备风险识别及风险承担能力，投资于单只私募基金不低于100万元的单位或者个人
社会保障基金、企业年金、养老金等社会公益基金
依法设立并在基金业协会备案的投资计划
投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员
中国证监会规定的其他投资者
合格投资者直接认定
合格投资者
基金合同应该设置不少于24小时的投资冷静期
私募基金
基金销售
专业性
规范性
持续性
时效性
基金客户服务特点
投资者利益优先原则
有效沟通原则
安全第一原则
专业规范原则
适当性管理原则
基金客户服务原则
售前服务
售中服务
售后服务
基金客户服务步骤
客户身份资料自业务关系结束后至少保留15年
交易记录自记账当年至少保留15年
系统运行数据在不可修改的介质上至少保留15年
基金销售机构对客户资料处理
投资决策
资产配置
权益保护
投资者教育
基金客户服务
基金份额持有人利益优先原则
公司独立运作原则
制衡原则
公司统一性和完整性原则
股东诚信与合作原则
公平对待原则
业务与信息隔离原则
经营运作公开、透明原则
长效激励、约束原则
人员敬业原则
公司人员十大原则
收益分配权
表决和监督权
知情权
权利
履行出资义务
尊重公司独立性，严格执行信息传递和保密制度
长期投资的理念
义务
股东
决定公司经营方针及投资计划
选举和更换董事\\监事，并确认报酬
审议批准公司年度财务预算和经审计的决算方案、利润分配方案、弥补亏损方案
对公司增加或减少注册资本、股东转让股决议、成立子公司、公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算决议
修改公司章程，对经营范围作出修改
职权
股东会（公司最高权力机构）
负责执行股东会决议，向股东会报告工作
执行股东会决议
批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度
批准总经理制定的公司经营计划和投资方案
聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限及条款等
批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易
初步设计公司管理的公募基金的定期报告
批准聘任或替换会计师事务所
董事会（对股东负责的决策机构）
监督、检查公司的财务状况
监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为
监事和监事会（向股东会负责）
展现良好的职业操守
维护公司的独立性和完整性
完善内部控制制度和流程
公平对待股东和客户
管理层原则
组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督促实施
对公司内部规章制度、重大决策，新产品等方案进行合规审查，并出具合规审查意见
对基金公司及其工作人员经营管理及执行行为进行合规性监督
向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况及相关工作开展
及时处理监管部门及自律组织要求调查的事项配合调查，跟踪并评估落实情况
保存改造职责的相关文件和底稿等，以备审查
督察长职责
管理层及监察长制度（总经理对董事会负责）
相关方权利和义务
产品均为契约型
独立董事不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3
规定独立董事人数及在董事会的人数比例
公司及基金投资动作中的重大关联交易
公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
公司管理的基金的半年度报告和年度报告
法律、行政法规和公司章程规定的其他事项
董事会审议下列事项，要2/3以上的独立董事通过
议事规则、表决机制的安排合理发挥独立董事的作用
独立董事制度
基金公司治理
相互制约和不相容职责分离原则
授权清晰原则
适时性原则
原则
投资决策委员会（必须）
产品审批委员会
风险控制委员会
IT人员30%以上
IT治理委员会
估值委员会
运营估值委员会
专业委员会（向公司管理层报告）
投资、研究、交易部门
产品营销部门
合规与风险部门
后台运营部门
其他支持性部门
部门设置情况
具体设置
业务体系和组织架构设置
最高性原则
权责匹配原则
独立性原则
定性和定量相结合原则
业务风险
市场风险
流动性风险
信用风险
投资风险
制度和流程风险
信息技术风险
业务持续风险
人力资源风险
新业务风险
道德风险
操作风险
日常运营
非正常经营
分类
风险识别
风险评估
风险应对
风险报告和监控
风险管理体系的评价
管理
风险管理原则
完备性原则
预防为主原则
及时报告原则
优先性原则
相互协作原则
尽快恢复原则
积极沟通原则
认真总结原则
危机处理原则
基金管理人公司治理和风险管理
部门设置体现权责明确、相互制约原则
严格授权控制
强化内部监督稽核控制
建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度
严格控制基金财产财务风险
建立完善的信息披露制度
建立严格的信息技术系统管理制度
建立科学严密的风险管理系统
要求
内部环境
目标设定
事项识别
控制活动
信息与沟通
行为监控
风险管理基本框架
保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
防范和化解经营风险，提高效益，实现稳定发展
确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
3个目标
健全性原则
独立性原则
相互制约原则
成本效益原则
内部控制5个原则
合法、合规性原则
审慎性原则
基金管理人制定内控制度，遵循4个原则
员工自律
部门各级主管检查监督
公司总经理及其领导的监察部门监督控制
董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导
基金管理人内控4个层次
控制环境
信息沟通
内部监控
5个基本要素
基金管理人的内部控制
独立性原则（关键性原则）
公正性原则
专业性原则
协调性原则
基本原则
合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险
审议批准合规管理的基本制度
审议批准公司年度合规报告
决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员
决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬
建立与合规负责人的直接沟通机制
评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
公司章程规定的其他合规管理职责
董事会
通知业务停止其违法行为
随时公司的财务状况，审查账册文 件，并有权要求董事会向其提供情况
审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并提供审核意见
当监事会认为有必要时，可以提议如开股东会
列席董事会会议
公司章程规定的其他职权
监事会每年至少召开一次会议，监事会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权，监事会决议至少经半数以上监事同意
监事会
基金销售是否遵守法律法规，基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投次人获利不正当竞争等
基金投资是否符合法律和基金合同的规定，公司相关流程及制度，是否存在内幕交易、操纵，是否有不正当关联交易，利益输送，不公平对待投资人等
基金及公司信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否有虚假记载或者重大遗漏等
基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易，数据遗失等
公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等
监察长
建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足，适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障
发现违法违规行为及时报告、整改、落实责任追究
公司章程或者董事会确定的其他要求
管理层
以任何行为欺骗或欺诈公司现有或将来的客户
对重大事实作虚假或隐瞒
参与任何对客户构成欺诈的行为或交往
参与任何操纵市场的行为
向其他人透露关于客户、公司的交易或信息
公司所有员工不得
通过单独或合谋包括售中资金优势，持股优势或者利用信息优势联合买卖或操纵市场
与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行交易，影响交易价格或成交量
以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者成交量
为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息优势操纵市场，影响市场，扰乱市场
基金公司、部门及员工不得
业务部门
合规责任
投资合规性风险
销售合规性风险
信息披露合规性风险
反洗钱合规性风险
合规风险种类
合规管理
基金考试
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