对账系统
2022-05-27 17:03:12 4 举报
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交易对账，资金对账系统思路
作者其他创作
大纲/内容
解析并校验文件和文件内容
对账架构
对账服务 MR
支付订单（支付系统）
第一阶段支付通道流水与交易核心流水对账
后台对账处理
是否一致
银行账户：平安银行见证宝账单，余额预存款：预存款账单，余额账务流水--银行（预存款）流水
差异记录库
退款补单更正挂账
交易记录
主要流程
一致
判断渠道判断类型解析文件转换入库
确认账单流水并进行归档
对账统计
解析文件
交易记录库
核对交易流水与账务流水的一致性订单流水明细--账务明细
生成不一致账单
hdfs文件系统
支付通道对账单Server
交易记录同步转换服务
标准账单
对账处理
查询本地交易系统订单流水
代收：银结通、通联、广银联、快钱 代付：易票联、通联、银结通（打验证款）支付：微信、支付宝、翼支付、QQ支付、银联支付、银联云闪付、工银支付、沃支付、招行支付（暂停中）、建行聚合支付、建行熊猫支付
对账方
支付通道流水（支付通道）
本地对账单准备
第二阶段交易流水与记账流水对账
预存款流水
差错处理
创建批次
原始账单
FTP或者HTTPS
获取我方账单获取对方账单获取缓冲池数据以我方数据为基准以对方数据为基准记录差错长款入缓冲池
按机构号，商户号或其他指定定规则生成对账文件供业务方下载或者查询
解析失败
账单对比
账簿记账流水（账户中心）
文件下载
不一致
银行流水
结束
支付系统
交易记账流水
开始
获取对账文件并且导入系统
统计差错数据统计批次金额记录结果
对账统计（分类汇总）
触发任务连接FTP-重试机制判断文件创建文件
记账流水（账户中心）
第三阶段记账流水与银行账单流水对账
批次记录二次入账
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