<div><span style="font-size: inherit;">确定检索目标</span><br></div>
民事领域、刑事领域、行政领域
民事领域->影响诉讼、回款、责任转嫁<br>
法无禁止即自由
刑事领域->只有刑法及相关解释<br>行政领域->涉及行政拘留（只能是法律）
法律保留事项：有10项，这里强调“限制人身自由、冻结存款”<br>
找什么
法律、案例
这个东西是什么
别人怎么做的
坑在哪里（案例及规范性文件里面找）
怎么找
认清自己的情况
知识盲区
普遍阅读相关规范性文件：会明确告诉你要怎么做
首先找到这个业务咱们能做的法律依据
再找类似案例
从案例里面，查案例引用的法条，再从法条里面深挖
要battle
先找有行政处罚的部分，规章及以上的文件说了明确不行就一定不行
从规范性文件找起：优先看说不行的，再看明确说明要怎么做的就可以了
如何理解文件
优先选择答记者问的政策解读
各官方网站的政务咨询公开、政策答复类
定义很重要，有总则-分则的，一定要关注总则：决定适用范围和场景
在行政领域，适用案例对于理解帮助很大，要关注
哪里找
相关机构的网站，比如与账户相关的文件：人民银行-支付结算司，勤劳的部门会给你编好
比较广泛的：中国人大网
合作主体尽调
1.还原
还原合作方主营业务、历史相关业务、股权关系和关联关系
我行拟切入的商务场景，该场景中合作方所处的位置，以及当前鲜章
2.根据展业模式和合作方地位，判断要求是否能做到<br>
企查查、天眼查，合作方官网、历史涉及案例，微信、微博等官方渠道等
法律位阶说明
主要从立法主体和立法程序来区分是什么，简单的话直接看主体
宪法<br>
法律（可能有授权国务院立法的情况）
监察法规
行政法规（xx条例）
参照适用
部门规章（xx办法，xx规定）<br>看抬头：“中国人民银行令〔2021〕第x号”
省规章
其他规范性文件（参考）
会议纪要、红头文件等，如九民纪要（关于xxx的通知，xx指导意见）<br>看抬头“银发〔2022〕x号”、“银保监规〔2022〕x号”，文件抬头部分大部分会说明适用对象
司法解释（援引）
立法解释=法律>司法解释=行政解释
冲突解决
先判断上下位，再判断一般还是特例<br>溯及力上：从旧兼从轻
如同一位阶且均有效，建议尽量从严遵守
习惯、判例、政策、标准均不是法律渊源，只能参考
比如行业标准、协会给的建议，这个参考就好
地方政策、窗口指导等，最好还是遵守
