资金系统学习笔记
2021-08-31 13:59:18 0 举报AI智能生成
资金管理系统功能简介，用于资金系统建设功能对照与项目建设
作者其他创作
大纲/内容
资金管理概述
资金管理概念
对资金使用进行经常性的计划、控制、监督、考核并及时做出指导与纠正
目标
加速资金周转、实现资金增值
控制准则
资金预算
资金管理控制对象
资金、物资的结合体
资金管理的重点
如何获取资金、使用资金、资金回款、关注资金
资金的筹集，运行管理和投资运营
产品库存和应收款项
资金管理的现状
无法实时掌握集团内部资金信息
产生信息孤岛，业务与财务脱节
资金沉淀与资金短缺现象共存
缺乏有效预算控制
资金管理核心功能实现
资金管控
以集团内部的资金管理模块为基础，通过互联网实现对各子公司资金信息的实时、远程监控和查询；并与各开户银行协作，能够实时获取各银行账户余额和交易明细。对企业运营提供决策支持，达到对各子公司运营资金的系统监控；
资金支出计划
资金拨付
资金调拨
建立业务审批平台
根据业务报表和决策分析模板及时获取相关的资金分析数据，提升集团对资金的管控力度，确保企业资金循环的流畅性
资金管理五大方面
流动性管理
收入、支出、账户、资金计划、结算、资金池、应收应付款、客户信用
债务融资管理
融资渠道、融资主体、币种、期限、成本控制、授信额度、担保
金融市场投资管理
投资资金来源、投资品种、期限结构、风险控制
风险管理
流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险
金融资源管理
集团内部资金、融资资源集中管控、资源配置、业务监控、金融协同
资金管理分析
集团资金管控解决方案
安全认证平台
UAP平台
多样性管理
多组织定义
多模式定义
多流程定义
多计划定义
多银行定义
资金监控
商业银行网银接口
资金计划
资金结算
银行数据
资金管理模式优化
模式 1
强化企业内部资金控制和外部资金监管
完善集团公司的资金管理模式和制度
提升企业的财务资源使用配置
模式2
报账中心
内部银行
结算中心
相对集权的资金管理模式，是集团公司内部-财务部门下设置的，根据企业的实际状况以及参照银行对其业务的处理方法和处理程序设置的
财务中心
一种具有独立法人资格的金融服务机构，一般由大型企业集团出资建立，财务公司具有众多职能
模式 3
结算中心
财务公司
内部银行
统收统支
拨付备用金
模式 4
资金监管
资金控制
资金调剂
限额管理
收支两条线
统收统支
收支合一
资金管理价值
资金安全
账户全流程管理
对账户权签管理
账户结构管理
定期账户监督
成本节约
效益提升
风险管理
战略管控
资金管理系统
资金账户设置
资金预算管理
融资管理
资金风险防范
5C财务管理之道
概念
5C是以资本、资金、资金管理为主线、以资本结构、现金创造、现金管理、资金筹集和资产配置为核心的价值型财务管理体系
资本结构
指公司股权资本和债务资本之间的比例
静态资本结构
现金盈利覆盖倍数=总有息负责EBITDA
动态资本结构
总有息负债率=总有息负责/占用资本
现金创造
公司通过可持续性的生产经营活动产生自由现金流的过程
经营获利能力
投入资本回报率指标（ROIC,ROIC=EBIT（1-t）/占用资本）
资产周转率
现金管理
对现金创造过程中的现金进行合理分配和有效安排，在满足债权人和股东对现金回报要求的基础上，通过现金周期、资金集中和现金持有量的管理提高资金的周转效率和使用效率，以降低资本占用，提升公司价值
资金筹措
公司自由支配资金无法满足偿还到期债务和战略性资本支出等需求时，综合考虑融资环境和可融资空间的约束，制定和实施合理的整体融资方案筹措外部资金的过程
债务融资
股权融资
资产配置
在财务资源偶有限的约束下，资本会在不同资产形式间的分配，表现为业务资产或会记资产的组合
交易关键数据
胜率
赢利笔数/总比数
赢利的交易相对于亏损的交易百分比，胜率越大越好，但是不可达到100%
回报率
平均每笔赢利/平均每笔亏损
告诉你每亏损1元，你会赢利几元，回报率越高越好
佣金率
总佣金/毛利率
把利润交给经纪公司的百分比，当过度交易时佣金就高，这个数字反应是否过度交易
最大单笔赢利
最大单笔亏损
平均每笔赢利
平均每笔亏损
最多连续亏损笔数
平均连续亏损笔数
资金曲线最大下跌百分比
资金曲线平均下跌百分比
年利率
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