兆银存量流程

正常结清（备注）

保存订单信息到档案；后续通过身份证、姓名、日期等搜索订单并查看

订单完结

待定

文字信息包含：姓名、年纪、车架号、其他

1.电工上门反馈；GPS安装反馈；钥匙收取反馈；2.对订单设置时间提醒；（关于续保和结清等）

综合（内勤）

订单金额判定

通过（备注）

不通过（备注）

必须要业务亲自上门提交，所以照片需要有定位功能。

13.生成订单档案（对订单设置必要的时间节点提醒并进入贷后阶段）

表单内容待定？

此处金额待定（后台可以修改判定金额的值）

同步完成项目（最后由财务确定完成并点击进入下一步）

1.审核看到业务提交的客户资料在外网查询征信并反馈到订单中。2.车价反馈方式同上；

所有非正常结清都生成催收报表

表单内容是什么？

人员清单：【业务】【审核】【内勤】【银行驻点员】【综合】【内勤】【续保】【理赔】【结清】电工【财务】【贷后】【风控】【法务】【平台管理员】【各相关负责人】

贷审会判定

不通过选项

提交到核心管理人员进行终审；

审核（终审）

1.对订单备注说明

续保

反馈文字信息（是否需要图片或者其他？）

*以下为功能点列举*

1.上传表单2.催款记录

风控

1.提前结清2.正常结清3.非正常结清

结清

1.公证；2.办理抵押；

审核（内勤）

补交资料

8.内勤反馈

金额小于（备注）

催款不成功

非正常结清（备注）

公证和办理抵押都在外网执行，这里提供图文资料上传；抵押不通过驳回并退单；

14.出现理赔状况才会录入理赔信息（不是每个订单都会出现）15.续保有时间提醒（每个月会有一批进入续保列表的订单，表单可以导出，续保员可以对每个订单进行续保的信息录入）16.结清是业务流程的主线（结清完成既订单完成）（结清无法完成进入风控）17.风控上传表单和催款记录（电话次数、上门次数、抵押物品）18.法务起诉和结案分别记录时间和备注说明

打印合同

不通过判定（备注）

1.起诉记录2.结案记录

法务

通过业务进一步提交的资料进行审核（复审）；

贷审会

照片包含：人物、合同、身份证（正反）、行驶证、公里数等

5.复审反馈

终审为1人（后台设置）

不能贷款

1.新建订单；2.提交资料；

第一次不通过

1.反馈审核（复审）结果；

审核（复审）

1.提交照片；2.提交视频；3.提交表单；

业务

1.反馈征信结果；2.反馈车价；

审核（初审）

日期提醒（生成表）

流程简要说明：业务流程开始于业务新建订单；每个节点都可以有短信提醒；订单按节点生成信息；

客户不续保提醒（不退押金）

初审结果

复审次数判定

6.终审反馈

9.银行驻点反馈（可能涉及到业务员补交资料）10.审核（内勤）反馈11.综合（内勤）反馈12.财务打款并核对进入下一步

金额大于（备注）

终审判定

1.上传照片和表单2.上传理赔征询函3.对订单备注说明

理赔

1.提交照片；2.提交表单；

提醒时间由综合（内勤）完成，角色为档案管理员；

银行驻点人员提交业务流程的反馈；每次提交都有日期+时间+备注；

审核（银行驻员）

1.财务打款；2.核对；

财务

安装信息选择（特殊状况文字信息反馈）

信息格式：2016年3月22日17点47分，开卡成功。

特别案例提交贷审会审核；贷审会暂定5人，由后台设置；

结束

第二次不通过

7.贷审会反馈

3.审核反馈

4.上门家访并提交资料（需定位）

风控判定

催款成功

复审结果

特例

订单档案生成完成（后续该订单只能增加内容，不得修改和删除内容）进入贷后阶段

不在平台体现因为也可能不会发生

客户告知

结清判定

审核（内勤）导出订单信息（导出结果为表格形式）

直接结束

存量车业务反馈顺序1.开卡2.客户经理审批3.下抵押合同4.公证5.办理抵押6.复核通过7.是否激活