系统财务对账流程图

日切业务支付流水

N

差错处理

对账

差错处理阶段

生成标准格式对账数据

交易流水

开始

获取对账数据

对账阶段

交易流水是否存在

开始对账

（1）对于订单号匹配不到的，记为短账。（我方有，对方没有）（2）对于对账单中存在剩余记录，全部记为多账。（我方没有，对方有）

对账结果数据

（1）对于订单号勾对一致，但金额不一致的，记为金额不一致，放入差错池；（2）对于订单号、金额一致的，记为已平账；

Y

（1）长款：本地未支付，支付渠道已支付。原因：往往是因为本地未正确地接收到渠道下发的异步通知导致。处理方式：将本地状态修改为已支付，并做响应的后续处理，比如通知业务方等。（2）短款：本地已支付，但是支付渠道中无记录。原因：支付渠道记录时间跨日了，导致不一致；我方系统调用对方回调报文时候，出错了。处理方式：建立缓冲池，到第二天时再勾对一次。三次勾对都不行，才丢入差错池。

对账准备阶段

差错数据缓冲池

判断状态是否一致

判断金额是否一致

业务修复通知

对账结果通知阶段

定时下载渠道账单文件

下游对账结果系统

对账结果

对账差异数据

DAY<=3?

通知业务手动修复数据

对账流程图

账单数据

渠道侧

解析、转换、数据提取

原支付流水

对真实数据差异

请求下载

上游业务系统

返回账单结果

生成渠道标准对账数据

获取差错数据

开始差错处理

生成渠道账单文件

账单下载