投资者入市指南（基金篇）思维导图模板

1、基金基础知识

1.1 初始基金投资

1.什么是基金

一种以投资组合的方式进行证券投资的集体投资的方式

2.什么是公募基金

根据募集方式

公开募集

合法的公开的

非公开募集

私密的

3.公募基金与私募基金的区别

公募以公开方式集资，私募只向特定人集资

公门槛低，私门槛高，需要几十万起步

公定期公开产品信息，私不公开

公风控严格，私宽松

公管理费固定较低，私浮动较高

公流动性高于私

4.投资公募基金优势？

监管严格，安全性高

透明度高，每日更新收益

门槛低，10元也能投资

流动性强，大多可以随时申购赎回

产品丰富，种类多样

5.那些人适合买基金？

产品类型

投资范围

投资策略

理财方式

1.2 公募基金公司与行业

1.什么是基金管理公司？

依法成立的基金运作的公司

2.基金运作设计哪些参与主体？

基金持有人

购买基金的人

基金管理人

俗称基金经理，负责基金投资运作

基金托管人

独立于管理人的托管人

PS:防止管理人携款跑路

其他服务机构

销售、支付、登记、估值核算、顾问、评价、律师、会计等

3.基金公司的职责

1.办理基金发售、申购、赎回和登记，办理基金备案

2.配备专业人士进行基金投资

3.计算公告基金净值

4.基金公司核心部门

1.投资管理

2.市场营销

3.产品研发

4.风险合规管理

5.基金运作

5.国内基金行业发展

还不错撒

6.基金受到哪些监管

中国证监会

中国证券投资基金业协会

证券交易所

7.基金业协会

成立于2012年6月6日

全国性、行业性、非盈利性社会组织

1.3 基金产品分类与特点

1.基金分类

根据投资对象

股票型

80%以上投资股票

债券型

80%以上投资债券

混合型

以股票、基金为投资对象

根据投资策略

偏股型

偏债型

平衡型

货币型

主要投资主要投资国债、央行票据、银行定期存单、同业存款等低风险

根据运作方式

开放式

封闭式

根据投资地域

国内A股

境外基金

根据投资策略

主动

基金管理人主动调整基金投资

被动

一般指指数基金

2.股票基金风险收益特征

收益

通常高于其他基金

投资风险

系统性风险

市场风险

非系统性风险

个别证券特有风险

管理运作风险

基金经理管理不善

3.债券基金风险收益特征

收益稳定，又称“固定收益基金”

根据投资范围，风险不同

4.货币基金风险收益特征

收益最低

低风险

5.混合型基金风险收益特征

仅低于股票型

中等风险

6.开放式与封闭式有何区别

开放式

基金份额总数不定

美格交易日都可交易

封闭式

封闭期内总份额不变

封闭期内不可交易

7.QDII基金

合格境内机构投资者

国内设立的投资境外证券市场的基金

8.养老基金

以追求养老资产长期稳健增值为目的，长期持有的基金

采取FOF形式

目标日期基金

以投资者预计退休年份作为目标日期，按照事先确定方案投资，期望获得满足退休需求投资收益

目标风险基金

根据风险等级

保守型

稳健型

激进型

1.4 指数与指数基金

1.什么是指数

一种能够及时反映市场整体涨跌的参照指标

2.指数基金

以特定指数为标的指数，以对应成分证券为投资对象

3.指数基金分类

复制方式

完全复制型

增强型

交易机制

封闭式

开放式

指数型ETF

指数型LOF

代表性

宽基指数

窄基指数

4. A股常见宽基指数

沪深300

中小企业板

创业板

中证500

中证800

中证1000

深证100

上证50

5.境外市场主流指数

香港

恒生指数

恒生国企

欧美

标普500

纳斯达克

伦敦金融时报100

德国DAX

2、基金投资入门

2.1 投资者适当性

1.投资者适当性管理

评估投资者

评估风险

推荐产品

2.为什么要了解产品风险

风险由高到低——股票型、混合型、债券型、货币市场

3.为什么做风险调差问卷

法律要求

减少本金损失

4.风险等级如何划分

参考产品类型、投资方向、投资范围、流动性、到期时限等

5.如何评估自己的风险承受能力

与个人的资产状况、家庭情况、工作情况密切相关

测评问卷：财务状况、投资经验、投资知识、预期目标、风险偏好等信息

级别划分：最低风险、保守型、相对保守型、稳健型、相对积极型、积极型

6.风险评测结果一直不变嘛？

怎么可能！韭菜也是会成长的哟！

2.2 基金投资入门知识

1.基金常见操作

认购

首次募集时购买

申购

基金成立后购买

赎回

退出基金投资

转换

直接将A基金份额转换为B基金，节省时间与手续费

买入

大宗买入

卖出

大宗卖出

2.基金如何带来收益

基金份额净值增长

低买高卖多挣钱呀

3.基金分红

将收益的一部分以现金形式发给大家

4.红利再投资与现金分红

红利再投资

分红资金用于增加持有份额

现金分红

资金发到活期账户或银行账号

区别

红利再投资省手续费，适合长期持有

现金分红风险亏损低，适合短期

5.基金份额净值

在某时间点，按照基金净产减去负债再除以份额，代表持有人权益

6.基金累计净值与复权净值

累计净值

基金往常全部盈利情况

复权净值

反映分红再投资的收益

7.基金封闭期

保障基金成立后平稳运行

法律要求开放式基金封闭期不得超过三个月

8.投资基金有哪些费用

认购费

一般在1.5%以下，自由渠道购买费率会低一些

赎回费

卖出时支付给基金经理的钱

管理费

基金经理收取的管理费

托管费

支付费托管方的费用

销售服务费

支付费基金代销机构的费用

交易佣金、过户费等

二级市场交易中常见

9.A类与C类基金

A类收认购费，不收销售服务费

长期更划算

C类不收认购费，收销售服务费

短期交易更划算

10.基金暂停或限制申购

特殊情况

天灾/规模过大

为了保障持有人利益

2.3 基金投资信息查询

1.基金法定信息披露文件