基金行业概览
2021-06-16 17:03:50 309 举报AI智能生成
基金从业资格证考试第一章内容要点
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大纲/内容
金融市场、资管、基金
居民理财与金融市场
金融与居民理财
金融市场分类
交易工具的不同期限：货币市场、资本市场
交易标的物：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金
交割期限：现货、期货
交易性质：发行、流通
地理范围：国内、国际
构成要素
市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民金融机构是最重要的中介机构，有支配性作用居民是主要资金来源
金融工具。如股票，债券，基金等
金融交易的组织方式：场内（交易所内）、场外、互联网
监管
外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争、信息不对称
金融资产与资产管理
金融资产的概念分类
债券类：票据、债券
股权类：各类股票
资产管理的概念、特征
参与方：投资者为委托方，资产管理人为受托者
受托资产：货币等金融资产，不包括固定资产
管理方式：投资于银行存款，证券，期货、基金、保险等
资产管理的本质
风险与收益相匹配
管理人“卖者有责”
投资人“买者自负”
资产管理人：履行信托责任、恪守忠诚与专业义务
中国资管行业状况
基金管理公司及子公司资管业务
公开募集资金
不特定对象
特定对象超200人
特定客户资管业务
单一客户：资产超3000万
多个客户：单个计划投资超100万，人数不超200人。合计超3000万，低于50亿
专项资产管理计划
专门设立子公司，投资于未通过交易所的股权等的特定计划
私募股权基金管理业务
设立专门子公司，从事私募股权投资基金管理业务
私募机构资管业务
合格投资者的标准：（人数不超200）
投资单只基金不低于100万
净资产不低于1000万的单位
金融资产超300万或最近3年个人年均收入超50万的个人（300万闲钱和年薪50万）
合格投资者
社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
依法设立并在基金业协会备案的投资计划
投资于所管理私募基金的私募基金管理人员及从业人员
中国证监会规定的其他投资者
证券、期货信托、保险等其他公司
投资基金简介
定义
组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的投资方式
主要类别
按募集方式：公募和私募
按法律形式：契约型、公司型、有限合伙型
按运作方式：开放式、封闭式
按投资对象：传统投资基金（债券货币期货等）和另类投资基金（私募股权、风投、对冲、不动产）
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