正常结清（备注）
保存订单信息到档案；后续通过身份证、姓名、日期等搜索订单并查看
订单完结
待定
文字信息包含：姓名、年纪、车架号、其他
1.电工上门反馈；GPS安装反馈；钥匙收取反馈；2.对订单设置时间提醒；（关于续保和结清等）
综合（内勤）
订单金额判定
通过（备注）
不通过（备注）
必须要业务亲自上门提交，所以照片需要有定位功能。
13.生成订单档案（对订单设置必要的时间节点提醒并进入贷后阶段）
表单内容待定？
此处金额待定（后台可以修改判定金额的值）
同步完成项目（最后由财务确定完成并点击进入下一步）
1.审核看到业务提交的客户资料在外网查询征信并反馈到订单中。2.车价反馈方式同上；
所有非正常结清都生成催收报表
表单内容是什么？
人员清单：【业务】【审核】【内勤】【银行驻点员】【综合】【内勤】【续保】【理赔】【结清】电工【财务】【贷后】【风控】【法务】【平台管理员】【各相关负责人】
贷审会判定
不通过选项
提交到核心管理人员进行终审；
审核（终审）
1.对订单备注说明
续保
反馈文字信息（是否需要图片或者其他？）
*以下为功能点列举*
1.上传表单2.催款记录
风控
1.提前结清2.正常结清3.非正常结清
结清
1.公证；2.办理抵押；
审核（内勤）
补交资料
8.内勤反馈
金额小于（备注）
催款不成功
非正常结清（备注）
公证和办理抵押都在外网执行，这里提供图文资料上传；抵押不通过驳回并退单；
14.出现理赔状况才会录入理赔信息（不是每个订单都会出现）15.续保有时间提醒（每个月会有一批进入续保列表的订单，表单可以导出，续保员可以对每个订单进行续保的信息录入）16.结清是业务流程的主线（结清完成既订单完成）（结清无法完成进入风控）17.风控上传表单和催款记录（电话次数、上门次数、抵押物品）18.法务起诉和结案分别记录时间和备注说明
打印合同
不通过判定（备注）
1.起诉记录2.结案记录
法务
通过业务进一步提交的资料进行审核（复审）；
贷审会
照片包含：人物、合同、身份证（正反）、行驶证、公里数等
5.复审反馈
终审为1人（后台设置）
不能贷款
1.新建订单；2.提交资料；
第一次不通过
1.反馈审核（复审）结果；
审核（复审）
1.提交照片；2.提交视频；3.提交表单；
业务
1.反馈征信结果；2.反馈车价；
审核（初审）
日期提醒（生成表）
流程简要说明：业务流程开始于业务新建订单；每个节点都可以有短信提醒；订单按节点生成信息；
客户不续保提醒（不退押金）
初审结果
复审次数判定
6.终审反馈
9.银行驻点反馈（可能涉及到业务员补交资料）10.审核（内勤）反馈11.综合（内勤）反馈12.财务打款并核对进入下一步
金额大于（备注）
终审判定
1.上传照片和表单2.上传理赔征询函3.对订单备注说明
理赔
1.提交照片；2.提交表单；
提醒时间由综合（内勤）完成，角色为档案管理员；
银行驻点人员提交业务流程的反馈；每次提交都有日期+时间+备注；
审核（银行驻员）
1.财务打款；2.核对；
财务
安装信息选择（特殊状况文字信息反馈）
信息格式：2016年3月22日17点47分，开卡成功。
特别案例提交贷审会审核；贷审会暂定5人，由后台设置；
结束
第二次不通过
7.贷审会反馈
3.审核反馈
4.上门家访并提交资料（需定位）
风控判定
催款成功
复审结果
特例
订单档案生成完成（后续该订单只能增加内容，不得修改和删除内容）进入贷后阶段
不在平台体现因为也可能不会发生
客户告知
结清判定
审核（内勤）导出订单信息（导出结果为表格形式）
直接结束
存量车业务反馈顺序1.开卡2.客户经理审批3.下抵押合同4.公证5.办理抵押6.复核通过7.是否激活
