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基金投资

2023-07-03 16:26:41   1  举报

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AI智能生成

面向小白的基金投资指南（持续更新）

基金

货币基金

债券基金

指数基金

指数基金投资指南

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大纲/内容

基金种类

货币基金

投资对象：子主仅投资货币市场工具，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等题

风险：基本无风险

收益：低

筛选方法

成立时间：三年以上，越久越好

管理规模：20亿-2000亿

费用成本：越低越好

收益情况

七日年化收益率（越高越好）

万份收益

债券基金

投资对象：80%以上的基金资产用于投资债券

风险：较低

收益：较低

纯债券基金

80%以上资金购买的债券为普通债券，不可以转换成其他产品。所以风险相对较低，而收益一般也较低，只比货币基金高一点

可转债基金

基金购买了公司的债券，在一定条件下债券可以转换成公司的股票，跟随着公司股价的升跌而波动，也可以将公司的股票转换回债券，固定收益。收益与风险较高，但是较股票型基金风险低

筛选方法

成立时间：三年以上，越久越好

管理规模：5亿-100亿

基金评级：越高越好，3星级以上

费用成本：越低越好

收益情况：三年以上收益情况

混合基金

投资对象：同时投资于股票、债券和货币市场

风险：较高

收益：较高

偏股型基金

股票的配置比例一般为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%

偏债型基金

债券的配置较高，对股票的配置比例相对较低

股债平衡型基金

股票和债券的配置较为均衡，约为40%~60%左右

灵活配置型基金

股票和债券的配置比例根据市场状况进行调节

筛选方法

成立时间：3-5年以上，越久越好

管理规模：5亿-100亿

基金评级：3星级以上，首选5星

收益情况：三年以上收益情况

费用成本：越低越好

基金经理

从业时间：三年以上

从业收益：跑赢沪深300

更换频率越低越好

基金资产配置:偏股型、偏债型、平衡型

股票基金

投资对象：80%以上的基金资产用于投资股票

风险：高

收益：高

价值型股基

主要是投资于有一定价值的公司或行业，如公用事业、金融、工业原材料等较稳定的行业，在股票型基金中风险较低

成长型股基

此类基金一般都投资于预期成长力较强的公司或行业，但是其风险也是最大的，适合风险承受能力强的投资者<br>如网络科技、生物制药和新能源材料类等成长空间较大新兴产业<br>

平衡型股基

风险与收益均介于前两者之间，平衡分布于前两者类型的基金

筛选方法

成立时间：3-5年以上，越久越好

管理规模：5亿-100亿

基金评级：3星级以上，首选5星

收益情况：三年以上收益情况

费用成本：越低越好

基金经理

从业时间：三年以上

从业收益：跑赢沪深300

更换频率越低越好

指数基金

指数和指数基金的含义

指数:一种选股规则，按照这个选股规则挑选出一篮子股票，用这一篮子股票价格的变化，来反映股票市场的总体价格走势。

指数基金:跟踪股票价格指数变化的基金

指数基金的优势

投资成本低廉

属被动管理型基金，基金经理跟着买入就好，不需有很强选股择时能力，所以指数基金收取的管理费比较低

指数长青，长生不老

可以通过吸收新公司，替换老公司的方法，实现长生不老

长期上涨

只要国家经济正常发展，指数就能长期上涨

只要跟踪指数的基金，至少获得市场的平均收益水平

主流市场指数包含

A股市场

交易所

上海证券交易所

主板

主要承接比较成熟的，规模比较大的企业上市

深圳证券交易所

主板

中小板

承接已经比较成熟的但规模没那么大的企业

创业板

为中小初创型的企业服务

指数

上证50指数

上海证券市场上规模大、流动性好的，最具有代表性的50只股票组成

沪深300指数

上海和深圳两个交易所里挑选出来市值排名前300的公司

中证500指数

沪市和深市中市值排名前800的上市公司中，剔除入围的300家，而剩下的500家组成的指数

中小板指数

深市中小板公司中挑选100只股票构成的。反映我国上市的中小型公司的股价波动情况

创业板指数

创业板上市公司中挑选100只股票组成的指数，反映处于起步阶段创业公司股价变动情况

红利：红利指数、中证红利、深证红利

港股市场:香港恒生指数、香港恒生国企指数

美股市场

标准晋尔500指数（标普500指数）

反映整个美国市场的指数

纳斯达克指数

覆盖了纳斯达克上市的所有美国本土和外国的公司，超过5000家

道琼斯工业指数

覆盖股票数最少的指数，只有30只

指数基金的分类

按指数是否代表名个行业

宽基指数基金

挑选股票时并不限制其所在的行业。它覆盖了各行各业，代表的范围非常广

窄基指数基金

挑选股票时，要求只投资某个行业的股票，或投资某个主题的公司

按照复制指数的程度

先全复制型指数基金

完全复制目标指数所包含的所有成分股

墙强型指数基金

险了复制目标指数外，基金经理还加入自已的一些主观投资，会用小部分资金购买认为比较优秀的股票，以此获得超过跟踪指数的收益

筛选方法

成立时间:最好选择超过三年的

管理规模:最好在10亿以上，越大越好

费用成本:越低越好

跟踪误差率:越小越好

名词解释

市盈率和市净率定义

市盈率PE=公司股票市值/公司每年净利润

代表收回投资成本所花费的时间，一般市盈率越低，股价越便宜

市净率PB=总市值/净资产

把公司所有股票市值加起来，除以公司的净资产，相当于公司的市值对公司净值产的溢价。PB越低，代表股价越便宜

指数温度

指数温度，就像是一个测量股市温度的温度计

温度越高，说明股市越火爆，指数被高估了，风险越大上涨的空间越小

温度越低，说明股市越冷清，指数被低估了，风险则越小，上涨的空间更大

计算指数温度方法

手动计算

第一步，借助理杏仁网站，在百度中搜索理杏仁官网(ttps://www.lixinger com/)以上证50为例

第二步，在“理杏仁”首页搜索框中输入“上证50”，点击“搜索”

第三步，指数页面，点击“PE-TTM”就可以看到上证50指数的历史市盈率指标

第四步，点击"PB”看到上证50指数的市净率数据

第五步，把这两个温度加和平均，就得到指数温度

温度对应操作方法

0到10度之间

指数价格被低估，是最佳的买入时机

10到20度之间

仍然是买入良机

20到30度之间

可以继续买入

30到40度之间

不要再买入了，可继续持有，但需提防风险

40到50度之间

高温预警，可以逐步考虑卖出

温度大于90度

堪比人间地狱，随时会灰飞烟灭

投资理念

主动型基金

指力图取得超越基准组合表现的基金。对基金经理人的要求较高。

被动型基金（指数基金）

选取特定指数作为跟踪对象，将某一指数的主要股票或全部股票进行购买，使得基金的走势与该指数的走势基本相同的基金。<br>指数基金拥有收益稳定、投资分散性、流动性高的特点。

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