阶段二：授信阶段
50、投资部经办岗拟定风险资产五级初分类
51、投资部部门负责人复核
49、结算部根据投资部提供的《同业拆借还款通知单》，核对软通系统信息无误后进行资金划转
结算部
1、年度准入名单、交易对手及产品制年审
44、投资部负责人审批软通系统相关信息
11、贷款审查委员会秘书审核后，上报贷款审查委员会
8、部门负责人复核《同业批量授信业务上报审批表》及附件
15、部门复核、负责人复核《同业授信资料清单》及附件。
同业拆出还款
37、结算部根据投资部提供的《同业拆入方案审批单》和《信用拆借成交单》，核对软通系统信息无误后进行资金账务处理
35、复核岗复核软通系统要素
单笔授信上报
总经理
17、风险管理部经办人和负责人审核《复核《同业授信资料清单》及附件。
41、结算部根据投资部提供的《拆借还款通知单》，核对软通系统信息无误后，进行资金划转
3、复核准入名单、交易对手相关信息
57、由风险管理部发起投资审查委员会会议，向投资审查委员会报告存量的业务相关情况。
39、复核岗复核软通系统要素
43、复核岗复核软通系统要素
投资部
批量授信上报
55、投资部部门负责人复核
52、投资部分管领导审核
10、风险管理部经办人和负责人审核《同业批量授信业务上报审批表》及附件
47、复核岗复核软通系统要素
24、总经理审批《同业拆入方案审批单》
46、经办岗软通系统录入信息
54、投资部经办岗对投资部的存续期资产的交易对手进行投后分析
26、经办人员询价，填制《同业拆出方案审批单》
12、贷款审查委员会委员对《同业批量授信业务上报审批表》中内容发表意见
风险管理部
同业拆入办理
45、结算部根据投资部提供的《同业拆出方案审批单》和《信用拆借成交单》，核对软通系统信息无误后进行资金划转
同业拆出办理
14、授信申报，经办人员填制《同业授信资料清单》，上传附件。
阶段五：投后管理阶段
4、审核准入名单、交易对手相关信息
20、总经理行使一票否决权
31、总经理审批《同业拆出方案审批单》
阶段三：业务办理阶段
53、由风险管理部组织贷管会委员召开会议，审核投资部拟定的风险资产五级初分类
5、审核准入名单、交易对手相关信息
阶段四：系统录入阶段
投资部分管领导
7、授信申报，经办人员填制《同业批量授信业务上报审批表》及附件
18、贷款审查委员会秘书审核后，上报贷款审查委员会
29、风险管理部审核《同业拆出方案审批单》
19、贷款审查委员会委员对授信情况发表意见
40、投资部负责人审批软通系统相关信息
34、经办岗软通系统录入信息
36、投资部负责人审批软通系统相关信息
28、投资部分管领导审核《同业拆出方案审批单》
21、经办人员询价，填制《同业拆入方案审批单》
22、投资部负责人复核《同业拆入方案审批单》及询价情况
42、经办岗软通系统录入信息
38、经办岗软通系统录入信息
2、对同业交易对手以及交易品种进行审核
30、风险管理部分管领导审批《同业拆出方案审批单》
56、投资部分管领导审核
13、总经理形式一票否决权
同业拆入还款
25、交易员在CIBMTS系统中完成交易操作，打印《信用拆借成交单》
32、交易员在CIBMTS系统中完成交易操作，打印《信用拆借成交单》
16、审核《同业授信资料清单》及附件。
33、结算部通知投资部同业拆入资金到账
23、投资部分管领导审核《同业拆入方案审批单》及询价情况
6、审批
风险管理部分管领导
27、投资部负责人复核《同业拆出方案审批单》及询价情况
9、审核《同业批量授信业务上报审批表》及附件
同业拆借业务流程图
48、投资部负责人审批软通系统相关信息
阶段一：准入阶段
