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安享稳健思维导图

2021-06-20 15:25:33   32  举报

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AI智能生成

安享

产品思维导图

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作者其他创作

大纲/内容

为什么现在要配置固收加产品

资管新规，理财转型

谈政策

资管新规后打破刚性兑付，保本保收益成为过去时 银行理财产品向净值化转型，成本法估值、资金池运作方式一去不复返 最新消息：6.11《现金管理类理财通知》发布，现金理财产品收益率下降，向货币基金靠拢

利率下行

谈趋势

中国经济增速放缓，面临人口老龄化、少子化，技术进步放缓等不利因素，利率下行成为必然 最新政策：6.21商业银行调整存款利率，一年期以上存款利率下降

理财投资不可能三角

谈困难

收益性、安全性、流动性往往不可兼得 固收+产品相对能够在三者之间找到平衡

多元资产配置

谈方法

普通人的最高效的投资方式：投资不等于投机，多元资产配置能分散风险，提高长远收益 实际操作难度大：资产类别分散、同类别资产内分散、地域与货币的分散、时间上的分散 理财经理为何给客户做：客户配置多元化，客户流失率更低，中收贡献更高

权益市场蕴含显著的超额收益机会

谈机遇

中国正处于新旧动能转换阶段，直接融资担负重大使命，A股市场将不断扩容 我国居民资产配置逐步从地产转向金融资产，叠加外资大量流入，权益市场资金增量相对充裕 我国GDP增速全球领先，叠加巨大的消费市场及中产阶级崛起，未来仍具备较强的增量空间

为什么选择交银基金的产品

权益长期投资业绩突出

摆业绩

累计获得5次金牛管理公司，金牛单项奖24次 股票投资主动管理收益率排名近五年1/82，近四年3/87

大类资产配置能力优异

说能力

《2019年度最佳FOF投资团队》，国内最大FOF管理团队之一 量化研发系统成熟，5组独立服务器进行模型策略开发，擅长稳健运作净值化理财管理，实盘经验丰富 首要考量风险控制，重视回撤管理，力求降低组合波动性，提升投资人持基体验。

注重波动和回撤控制，关注客户体验

谈情怀

交银基金传承交通银行稳健经营的理念，坚守能力圈不浮躁 不从众，不追热点，也能为客户创造不错的超额收益

交银安享稳健的优势

稳收益

收益属性

交银安享稳健养老FOF 运行746天，累计收益 15.4%，年化收益率7.25%

控风险

FOF的优势

一揽子基金，投资分散度提高，降低单个标的投资风险 投资人更专业，降低投资者多样化投资门槛

低波动

风险属性

成立以来，最大回撤仅-2.38%，收益回撤比位居市场前列

高胜率

替代属性

交银稳健型FOF业绩连续17个季度正收益；测算持有满12个月收益率大于4%的概率为100%；

规模大

规模效应

交银安享稳健是市场当前规模最大的FOF基金

理财存款客户沟通思路

相较净值型理财的优势

资产相同，结果不同

子主题

相较存款类产品的优势

通胀走高，保值增值

相较其他大类资产的投资优势

投资性价比

高风险偏好客户沟通思路

安全的底仓产品是追求风险收益的基石

有效的多元资产分散是应对市场变化的法宝

合理的固收、权益比重是资产配置的制胜关键

适合人群

不满足于现今理财收益的客户

希望追求稳健增值的高净值客户

安享养老的退休族

急需储蓄的上班族

为人父母的鸡娃族

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