账务半年度工作思路

上半年共处理营销案配置需求工单691单，去年同期447单，增幅54%。家庭业务类的需求占比52.2%，为占比最高的需求来源。需求处理及时率100%，省公司考核评分满分。90%以上的需求都是当日到达要求当日处理，处理需求工单占据了70%以上的日常工作时间，上半年按不完全统计共收到15个加班需求（根据收到的加班单统计，未提加班单的暂时无法统计），两次领导临时安排的周末加班（分别是配置和协调测试74个区域流量包的相关事宜，以及后续的由省公司科目变更导致的投诉退费事宜），忙于处理需求工单及相关事宜是常态。

上半年总结

在保证需求处理时效和考核满分的前提下，重点挖掘营销案受理中的过度优惠和投诉风险，上报数智风控试点项目和数智竞赛参赛内容（已上报开户营销案不支持指定自选模组导致操作员选错模组的风险等两项典型风险案例）。

下半年思路

营销案配置

上半年共配置产品需求303项，较上年同期的270项增加12.2%。政企部曹阳的一企一策需求占比35.3%，为占比最高的需求来源。需求处理及时率100%，省公司考核评分满分。

在保证需求处理时效和考核满分的前提下，重点挖掘由促销叠加受理引起的过度优惠风险，上报数智风控试点项目和数智竞赛参赛内容（已上报政企产品折扣出现“折上折”等两项典型风险案例）。

产品配置

上半年累计计提3.8458亿，手工计算3024万，手工酬金占比7.8%，相比21年的10.1%（主要是奖金池顺延计提）明显下降。

酬金出帐金额及手工情况

手工计算差错调整情况

搭建酬金一体化模块，实现从营销案酬金审批、酬金规则配置，酬金出账、酬金稽核、账后数据推送及反馈优化的一体化风控管理系统，实现酬金计算零差错，系统酬金归集率达到94%（现状：92.1%）。

在璇玑风控平台建立酬金一体化风控模块

酬金

上半年完成6次月出账，零差错，省公司考核评分满分，月均出账8.1149亿，去年同期月均出账8.0680亿，大体持平。1至6月出账测算平均误差值127万，符合200万内的预期目标。近6个月出账情况：

出账整体工作保持零差错和考核满分，出账测算按照当前模型保持在200万误差以内。

出账

日常账务支撑工作

3月28日线上参加2022数智风控专项支撑项目启动会，省公司介绍2021年风控工作回顾及2022联合风控工作方向，明确第二季度工作内容及分工。

4月24日温州分公司对省公司下发的温州疑似划账资金挪用案例核实反馈，存在业务不规范操作并进行了整改。

4月底温州分公司对省公司下发的5G金币终端合约2个风险点进行了核实反馈，累计挽回损失9.7万。

6月份衢州现场半年度交流会对省公司下发的市场风险控制通报2022年第一期进行了汇总反馈，合计核查18个风险点，清单数据53135笔，合计风险金额30.8万，核实风险清单29913笔，风险金额24.4万，挽回损失9.8万。会上现场介绍温州营销案试点成果，包括营销案配置优惠、优惠重复订购，优惠过度及合约终止等风险。

结合数智先锋技能竞赛，保质保量上报合适的风险项，全年试点成效全省前五，全年加分0.1分

数智风控试点

5月底温州完成组队（瓯越先锋队、瓯越王炸队共2队，每队6人，每队账务组员工2名，数据组员工2名，运维综合组员工2名，人员已经到位）

组队

6月9日、21日2次安排了培训，学习了放号、宽带、终端、营销案等各个专业的风险案例，了解打榜发帖规则及评分标准

培训

目前温州在数智安全竞赛论坛累计发帖12篇，帖子数量排名第一，因省公司的帖子评分是不定期的，所以各地市的已评分和未评分帖子数量情况各不相同，按照地市得分统计温州排行第四，按照团队得分统计温州两支队伍分别排行第四和第六，按照个人得分排行黄珊珊第四、缪德强第八。

深入挖掘、与各个专业沟通探索适合的风险情报上报

打榜

2个队12人发帖总数达到全省前三，评分力保前五，2个队均进入全省前20，参加全省现场答辩会

数智先锋技能竞赛

风控试点数智竞赛

在系统配置到期的前30天内每天发起邮件、短信、电话提醒需求人确认并发起延期需求

在相应的需要延续的内容得到实际延期之前，平台持续每天对需求人进行提醒

整体流程

短信和邮件提醒

产品处理界面

营销案处理界面

相关功能及界面

已完成对5、6月份到期产品数据的提醒推送，到期数据均已由各配置申请人确认并相应延续，累计已提醒的到期节点数为141，已确认数为141，其中需延续节点数为23，已延续数为23，提醒到市场部和政企部共13位配置申请人。

规避产品配置需要延期但未延期的故障

产品到期风险模块

建立了营销案组（缪德强）、酬金组（麻晓河）、家庭组（潘伟）、存量组（林天涯）、政企组（吴红洁）、渠道组（黄金星）6个风控挖掘组

风控挖掘组

建立业务保障组（黄珊珊）、数据及安全保障（赵汝强）

风控保障组

组织保障

营销案是否上会审批，是否存在一个审批多个活动公用等问题

营销案配置是否指定办理通道，是否存在套利风险等问题核实

营销案协同配置

新上线预缴与老活动是否互斥、是否存在重复优惠

新老营销案衔接

同科目下多促销叠加优惠、订购互斥促销导致保底少收等问题核实

过度优惠

预缴策划是否配置了限制目标用户办理，是否存在非目标用户异常办理等问题核实

非目标用户办理

违约金是否收取，减免的话是否在本地审批流程中发起审批

用户违约

营销案风险

集团资料合规、资金安全、欠费预警、收入准确，聚焦资金违规挪用转移、欠费管控、全网政企业务未计费等高风险问题

政企业务风险

敏感数据、数据导出泄露等风险

数据管理风险

对网格通放号、线上放号风险开展分析，聚焦生意宝放号、线上违规放号、不知情放号、营业厅虚假放号

放号及渠道套利风险

酬金标准过高，重复结酬、异常结酬等风险

酬金组风险

业务受理不规范风险、业务异动受理风险

CRM业务受理风险

虚假宽带、设备未绑定倒卖风险

家庭业务风险

终端、话费合约等违约风险

存量业务风险

产品到期风险

风险发现模块

按营销案、政企业务、放号及渠道套利等类型分类展示数据，及确认情况

风险按类别展示

按县市展示风险及确认情况

风险按县市展示

按业务负责人展示风险及确认情况

风险按业务负责人展示

风险展示模块

风险确认电子工单发起后，平台在一周内通过通过短信、邮件、电话等方式持续每天对负责人进行提醒

风险确认电子流闭环管理

风险确认模块

功能模块

8月底前完成一期上线

12月底前上线试运行

进度安排

温州璇玑风控平台

账务支撑：数智风控