安享稳健思维导图
2021-06-20 15:25:33 31 举报AI智能生成
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安享
作者其他创作
大纲/内容
交银安享稳健思维导图
为什么现在要配置固收加产品
资管新规，理财转型
谈政策
资管新规后打破刚性兑付，保本保收益成为过去时银行理财产品向净值化转型，成本法估值、资金池运作方式一去不复返最新消息：6.11《现金管理类理财通知》发布，现金理财产品收益率下降，向货币基金靠拢
利率下行
谈趋势
中国经济增速放缓，面临人口老龄化、少子化，技术进步放缓等不利因素，利率下行成为必然最新政策：6.21商业银行调整存款利率，一年期以上存款利率下降
理财投资不可能三角
谈困难
收益性、安全性、流动性往往不可兼得固收+产品相对能够在三者之间找到平衡
多元资产配置
谈方法
普通人的最高效的投资方式：投资不等于投机，多元资产配置能分散风险，提高长远收益实际操作难度大：资产类别分散、同类别资产内分散、地域与货币的分散、时间上的分散理财经理为何给客户做：客户配置多元化，客户流失率更低，中收贡献更高
权益市场蕴含显著的超额收益机会
谈机遇
中国正处于新旧动能转换阶段，直接融资担负重大使命，A股市场将不断扩容我国居民资产配置逐步从地产转向金融资产，叠加外资大量流入，权益市场资金增量相对充裕我国GDP增速全球领先，叠加巨大的消费市场及中产阶级崛起，未来仍具备较强的增量空间
为什么选择交银基金的产品
权益长期投资业绩突出
摆业绩
累计获得5次金牛管理公司，金牛单项奖24次股票投资主动管理收益率排名近五年1/82，近四年3/87
大类资产配置能力优异
说能力
《2019年度最佳FOF投资团队》，国内最大FOF管理团队之一量化研发系统成熟，5组独立服务器进行模型策略开发，擅长稳健运作净值化理财管理，实盘经验丰富首要考量风险控制，重视回撤管理，力求降低组合波动性，提升投资人持基体验。
注重波动和回撤控制，关注客户体验
谈情怀
交银基金传承交通银行稳健经营的理念，坚守能力圈不浮躁 不从众，不追热点，也能为客户创造不错的超额收益
交银安享稳健的优势
稳收益
收益属性
交银安享稳健养老FOF 运行746天，累计收益 15.4%，年化收益率7.25%
控风险
FOF的优势
一揽子基金，投资分散度提高，降低单个标的投资风险投资人更专业，降低投资者多样化投资门槛
低波动
风险属性
成立以来，最大回撤仅-2.38%，收益回撤比位居市场前列
高胜率
替代属性
交银稳健型FOF业绩连续17个季度正收益；测算持有满12个月收益率大于4%的概率为100%；
规模大
规模效应
交银安享稳健是市场当前规模最大的FOF基金
理财存款客户沟通思路
相较净值型理财的优势
资产相同，结果不同
子主题
相较存款类产品的优势
通胀走高，保值增值
相较其他大类资产的投资优势
投资性价比
高风险偏好客户沟通思路
安全的底仓产品是追求风险收益的基石
有效的多元资产分散是应对市场变化的法宝
合理的固收、权益比重是资产配置的制胜关键
适合人群
不满足于现今理财收益的客户
希望追求稳健增值的高净值客户
安享养老的退休族
急需储蓄的上班族
为人父母的鸡娃族
结论：固收+是理财替代最优解多元资产配置提升收益、安全、流动性的平衡
提供最优收益性价比，较小波动，较高收益
适合接受中低风险，获得长期稳定收益稳健性投资者理财产品替代、部分专户产品替代首选
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