准入机制

否

提交新增客户申请

是否能独立批准该申请

拟拓展新的客户

考虑因素：是否涉及新开拓的业务品种、是否有赊销等情形

尽职调查内容应包括：客户工商登记主要信息（提供最新一期工商年检后的营业执照副本扫描件）、资信实力、控股股东情况、业务联系人情况、拟与我方合作主要品种情况、对方生产经营能力简介、法律纠纷情况、与我系统公司历史合作情况，以及客户方对业务提供担保相关情况（如有）等。确有必要的，业务部门可邀请法务部门、财务部门及运营管理部门共同开展尽职调查

是

同意该客户入库

综合管理结构（合规/运管）

不同意该客户入库

对新客户做尽职调查

受理新增客户申请

做出决定

总经理办公会

商议并决定是否批准该申请

业务部门