工作子项
查询是否上报过可疑交易报告
客户身份资料，自业务关系终止之日起不少于30年
客户
实施调查
上报可疑交易报告
异常
每年1月、7月与合作机构确认最新情况，并根据实际情况重新识别。
理财经理
上报可疑交易报告，视情况判断人工调整客户洗钱风险等级和采取控制措施
代销资管业务受理
《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）
合作协议落实相关反洗钱和反恐怖融资职责
按《恒丰银行涉嫌洗钱风险客户后续控制措施参考标准》要求，根据本条线具体规定采取洗钱风险控制措施
（相关标准及流程详见《反洗钱履职操作说明书》四、大额交易报告增录标准和流程）
识别交易借贷方是否均未通过客户账
《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）《恒丰银行私人银行部反洗钱和反恐怖融资工作实施细则（2023版》（恒银办法[2023]80号)
工作大类
客户身份资料及交易记录保存
（相关要求详见《反洗钱履职操作说明书》一、客户身份基本信息要素）
合作机构反洗钱内控机制健全
业务营销与受理
反洗钱制度依据
大额交易报告
（相关流程和要求详见《业务（产品）反洗钱履职流程图说明书》三、异常客户人工增录及后续控制
发现缺失或时效
私人银行部
分行理财经理
《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）《恒丰银行涉嫌洗钱风险客户后续控制措施参考标准》（恒银办便函）〔2023〕16号）《恒丰银行私人银行部反洗钱和反恐怖融资工作实施细则（2023版》（恒银办法[2023]80号）《恒丰银行私人银行部私募类代销业务合作机构管理办法》（恒银发[2023]43号)
分行产品经理
资金结算
（相关流程详见《反洗钱履职操作说明书》二、客户洗钱风险查询路径
（相关流程详见《反洗钱履职操作说明书》三、可疑交易人工增录及洗钱风险等级调整路径）
查询是否命中过清单
关注客户行为或交易是否异常
代销资管业务反洗钱履职流程图
备注：1.本流程图适用于代销资管业务，总行主管部门为私人银行部。 2.对于在反洗钱履职工作中获得及接触到的客户身份信息、账户信息、交易信息、反洗钱工作有关信息及其他行内外规定的涉密信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
是
产品经理
总行职责部门
符合大额交易报告上报标准，增录大额交易报告
反洗钱履职岗位
识别客户行为或交易是否异常
…… ……
（相关要求详见《恒丰银行私人银行部代销私募类资产管理业务管理办法（2023版）》（恒银发[2023]109号）
大额交易补报流程
大额交易报告客户身份持续识别
查询是否为高或中高风险客户
合作机构
档案资料收集及保存（线上及线上）
识别我行系统留存客户身份信息有效性、完整性
及时提醒客户至柜面完成更新
客户洗钱风险查询
交易记录，自业务关系终止之日起不少于30年
资金来源、去向
代销资管业务存续期管理
合作机构准入
附件3：
客户身份持续识别可疑交易报告
客户尽职调查
反洗钱履职要求
反洗钱工作类别
